Sisällysluettelo
- Mikä on IAR?
- UnderstandingIARs
- IAR-rekisteröinti
Mikä on sijoitusneuvojien edustaja (IAR)?
Sijoitusneuvonantajalla (IAR) tarkoitetaan lisensoitua ja valtuutettua henkilöstöä, joka työskentelee sijoitusneuvontayrityksissä. IAR: n ensisijainen vastuu on tarjota sijoituskohteisiin liittyviä neuvoja taloudellisena neuvonantajana tai suunnittelijana.
Avainsanat
- IAR: t saavat korvauksen perimällä palkkiot joko palkkioperusteisesti kiinteänä tai tuntipalkkiona tai prosentteina hallinnoitavista varoista (AUM). Sijoitusneuvojien edustajat (IAR) ovat yksityishenkilöitä, jotka työskentelevät sijoitusneuvojan palveluksessa tai ovat siihen yhteydessä. mahdolliset suositukset tai muuten antamat taloudelliset tai sijoitusneuvontapalvelut.IAR-tunnukset on rekisteröitävä asianmukaisesti ja vähintään täydellisissä valtakirjatesteissä, jotka on sertifioinut FINRA.
Sijoitusneuvojien ymmärtäminen
Sijoitusneuvojien edustajat, kuten nimestä voi päätellä, ovat sijoitusneuvojien (RIA) edustajia. IAR: lle on tyypillisesti asetettu tehtävät ja roolit, jotka tekisivät heitä taloudellisiksi neuvonantajiksi ja / tai rahoitussuunnittelijoiksi. IAR: t työskentelevät usein yksittäisten asiakkaiden kanssa auttaakseen heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa ja rakentamaan sijoitussalkkua.
Tarkemmin sanottuna IAR: t harjoittavat yleensä seuraavia:
Antaa suosituksia: IAR: t käyttävät taitojaan ja arviointinsa perusteella suosituksia erilaisista arvopapereista. Ne voivat käyttää yrityksen tuottamaa tutkimusta sijoituspäätöksen tekemiseen. IAR voi esimerkiksi antaa osto-suosituksen asiakkaalle tutkimuksen muistiinpanon analysoinnin jälkeen.
Hallitsee asiakastilejä: Tämä kattaa kaikki tilinhallinnan näkökohdat harkinnanvaraisten tilien hallinnasta hallintoon liittyvien kysymysten seurantaan. IAR voi esimerkiksi pyytää sijoittajalta lisävaroja jäljellä olevan kaupan selvittämiseksi.
Neuvontapalvelut: IAR: t voivat tarjota yleistä sijoitusneuvontaa. Esimerkiksi, he voivat esittää päivittäisen markkinaraportin paikallisessa televisioasemalla tai kirjoittaa viikoittaisen sijoitussarakkeen sanomalehdelle.
Valvonta muita IAR: itä: Sijoitusneuvoja voi hoitaa muita IAR: ita. Ne voivat esimerkiksi varmistaa, että uusi henkilöstö täyttää kaikki lainsäädännölliset vaatimukset. IAR: t voivat myös auttaa kouluttamaan nuoremman joukkueen jäseniä ja seuraamaan sijoittajille antamaansa sijoitusneuvontaa.
Sijoituspalveluyrityksen työntekijän, joka ei suoraan osallistu asiakkaille suunnattuihin taloudellisiin neuvoihin tai sijoitussuosituksiin, ei tarvitse rekisteröityä IAR: ksi. Tukihenkilöstö, järjestelmänvalvojat, sihteerit jne.
Sijoitusneuvojan rekisteröinti
Ensimmäinen vaihe rekisteröintiprosessissa on luoda tili sijoitusneuvojien rekisteröintitallettamislaitokselle (IARD), jota FINRA hallinnoi SEC: n puolesta ja todetaan. Jotkut valtiot eivät vaadi tätä, joten neuvonantajien, jotka harjoittavat vain liiketoimintaa niissä valtioissa, ei tarvitse käyttää tätä järjestelmää. Kun tili on avattu, FINRA toimittaa neuvonantajalle tai yritykselle CRD-numeron ja tilitunnuksen tiedot. Sitten RIA voi arkistoida lomakkeen ADV ja U4-lomakkeet joko SEC: llä tai tiloilla.
Määräysten mukaan IAR: t voivat tarjota neuvoja vain aiheista, joista he ovat suorittaneet asianmukaiset kokeet. IAR: n on myös rekisteröidyttävä RIA-yritysrekisterissä. Asianmukaisten kokeiden suorittamisen lisäksi sijoitusneuvojan on oltava rekisteröity asianmukaisissa valtion viranomaisissa. Laajentaakseen tietämystään rahoitustuotteista ja periaatteista, monilla IAR: lla on joko Certified Financial Planner (CFP) tai Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitykset.
IAR: t rekisteröidään siinä tilassa, jossa ne antavat sijoitusneuvontaa; ne eivät vaadi Securities and Exchange Commission (SEC) -rekisteröintiä. Suurimmassa osassa valtioita IAR: t vaaditaan U4-lomakkeeseen, joka on arvopaperimarkkinateollisuuden rekisteröinnin yhtenäinen hakemus. Tämän jälkeen lomake arkistoidaan keskusrekisteröintijärjestelmään (CRD).
IAR: t vaaditaan useimmissa osavaltioissa tyypillisesti sarjan 63 ja / tai 65 kokeiden läpäisemiseksi. Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) hallinnoima tentti koostuu 130 pisteytettyä kyselyä, joissa ehdokkailla on 180 minuuttia kokeen suorittamiseen. Vaihtoehtoisesti, sarjan 65 kokeen läpäiseminen, IAR voi suorittaa sarjan 66 ja sarjan 7 tentit. Jotkut valtiot sallivat korvaavat valtakirjat. Esimerkiksi henkilön ei tarvitse joutua suorittamaan sarjan 65 tenttiä, jos hänellä on CFP-nimitys. IAR: lla ei ole täydennyskoulutusta koskevia vaatimuksia rekisteröinnin jälkeen. RIA-yritysten on ehdottomasti varmistettava, että niiden IAR-rekisteröinnit rekisteröidään oikein merkittävien seuraamusten välttämiseksi.
