Mikä on sijoitusrahastojen välittäjäjärjestö?
Sijoitusrahastojen välittäjien liitto (MFDA) on itsesääntelyorganisaatio, joka valvoo Kanadan sijoitusrahastojen toimialaa siltä osin kuin se koskee sijoitusrahastojen myyntiä ja vapautusta kiinteätuottoisista tuotteista vähittäissijoittajille. Sijoitusrahastojen välittäjäyhdistys (MFD) perustettiin vuonna 1998 vastauksena sijoitusrahastoalan nopeaseen kasvuun Kanadassa.
Sijoitusrahastoliikkeen (MFDA) ymmärtäminen
Sijoitusrahastojen välittäjien yhdistys (MFD) perustettiin vuonna 1998 voittoa tavoittelemattomaksi yhtiöksi Kanadan arvopaperimarkkinavalvojien (CSA) pyynnöstä. Kahdenkymmenen Kanadan kymmenestä maakunnan arvopaperikomissiosta on tunnustanut itsesääntelyjärjestön (SRO) vuodesta 2018 lähtien. Sen perustaminen seurasi ajanjaksoa, jolloin Kanadan sijoitusrahastoala kasvoi kymmenkertaisesti 1980-luvun lopulla.
MFDA: n ilmoittama tavoite on säännellä jäsenjälleenmyyjien toimintaa ylläpitääkseen yleistä uskoa Kanadan sijoitusrahastoalaan. SRO: na sen implisiittinen motivaatio on minimoida hallituksen sääntely. MFDA: n toimintaa valvoo 12-jäseninen hallitus, jossa on kuusi ns. Julkista ja kuusi teollisuusjohtajaa.
Omalla vastuullaan MFDA sääntelee 91 sijoitusrahastovälittäjää, jotka edustavat yli 500 miljardia dollaria hallinnoitavien sijoitusrahastojen varoista (AUA) ja yli 80 000 myyntihenkilöstöä vuodesta 2018. MFDA: n mukaan jäsentensä taloudellinen neuvonta on yli puolet kaikista Kanadan kotitaloudet.
MFDA: n viranomainen
Itsesääntelyorganisaationa MFDA kuuluu CSA: n valvontaan, mutta sillä on vapaus asettaa ja panna täytäntöön määräyksiä, jotka ylittävät laissa määritellyt vähimmäisvaatimukset. Niissä kahdeksassa provinssissa, jotka tunnustavat MFDA: n virallisesti, paitsi Newfoundlandissa, Labradorissa ja Québecissä, sijoitusrahastojen välittäjien on oltava MFDA: n jäseniä, jotta ne voivat toimia laillisesti. Québecissä MFDA toimii yhteistyössä Autorité des marchés -rahoittajien (AMF) kanssa. Newfoundlandissa ja Labradorissa muodollista tunnustamista koskeva hakemus on vireillä vuodesta 2018.
Keskeinen aloite MFDA: n strategisesta suunnitelmasta 2018–2022
Yksi tapa, jolla MFDA aikoo lisätä yleisön luottamusta Kanadan sijoitusrahastoalaan, on jäsentensä koulutus. MFDA: n strategiaohjelmaan 2018-2022 sisältyy keskeinen aloite, jolla asetetaan täydennyskoulutusvaatimus MFDA-neuvonantajille, jotka, toisin kuin henkivakuutusasiamiehet ja rahoitussuunnittelijat, eivät tällä hetkellä tarvitse ansaita täydennyskoulutuslupia ylläpitääkseen lisenssinsä Kanadassa.
Tämä tuo MFDA: n jäsenet paremmin yhdenmukaisiksi useiden muiden Kanadan sääntelyelinten, kuten Kanadan Investment Industry Regulatory Organisation (IIROC) jäsenten kanssa, vaatimalla useita ammatillisen kehityksen opintopisteitä kahden vuoden jaksolla. Monet tällaiset luotot ovat todennäköisesti päällekkäisiä alan teollisuuden itsesääntelyjärjestöjen luottotarpeiden kanssa, mutta MFDA on luvannut pyrkiä välttämään tarpeetonta päällekkäisyyttä.
