Talousneuvojilta ei vaadita yliopistotutkintoja. Heidän on kuitenkin läpäistävä tietyt kokeet, joita hallinnoi finanssialan sääntelyviranomainen tai FINRA, joka vastaa sijoittajien ja välittäjien välisestä liiketoiminnasta varmistaakseen neuvonantajien pätevyyden. Suurimmalla osalla neuvonantajia on tosiasiassa vähintään kandidaatin tutkinto rahoitukseen liittyvillä aloilla. Ne, jotka haluavat uransa eteenpäin, kulkevat yleensä kauppatieteiden maisterin (MBA) reitin.
FINRA-vaatimukset
FINRA edellyttää, että luvanvaraisiksi talousneuvojiksi kiinnostuneet suorittavat joko Sarjan 65 kokeen itsensä tai Sarjan 7 kokeen yhdessä Sarjan 66 kanssa. Tarjoamasi taloudellinen neuvonta tyyppi määrää, mikä tentti sopii uratavoitteisiisi. Tarvittavan FINRA-tentin läpäiseminen on välttämätöntä menestyväksi finanssialan ammattilaiseksi, enemmän kuin tutkinnon saamiseksi.
Sarjan 65 kokeen läpäiseminen ei oikeuta ammattilaista myymään arvopapereita, vaan tarjoamaan asiakkaille sijoitusneuvontaa ja rahoitussuunnittelua. Lisäksi ne finanssialan ammattilaiset, joilla on Sarjan 65 lisenssit, voivat työskennellä vain käytöstä poiston perusteella perimällä asiakkaille tuntipalkkioita palveluistaan.
Sarja 7 -koe on yleisin arvopapereiden lisenssi, joka on tarjolla niille, jotka ovat kiinnostuneita tulemaan taloudellisiksi neuvonantajiksi. Sarjan 7 läpäiseminen antaa finanssialan ammattilaisille mahdollisuuden myydä minkä tahansa tyyppisiä arvopapereita kuin hyödykefutuureja, kiinteistöjä ja henkivakuutuksia. Sarjan 7 lisäksi Series 66 -lisenssin saaminen oikeuttaa ehdokkaan sijoitusneuvojan edustajaksi ja arvopaperiagentiksi.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Yleisesti ottaen ei ole välttämätöntä olla korkeakoulututkintoa tullakseen taloudelliseksi neuvonantajaksi. Monet yritykset katsovat sen kuitenkin olevan edellytys uusille työntekijöille, etenkin yrityksille, joilla on arvostetut koulutusohjelmat. Tarvitaan lisenssit ja rekisteröinti FINRAssa, rahoituspalveluiden sääntelyelimessä. Tärkeimmät lisenssit ovat:
- Sarja 6: pakattujen sijoitustuotteiden, kuten sijoitusrahastojen tai muuttuvien eläkkeiden, myyntiin.Sarja 7: kattavampi lisenssi, joka kattaa kaikki sarjan 6 tuotteet ja kaikki muut arvopaperit, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat ja optiot.Sarja 63 (useimmissa osavaltioissa)): kunkin valtion sovellettavat arvopaperilakit.
Monet yritykset sponsoroivat uusia työntekijöitä näiden valtakirjojen saamiseksi, minkä jälkeen he rekisteröidään virallisesti FINRAssa.
