Sisällysluettelo
- Mitä W-4-muoto tekee
- Mikä on W-4-muoto?
- Vaihe 1: Tietosi
- Vaihe 2: SSN
- Vaihe 3: Siviilisäätysi
- Vaihe 4: Nimenmuutos
- Vaihe 5: Päästöoikeuksien kokonaismäärä
- Vaihe 6: Lisäkorvaukset
- Vaihe 7: Vapautus pidättämisestä
- Vaihe 8: Todista totuus
- Kun tarvitset uuden W-4: n
- Rahan säästövinkki
- Pohjaviiva
Olet juuri aloittanut uuden työpaikan, ja tunnet siitä melko upeaa. Sitten työnantaja antaa sinulle verolomakkeen, jota kutsutaan W-4-työntekijän pidättämislisätodistukseksi. Verolomakkeet täyttävät teidät pelolla. Et ymmärrä niitä, ja pelkäät mitä tapahtuu, jos teet virheen. Älä huoli: Tämä artikkeli selittää, mikä on W-4, ja opastaa sinua täyttämään se rivi riviltä.
Avainsanat
- Suoritat W-4: n niin, että työnantajasi pidättää oikean määrän tuloveroa palkkasi. IRS-lomakkeen W-4, työntekijän pidättämislisätodistuksen, täyttäminen määrää, kuinka paljon veroa työnantaja pidättää palkkassasi. W-4-lomakkeessa on seitsemän osaa täyttää, jotka sisältävät henkilökohtaiset tiedot, nimimuutokset ja päästöoikeuksien kokonaismäärä. IRS haluaa myös tietää, haluatko pidättää ylimääräisen määrän palkkasummaltasi ja oletko laillisesti vapautettu pidättämisestä.
Mitä W-4-muoto tekee
Suoritat W-4: n niin, että työnantajasi pidättää oikean määrän tuloveroa palkkasi. Jos sinulla on kirjanpitäjä tai jokin muu verojen valmistelija, vahvista päätökset heidän kanssaan ennen lomakkeen kääntämistä.
Huomaa myös, että joulukuussa 2017 allekirjoitettu verovähennys- ja työllisyyslaki (TCAJ) on poistanut henkilökohtaisen vapautuksen. Odottamiesi vähennysten mukaan tämä on syy tarkistaa aiemmin hakemasi päästöoikeuksien lukumäärä ennen kuin täytät saman määrän rivillä 5 - päästöoikeudet.
W-4-lomakkeen täyttäminen
Mikä on W-4-muoto?
IRS-lomakkeen W-4, työntekijän pidätyslomake, täyttäminen määrää, kuinka paljon veroa työnantaja pidättää palkkassasi. Työnantajasi lähettää palkkassasi pidättämäsi rahat sisäiselle tuloviranomaiselle (IRS) sekä nimesi ja sosiaaliturvatunnuksesi (SSN). Ennakonpidätyksesi laskee vuosittaisen tuloverolaskun maksamisesta, jonka lasket kun toimitat veroilmoituksen huhtikuussa. Siksi lomake W-4 pyytää tunnistamaan tietoja, kuten nimesi, osoitteesi ja sosiaaliturvatunnuksesi.
W-4-lomakkeessa on seitsemän osaa täytettävää. Muutamalla ensimmäisellä rivillä on veronmaksajan nimi, osoite ja sosiaaliturvatunnus. Lomakkeen yläpuolella olevalla laskentataululla veronmaksajat voivat arvioida veronpidätykseen liittyvien alennusten määrän. Korvausten määrän lisääminen vähentää palkkasidosta pidätettyä rahamäärää. Ihmiset voivat hakea vapautusta minkään rahan pidättämisestä, jos he eivät ole olleet verovelvollisia edellisen vuoden aikana ja odottavat olevan nolla verovelvollisuus seuraavana vuonna.
Näin lomakkeen täyttäminen toimii.
Vaihe 1: Tietosi
Anna nimesi ja osoitteesi ensimmäisessä osassa. Helppo.
Vaihe 2: SSN
Anna sosiaaliturvatunnuksesi ruutuun kaksi. Työnantajasi tarvitsee nämä tiedot niin, että kun hän lähettää palkkassasi pidättämät rahat IRS: ään, maksu suoritetaan vuosittaiseen tuloverolaskuosi.
Vaihe 3: Siviilisäätysi
Valitse ruudussa 3 vaihtoehto, joka vastaa siviilisäätyäsi, yksin tai naimisissa. Mutta odota, siellä on toinen laatikko: “Naimisissa, mutta pidättämällä korkeampi yhden korko.” Pitäisikö sinun valita tämä ruutu? Jos puolisosi myös työskentelee ja olet huolissasi siitä, ettei sinulla ole tarpeeksi pidätettyä veroa.
