Sisällysluettelo
- Mikä on ETF?
- Erityyppiset ETF: t
- Nasdaq-100 -indeksi
- SPDRs
- iShares ja Vanguard
- Kohderesurssit
- Kehittyvien markkinoiden painopiste
- Vastakkaiset muuttajat
- ruutu
- Pohjaviiva
Pörssikaupparahastot (ETF) ovat eräänlainen rahoitusinstrumentti, jonka ainutlaatuiset edut sijoitusrahastoihin nähden ovat huomanneet monet sijoittajat. Jos löydät varastojen analysoinnin ja poiminnan tehtävät hiukan pelottavina, ETF: t voivat olla sinulle sopivia.
Mikä on ETF?
Ajattele ETF: ää sijoitusrahastona, joka käy kauppaa kuin osake. Aivan kuten sijoitusrahasto, myös ETF edustaa koria arvopapereita (kuten osakkeita), jotka heijastavat indeksiä, kuten S&P 500 tai Barclays Capital US Aggregate Bond Index.
ETF ei kuitenkaan ole sijoitusrahasto; se käy kauppaa kuten kaikki muutkin yritykset pörssissä. Toisin kuin sijoitusrahasto, jonka nettovarallisuusarvo (NAV) on laskettu kunkin kaupankäyntipäivän lopussa, ETF: n hinta muuttuu päivän aikana vaihteleen tarjonnan ja kysynnän kanssa. On tärkeää muistaa, että vaikka ETF: t yrittävät toistaa indeksien tuottoa, ei ole takeita siitä, että ne tekevät niin tarkasti. Ei ole harvinaista, että todellisen indeksin vuoden lopun tuoton ja ETF: n välillä on vähintään 1 prosentin ero.
Omistamalla ETF saat sijoitusrahaston monipuolistamisen ja osakekannan joustavuuden. Koska ETF: t käyvät kauppaa kuten osakkeet, voit myydä niitä, ostaa niitä marginaalilla ja ostaa vain yhden osakkeen (haluttaessa). Toinen etu on, että useimpien ETF: ien kustannussuhteet ovat alhaisemmat kuin keskimääräisen sijoitusrahaston. Esimerkiksi SPDR S&P 500 ETF: llä (SPY) on alhainen 0, 09% kulusuhteella 3. helmikuuta 2019 alkaen. Ostaessasi ja myyessäsi ETF: ää, maksat välittäjälle saman palkkion, jonka maksaisit mistä tahansa normaalista käydä kauppaa.
Erityyppiset ETF: t
Ensimmäinen ETF oli S&P 500 -indeksirahasto (lempinimeltään "hämähäkit" niiden SPDR-merkinnänsä takia), joka aloitti kaupankäynnin Yhdysvaltain pörssissä (AMEX) vuonna 1993. Tänään - jäljittää monenlaisia toimialakohtaisia, omaisuuslajeja -spesifiset, maakohtaiset ja laajamarkkinaindeksit - avoimilla markkinoilla on tuhansia ETF-kauppoja.
Voit löytää melkein minkä tahansa markkinasektorin ETF: n. Esimerkiksi, jos olisit kiinnostunut saamisesta tietyille eurooppalaisille osakkeille Itävallan markkinoiden kautta, saatat tutustua iShares MSCI Austrian Index -rahastoon (EWO).
Joillakin suosituimmista ETF-yrityksistä on lempinimet kuten kuutiot (QQQ) ja timantit (DIA). Suurinta osaa ETF: stä hallinnoidaan passiivisesti, mikä tarkoittaa, että sijoittajat säästävät suuria hallinnointipalkkioita.
Nasdaq-100 -indeksi
Tämä ETF edustaa Nasdaq-100 -indeksiä (QQQ), joka koostuu Nasdaq-yhtiön 100 suurimmasta ja aktiivisimmin käydystä kotimaisesta ja kansainvälisestä yrityksestä, joka ei ole rahoituslaitosta. QQQ tarjoaa sijoittajille laajan altistumisen teknologia-alalle. Koska QQQ hillitsee yksittäisiin osakkeisiin sijoittamisen riskiä, se on loistava tapa investoida teknologiateollisuuden pitkän aikavälin näkymiin. Sen tarjoama monipuolistaminen voi olla valtava etu, kun markkinoilla on epävakautta. Jos teknologiayritys jää alle ennustetun tulon, se todennäköisesti kovaa.
