Suuryritysten osakekannan osuus hajautetussa sijoitussalkussa riippuu sijoittajan sijoitustavoitteista, riskinkantokyvystä ja ajanjaksosta.
Monipuolistaminen
Sijoitussalkun hajauttaminen koostuu sijoitusten hajauttamisesta eri osakkeisiin tai eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin.
Hajauttamista tehostaa pitämällä joitain sijoituksia, joilla on negatiivinen korrelaatio muihin hallussa oleviin sijoituksiin. Negatiivisesti korreloivilla sijoituksilla sijoittaja voi vähentää yleistä epävakautta ja riskiä sillä perusteella, että jotkut sijoitukset toimivat paremmin, kun muut sijoitukset koettuvat laskusuhdanteessa.
Klassinen hajautettu salkku koostuu noin 60%: n osakkeiden ja 40%: n joukkovelkakirjalainojen yhdistelmästä. Konservatiivisempi salkku kääntää nämä prosenttimäärät. Sijoittajat voivat harkita myös hajauttamista sisällyttämällä niihin muita omaisuusluokkia, kuten futuureja, kiinteistöjä tai valuuttasijoituksia.
Sijoittajan iällä on myös tärkeä rooli hajauttamisessa. Eläkkeelle lähemmäs ihmiset voivat suosia konservatiivisempaa salkkua ja pyrkiä lisäämään joukkovelkakirjojen allokointia, kun taas paljon nuoremmat sijoittajat voivat sietää enemmän salkkuunsa kohdistuvia riskejä ja valita siten riskialtisempia, korkeamman tuoton sijoituksia.
Monipuolistaminen osakesijoituksissa
Pelkästään osakkeiden ja joukkovelkakirjojen yhdistelmän lisäksi monipuolistamista voidaan parantaa edelleen sijoittajalla, jolla on yhdistelmä suuria, keskikokoisia, pieniä tai mikrolippisia osakkeita.
Suuret yhtiöt ovat yrityksiä, joiden markkina-arvo on vähintään 10 miljardia dollaria. Niitä pidetään yleensä turvallisempina sijoituksina, koska ne edustavat tyypillisesti suuria, vakiintuneita yrityksiä, joiden odotetaan jatkavan kannattavaa yritystä. Suurten yhtiöiden osakkeet tarjoavat kuitenkin yleensä vähemmän potentiaalia nopeaan kasvuun kuin keskisuuret tai pienet yhtiöt, koska ne muodostavat jo suuren osan markkinaosuudesta, ja sellaisena kasvumahdollisuudet ovat pienemmät.
Näin ei aina ole, koska jotkut suuret yhtiöt, kuten Google tai Amazon, tarjoavat edelleen suurta kasvua johtuen läsnäolostaan nopeasti kasvavilla markkinoilla. Pienemmillä markkina-arvokatteilla on yleensä sekä korkeammat kasvupotentiaalit että korkeammat riskit. Heillä on mahdollisuus saada enemmän markkinaosuuksia, mutta he ovat myös alttiimpia markkinoiden vaihtelulle.
Suuret yhtiöt tarjoavat myös osinkoja, jotka voivat tehdä suuren yhtiökokouksen houkuttelevammaksi, mikä tuottaa sijoittajalle korkeamman kokonaistuoton.
Kuinka monipuolistaa
Monipuolistaminen voidaan saavuttaa monilla eri tavoilla. Yksi menetelmä olisi valita yksittäiset osakkeet itse oman tutkimuksen perusteella. Tätä varten on kuitenkin myös kattavampia ja yksinkertaisempia tapoja. Henkilö voi sijoittaa ETF-rahastoihin tai sijoitusrahastoihin, jotka tarjoavat korin hajautettuja osakkeita.
Indeksirahastot ovat myös toinen hyvä vaihtoehto monipuolistamisen saavuttamiseksi, koska niiden tavoitteena on heijastaa tiettyä markkinaindeksiä, kuten S&P 500.
Sijoittajan valitsemaa optimaalista osakevalikoimaa ohjaavat viime kädessä yksilölliset sijoitustavoitteet ja riskinkantokyky. Sijoittajat, jotka tavoittelevat korkeampaa tuottoa ja haluavat hyväksyä suuremman riskin, omistavat tyypillisesti enemmän salkustaan keskisuurten ja pienten yhtiöiden osakkeisiin, kun taas konservatiivisemmilla sijoittajilla on suurempi prosenttiosuus suuryrityksistä.
