Mikä on Paraplanning?
Paraplanning tarkoittaa rahoitussuunnittelijan hallinnollisia tehtäviä, jotka hoitavat rahoitussuunnitteluryhmän nuoremmat jäsenet. Ylimääräisen suunnittelijan toiminta luotiin antamaan rahoitussuunnittelijoille mahdollisuus keskittyä tiiviiseen yhteistyöhön asiakkaiden kanssa ja tunnistaa heidän sijoitustarpeensa. Paraplanningiin sisältyy asiakkaiden tarpeiden analysointi sekä näiden tarpeiden mukaisten sopivien tuotteiden tutkiminen ja suosittaminen.
Avainsanat
- Suunnittelusuunnittelu määritellään rahoitussuunnittelijoiden hallinnollisiksi velvollisuuksiksi. Suunnittelijat ovat nuoremman tason henkilökunnan jäseniä, jotka suorittavat lisäsuunnittelutoimenpiteitä, kuten taloudellisten raporttien laatimisen ja asiakaslaskujen laatimisen. Suunnittelu voidaan suorittaa sisäisen henkilöstön tai ulkoistettujen palveluiden kautta. joilla on usein perustutkinto kirjanpidossa tai rahoituksessa, ja he voivat saada tutkintotodistuksensa FINRA: lta rekisteröityinä paraplannerina.
Paraplanningin ymmärtäminen
Paraplanning-henkilökunta, jota kutsutaan myös paraplanneriksi, tekee suurimman osan murhettatyöstä kuten valmistelee suunnitelmia ja raportteja rahoitussuunnittelijoille. Suuremmat yritykset ovat kehittäneet uusia osastoja näille rooleille organisaatiossaan. Mutta lisävarusteiden vuokraamisesta aiheutuvat kustannukset ovat korkeat, minkä seurauksena joillekin pienille yrityksille ei ehkä ole saatavana niitä.
Paraplannerilla on tyypillisesti minimaalinen asiakasvuorovaikutus. Sen sijaan he valmistelevat ja rakentavat rahoitussuunnittelijan esittämiä suunnitelmia. Muihin tehtäviin kuuluvat yrityksen rahoitussuunnitteluohjelmistojen ja laskutusasiakkaiden hallinta. Taloudellisia suunnitelmia päivitetään säännöllisesti asiakkaan tilanteen muuttuessa, joten ne auttavat keräämään uutta tietoa ja tarjoavat rahoitussuunnittelijoille päivitetyt ennusteet. Suunnittelija voi myös osallistua asiakaskokouksiin tehdä muistiinpanoja ja seurata hallinnollisia tehtäviä, kuten hankkia tiliotteita ja henkilöllisyystodistuksia.
Suunnittelijan rooli ei ole sama kuin sihteeri tai hallintoavustaja. Se kehitettiin antamaan rahoitussuunnittelijoille enemmän aikaa omistautua asiakkailleen. Tällä tavalla se antaa haltijalle muita tehtäviä, jotka eivät vaadi kasvokkain aikaa sijoittajien kanssa.
Monet puolustajat pysyvät pitkän matkan roolissa. Niille, jotka ovat elinikäisiä lisävarusteita, he voivat myös ottaa lisävastuun uusien tulokkaiden kouluttamisesta kentälle. Ne voivat myös erikoistua tietylle alueelle, kuten kiinteistösuunnittelu tai riskipääoma. Toiset voivat käyttää roolia askelta kohti etenemistä finanssialalla, ja heistä voi tulla itse rahoitusneuvojia tai suunnittelijoita.
Paraplanning vs. rahoitussuunnittelu
Paraplanning on hyvin erilainen kuin taloudellinen suunnittelu. Suurin ero näiden kahden välillä on se, kuinka suoraan he ovat vuorovaikutuksessa asiakkaiden kanssa. Vaikka suunnittelijoilla ei ole yhteyttä asiakkaisiin, rahoitussuunnittelijat tekevät. Ne tarjoavat ihmisille opastusta ja neuvoja sijoitustavoitteistaan, suunnitelmistaan ja strategioistaan. Rahoitussuunnittelijoilla on myös edistyneemmät valtakirjat, koulutus ja pätevyys kuin useimmilla valmistelijoilla.
Suunnittelu
Suunnittelijoilta odotetaan kandidaatin tutkintoa kirjanpidossa tai rahoituksessa. Monet korkeakoulututkinnon suorittaneet työskentelevät suunnittelijoina päästäkseen rahoitussuunnittelun alalle. Suunnittelijoina he saavat merkittävän työkokemuksen ja taidot, verkostoituvat muiden rahoitussuunnittelun ammattilaisten kanssa ja pyrkivät tulemaan rahoitussuunnittelijoiksi.
Rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) tarjoaa rekisteröidyn Paraplannerin (RP) pätevyyden. Saadakseen tämän hakijan on suoritettava 10-moduulinen kurssi ja suoritettava lopullinen suljetun kirjan tentti. Suorittaakseen työnhakijansa ehdokkaista voi tulla CPA (Certified Public Accountants).
PayScale.com: n mukaan lisävarusteohjelman keskimääräinen vuosipalkka on 45 303 dollaria elokuusta 2019 alkaen.
Payscale.com ilmoitti, että keskisuunnittelijan keskimääräinen vuosipalkka oli 45 303 dollaria elokuusta 2019 alkaen.
Esimerkkejä Paraplanningista
Ohjeiden suunnittelijat voidaan luokitella kahteen erilliseen ryhmään: Sisäinen ja ulkoistettu lisävarusteohjelma. Tässä on nopea katsaus molempiin.
Talon sisäinen suunnittelu
Sisäinen suunnitelmasuunnittelu antaa talousneuvojille tutustua henkilöstön erikoistaidoihin. Esimerkiksi, jos tarvitaan pankkitiliotteiden lukemista koskevista tunnetuista suunnittelijoista, rahoitussuunnittelija tietää heti, ketä käyttää.
Sisäisten haltijoiden palkkaaminen vähentää myös riskiä siitä, että arkaluonteisia asiakastietoja voi vuotia kilpailijoille. Yksi sisäinen paraplanerien palkkaamisen haittapuoli on se, että he voisivat asettaa itsensä muun henkilöstön ja yrityksen yläpuolelle saadakseen ylennyksen vanhempaan rooliin.
Ulkoistettu Paraplanning
Rahoitussuunnitteluyritykset voivat päättää ulkoistaa suunnitelmasuunnittelun näitä palveluja tarjoaville yrityksille tai riippumattomille urakoitsijoille pyynnöstä. Ulkoistaminen voi olla hyödyllinen pienille yrityksille, joiden budjetit ovat rajalliset ja jotka tarvitsevat lisäapua kiireisillä ajanjaksoilla. Ne voivat hyödyttää myös yrityksiä, jotka aikovat kasvattaa liiketoimintaansa.
Ulkoistamiseen päättävien rahoitussuunnitteluyritysten on otettava huomioon, että valvonta saattaa vaarantua, koska ne siirtävät työn ulkoisille urakoitsijoille. Esimerkiksi rahoitussuunnittelija ei ehkä ole tietoinen urakoitsijan muista työsuhteista, mikä voi vaikeuttaa tiukkojen määräaikojen noudattamista. Mitattavien työtavoitteiden asettaminen varmistaa urakoitsijoiden vastuun.
