Sijoitusanalyytikot tekevät tutkimusta, luovat rahoitusmalleja ja tuottavat analyyttisiä raportteja ja suosituksia tietyntyyppisistä osakkeista, joukkovelkakirjalainoista tai muista sijoitusarvopapereista. Sijoitusanalyytikot työskentelevät monen tyyppisissä arvopaperiteollisuusyrityksissä, mukaan lukien pankkiiriliikkeet, pankit, rahanhallintayritykset, hedge-rahastot ja eläkerahastot. Alan ammattilaisia tunnetaan myös arvopaperianalyytikoina tai finanssianalyytikoina.
Sijoitusanalyytikot tuottavat tutkimus- ja osto-myynnisuosituksia kahdelle erilliselle käytölle työnantajasta riippuen. Pankissa tai pankkiiriliikkeessä sijoitusanalyytikot laativat yleensä suosituksia yrityksen edustajille, jotka käyttävät tietoja myymällä sijoituksia yksittäisille asiakkaille ja suurelle yleisölle. Nämä yritykset toimivat markkinoiden myyntipuolella. Markkinoiden ostamispuolella, johon kuuluvat hedge-rahastot, eläkerahastot ja varainhoitoyritykset, analyytikot tuottavat yleensä tutkimusta ja suosituksia yrityksen sijoituspäälliköille, jotka käyttävät tietoja arvopapereiden suoraan ostamiseen ja myyntiin.
Urapolku
Monet vanhemmat sijoitusanalyytikot aloittivat alan työskentelyn nuorempana analyytikkona keräämällä tietoja, luomalla ja päivittämällä taloudellisia laskentataulukoita ja opiskelemalla ammatin sisällöjä analyyttisen ryhmän vanhempien jäsenten valvonnassa. Entry-tason tehtävät vaativat yleensä kandidaatin tutkinnon. Useiden vuosien jälkeen työskennellyt ja oppineen nuoremmassa asemassa, monet analyytikot suuntautuvat takaisin kouluun suorittamaan jatkotutkinto valmistautuessaan jatkamaan alaa. Uusi palkka, jolla on asianmukainen maisterin tutkinto, alkaa usein vanhempana analyytikkona heti riippumatta siitä, onko hän työskennellyt nuorempana analyytikkona.
Useimmat vanhemmat analyytikot keskittyvät tiettyyn arvopaperilajiin ja kehittävät alueen korkean tason asiantuntemuksen ajan myötä. Työtehtäviin sisältyy tutkimustietojen päivittäminen vastauksena uuteen kehitykseen, uusien tutkimusprojektien suunnittelu ja toteuttaminen, yhteydenpito painopisteteollisuuden kontaktiin ja tutkimustulosten esittäminen yrityksen johdolle, myyntiedustajille tai asiakkaille. Vanhempi analyytikko valvoo yleensä yhden tai useamman nuoremman analyytikon työtä.
Vanhempi analyytikko, jolla on korkeatasoinen suorituskyky, voi tulla salkunhoitajaksi asiakasyrityksessä, joka valvoo sijoitussalkun kaikkia näkökohtia. Salkunhoitajat asettavat sijoitusstrategian ja valitsevat tietyn arvopaperiyhdistelmän salkussaan vanhempien analyytikoiden työn perusteella. Salkunhoito edustaa tyypillisesti urapolun loppua.
Koulutus
Alan lähtötason asema vaatii kandidaatin tutkinnon. Asiaankuuluvia aiheita ovat liiketieteelliset tieteet, joihin sisältyy kvantitatiivinen osa, kuten talous, kirjanpito tai taloustiede, ja muut aineet, jotka tarjoavat koulutusta analyyttisiin ja kvantitatiivisiin taitoihin, kuten tilastot, matematiikka, fysiikka tai tekniikka.
Vaikka maisterin tutkinto ei yleensä vaadi ylennystä vanhempien analyytikoiden asemaan, monet yritykset etsivät työnhakijoita, joilla on asianmukaiset tutkinnot. Monet edistyneet analyytikko- ja sijoitusjohtamisasemat vaativat maisterin tutkinnon. Asiaan liittyviin jatkotutkintoihin sisältyy MBA, jolla on määrällinen painopiste tai maisterin tutkinto rahoituksessa.
Muu pätevyys
Sijoitusanalyytikoilta vaaditaan yleensä toimilupa rahoitusalan sääntelyviranomaiselta (FINRA), joka on kansallinen sääntelyelin, joka huolehtii Yhdysvaltojen arvopaperiyritysten ja -välittäjien valvonnasta. Asianmukaisen lisenssin saamiseksi hakija tarvitsee yleensä sponsorointia pätevältä työnantajalta. Tämän seurauksena lupaprosessi tapahtuu yleensä sen jälkeen, kun ehdokas on palkattu sijoitusanalyytikoksi.
CFA-instituutin myöntämä Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys on ammattisertifikaatti, joka on saatavissa analyytikoille, joilla on kandidaatin tutkinto ja vähintään neljän vuoden työkokemus alalta. Useimmat työnantajat odottavat päteviä analyytikoita jatkamaan ja suorittamaan CFA-sertifikaatin. Monet vaativat CFA-sertifikaattia jatkaakseen etenemistä yrityksen johtotehtäviin. Sertifiointi vaatii ehdokkaiden suorittamaan kolmen tentin sarjan.