SPDRs
Nämä sijoitusinstrumentit, joita kutsutaan yleensä hämähäkkeiksi, niputtavat vertailuindeksin S&P 500 ja antavat sinulle omistajuuden indeksissä. Kuvittele vaivat ja kustannukset, jotka aiheutuvat S&P 500: n kaikkien 500 osakkeen ostamisesta. SPDR: t antavat yksittäisille sijoittajille omistaa indeksin osakkeet kustannustehokkaalla tavalla.
Toinen mukava ominaisuus SPDR: issä on, että ne jakavat S&P 500: n eri osakkeet ja myyvät ne erillisinä ETF: inä - tällaisia ETF: ää on kirjaimellisesti kymmeniä. Esimerkiksi teknologiavalintasektori-indeksi sisältää noin 70 eri tilaa, jotka kattavat puolustusvalmistajien, tietoliikennelaitteiden, laitteistojen, ohjelmistojen ja puolijohteiden kaltaisten yritysten kehittämiä tuotteita. Tämä ETF käy kauppaa tunnuksella XLK NYSE ARCA: lla.
iShares ja Vanguard
iShares on BlackRockin ETF-tuotemerkki. Vuonna 2019 iShares-kauppaa käytettiin noin 800 yli miljardin dollarin hallinnassa. BlackRock on julkaissut joukon iShareja, jotka seuraavat monia tärkeimpiä hakemistoja ympäri maailmaa, kuten Nasdaq, NYSE, Dow Jones ja Standard & Poor's. Kaikki nämä erityiset ETF-kaupat käyvät kauppaa Yhdysvaltojen suurimmissa pörsseissä aivan kuten normaalit osakkeet.
Aivan kuten iShares ovat Black Rockin ETF-merkkejä, Vanguard ETF: t ovat Vanguardin merkki rahoitusinstrumentista. Vanguard tarjoaa myös satoja ETF-tuotteita monille markkinoiden eri osa-alueille, mukaan lukien rahoitus-, terveydenhuolto- ja yleishyödylliset palvelut.
Kohderesurssit
Rahastot voivat myös tarjota tavan sijoittaa luonnonvaroihin, kuten Yhdysvaltojen maakaasurahasto (UNG). Nämä sijoitukset antavat jäljennöksen maakaasun hinnoista kulujen jälkeen ja yrittävät seurata maakaasun hintoja ostamalla tulevina kuukausina maakaasun futuurisopimuksia. Kuten kaikissa rahastoissa, sinun on seurattava kokonaiskustannussuhdetta ennen sijoittamista.
Kehittyvien markkinoiden painopiste
Sijoitus yrittää jäljitellä BlackRock Institutional Trustin, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM), tuottoa. Tämä ETF luotiin oman pääoman vertailuarvoksi kansainväliselle turvallisuustasolle. Jos haluat saada jonkin verran kansainvälistä riskiä etenkin kehittyville markkinoille, tämä ETF saattaa olla sinulle.
Vastakkaiset muuttajat
Kaikkia ETF: ää ei ole suunniteltu liikkumaan samaan suuntaan tai edes samassa määrässä kuin indeksiä, jota he seuraavat. Esimerkiksi Direxion Daily Financial Bear 3x -osuudet (FAZ) on kolminkertainen karhurahasto. Se yrittää suorittaa 300% vastakkaiseen suuntaan kuin Russell 1000 Financial Services -indeksi käyttämällä johdannaisia ja muuntyyppisiä vipuvaikutuksia kohde-indeksin tuottoprosentin parantamiseksi. Rahastosta tuli suosittu vuosina 2008 ja 2009, kun finanssikriisi painosti rahoitusvarastoja.
ruutu
Nämä ETF: n osakkeet, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, seuraavat Dow Jonesin teollisuuskeskiarvoa. Rahasto on rakennettu sijoitusrahastona. Dow-timanttien osoitinsymboli on (DIA), ja se käy kauppaa NYSE ARCA: lla.
Pohjaviiva
Suuri syy harkita ETF: ää on, että ne yksinkertaistavat indeksi- ja sektorisijoittamista helposti ymmärrettävällä tavalla. Jos tunnet käänteen olevan nurkan takana, mene pitkälle. Jos kuitenkin uskot, että pahaenteiset pilvet ovat jonkin aikaa markkinoiden yli, sinulla on mahdollisuus lykätä.
Välittömän hajauttamisen, alhaisten kustannusten ja ETF: n tarjoaman joustavuuden yhdistelmä tekee näistä välineistä yhden hyödyllisimmistä innovaatioista ja houkuttelevimmista rahoitusjärjestelyjen osista tähän mennessä. On joukko välittäjiä, jotka tarjoavat ETF-sijoituksia.
