Sarja 65, joka tunnetaan virallisesti nimellä Uniform Investment Adviser Law Exam, on tarkoitettu testaamaan yksilön tietämystä ja kykyä neuvoa asiakkaita sijoitusalalla ja keskustelemaan yleisistä taloudellisista käsitteistä. Jos sinulla on perustiedot rahoituksesta, taloudesta ja sijoittamisesta, sinulla on valtava etumatka, mutta myös monet lait ja määräykset ovat katettu, mikä vaikeuttaa opiskelua.
Kuka tarvitsee sarjan 65?
Monet rahoitusyritykset vaativat rekisteröityjä edustajia tarjoamaan sijoitusneuvontaa. Sarja 65 testaa ehdokkaiden ymmärryksen taloudellisista käsitteistä ja antaa heille mahdollisuuden antaa sijoitusneuvontaa ja periä siitä maksun. Suurin osa valtion arvopaperimarkkinavalvojista on asettanut sarjan 65 vähimmäisvaatimukseksi tullakseen sijoitusneuvojien edustajaksi (IAR).
Rekisteröidyt sijoitusneuvontayritykset (RIA) vaativat näitä edustajia olemaan vuorovaikutuksessa nykyisten ja potentiaalisten asiakkaiden kanssa. Joten jos etsit tällä hetkellä uraa taloudellisen neuvonantajan tehtävissä, Sarja 65 voi olla hyötyä yhteenvedollesi. Jos sinulla ei ole sitä vielä, voi olla vaatimus, että saat sen, kun palkattu. Testi on vähemmän vaikeaa kuin kattavammat nimitykset ja sertifikaatit, kuten sertifioitu rahoitussuunnittelija (CFP) tai valtuutettu sijoitusneuvoja (CIC).
Kuka ei tarvitse sarjaa 65?
Muita todistuksia ja lisenssejä voidaan pitää riittävänä koulutuksena sarjan 65 sijasta ja vapauttaa haltijat suorittamasta tätä tenttiä. Esimerkiksi, useimmat valtiot vapauttavat sinut sarjasta 65, jos sinulla on sertifioitu CFP-sertifiointi, CFA-järjestö (CFA), tilintarkastaja (CSFC), henkilökohtainen finanssialan asiantuntija (PFS) tai valtuutettu sijoitusneuvoja. (CIC).
Lisäksi, jos sinulla on Series 7 ja Series 66 lisenssi, suurin osa valtioista hyväksyy tämän riittävänä koulutuksena eikä vaadi Series 65 -koetta. Edustaja voi harvoin hakea vapautusta sarjan 65 tentistä ja tulla silti sijoitusneuvojan edustajaksi, mutta kentällä saattaa olla tarpeen 15 - 20 vuoden kokemus. On tärkeätä huomata, että sinun on oltava hyvässä asemassa Finanssiteollisuuden sääntelyviranomaisen (FINRA) kanssa, joka hallinnoi kokeita, ja on aina tarpeen tarkistaa valtion säännöksillä varmistaaksesi, että olet oikeutettu poikkeukseen.
kelpoisuus
Sinun ei tarvitse olla FINRA: n jäsenyrityksen palveluksessa eikä sponsoroida sitä rekisteröityäksesi ja suorittaaksesi sarjan 65 tentin. Se vaikuttaa siihen, mitä lomaketta sinun on täytettävä rekisteröinnin yhteydessä: Jos sinut sponsoroidaan, lomake U4 on täytettävä ja lähetettävä; Jos et ole, sinun on täytettävä lomake U10. Molemmat voidaan tehdä sähköisesti FINRAn verkkosivuilla. Tämä tentti on yksi peruskokeista, eikä se vaadi mitään muita edellytyksiä kelpoisuuden saamiseksi.
Rekisteröitymisen jälkeen sinulla on 120 päivää aikaa suorittaa tentti ennen kuin sinun on rekisteröidyttävä uudelleen. Tätä kutsutaan koeikkunaksi. Jos epäonnistut, voit suorittaa tentin uudelleen 30 päivän odottamisen jälkeen. Mutta jos epäonnistut kolme kertaa, sinun on odotettava 180 päivää, jonka jälkeen voit rekisteröidä uudelleen. Etsintöjen lukumäärälle, jota ehdokas voi suorittaa, ei ole mitään rajaa.
Sarjan 65 tentin sisältö
Tentti on suljettu kirja ja kattaa esimerkiksi:
- Taloustiede ja yritystiedot (14%): suhdanteet, taloudellinen raportointi ja riskityypit Sijoitusvälineiden ominaisuudet (24%): Sijoitustyypit, mukaan lukien korko-, osake- ja muut arvopaperit, ja näiden asiakkaiden sijoitussuositusten ja -strategioiden arvostaminen (31). %): Asiakastyypit, verotukselliset näkökohdat, asiakasprofiilin kehittäminen ja riskien ymmärtämisen soveltaminen sekä salkun teorian lait, asetukset ja ohjeet (31%): Liittovaltion arvopaperilait, asetukset, eettinen käyttäytyminen
Ehdokas vastaa 130 kysymykseen plus 10 ennakkoon liittyvää kysymystä, ja sillä on määräajana 180 minuuttia. Se tehdään sähköisesti, ja pisteet esitetään heti kokeen jälkeen, jaoteltu pisteytys kussakin osassa. Hyväksymiseen ehdokkaan on pisteytettävä vähintään 72%, mikä on 94 oikeata vastausta 130: sta.