Ennen kuin päätät, tutustu kahden ansaitsijan / useiden työpaikkojen taulukkoon. Se on neljäs sivu, jonka työnantajasi olisi pitänyt antaa sinulle lomakkeella W-4, tai voit ladata sen IRS: stä. Laatikoiden alla on myös huomautus, joka kehottaa sinua valitsemaan ”Yksi” -ruudun, jos olet naimisissa, mutta laillisesti eronnut, tai jos puolisosi on ulkomaalainen.
Vaihe 4: Nimenmuutos
Laatikko neljä ei todennäköisesti koske sinua, ellet ole äskettäin mennyt naimisiin ja vaihtanut nimeäsi, mutta et ole vieläkään saanut päivitetyn sosiaaliturvakortin, joka heijastaa nimesi muutosta. Ennen kuin voit antaa W-4: n työnantajallesi, sinun on soitettava numeroon 1-800-772-1213 korvaavaa sosiaaliturvakorttia varten, jossa on uusi nimesi. Se ei ole niin iso juttu, mutta tee se nopeasti, koska työnantajasi vaaditaan pidättämään verot korkeimmalla mahdollisella prosentilla, kunnes lähetät W-4.
Vaihe 5: Päästöoikeuksien kokonaismäärä
Rivi viisi kysyy päästöoikeuksien kokonaismäärää. Jos haluat vastata, sinun on vastattava muutamiin kysymyksiin.
Katso ensin täytettävän W-4-paketin sivulta kolme. Sieltä löydät henkilökohtaisten korvausten taulukon. Jokainen hakema korvaus vähentää summaa, jonka työnantaja pidättää palkkassasi, mutta et voi vain valita suurta määrää korvauksia, koska sinusta tuntuu.
Kuinka monta päästöoikeutta otetaan
Täyttämällä tämä taulukko kertoo kuinka monta päästöoikeutta sinulla on oikeus kirjoittaa riville 5. Mennään läpi jokainen vaihe.
A. Hanki yksi korvaus, jos kukaan muu ei väitä sinua huollettavana, mikä pätee useimpiin aikuisiin. Mutta jos sanot, että olet 16-vuotias ja täytät lomakkeen W-4 koulun jälkeiseen työhösi tai olet yliopistossa ja täytät lomakkeen kesäharjoitteluun, vanhempasi väittävät todennäköisesti sinun olevan huollettavana, etkä saa täällä hakea korvausta.
B. Voit hakea yhtä korvausta, jos olet naimisissa jättämällä yhdessä.
C. Voit myös vaatia sellaista, jos ilmoitat kotitalouspäällikkönä. Saatat ajatella, kuten minä kerran tein, että jos olet yksin ja riippumaton, olet kotisi pää. IRS alkaa erota. Se pitää kotitalouspäällikköä naimattomana (ainakin minulla oli tämä osa oikeassa) ja maksaa yli 50 prosenttia kotinsa ylläpitämisen kustannuksista itselleen ja hänen huollettavilleen tai muille päteville yksilöitä (julkaisussa 501 on jälleen kaikki yksityiskohdat). Tämä on enemmän "anteeksi, että olet juuttunut kasvattamaan tätä lasta itse" -tukea.
D. Voit hakea toista korvausta, jos olet yksin tai naimisissa jättämällä erikseen ja sinulla on vain yksi työpaikka; jos olet naimisissa hakemalla yhdessä ja sinulla on vain yksi työ ja puolisosi ei työskentele; tai jos palkkasi toisen tai puolison toisesta työstä (tai molemmista toisesta työpaikasta) on 1 500 dollaria tai vähemmän. Periaatteessa, jos kotitaloudessasi on vain yksi merkittävä tulolähde (työ, jolle täytät tämän W-4: n), hanki korvaus tältä riviltä.
E. Tällä rivillä voit hakea korvauksia jokaisesta tukikelpoisesta lapsestasi tulojesi mukaan ja kuinka monta lasta sinulla on. Periaatteessa kaikki nämä lapsia ja huollettavia koskevat kysymykset yrittävät ottaa huomioon hyvitykset, joita voit hakea lomakkeella 1040 ja jotka vähentävät tuloveroasi vuodelle. Työnantajasi pidättää vähemmän palkkoistasi, jos jokin näistä tilanteista koskee sinua. Uusi verolainsäädäntö kaksinkertaisti lapsiverohyvityksen ja poisti verohelpotuksen, jota kutsuttiin ylimääräiseksi lapsiverohyvitykseksi vuoden 2025 loppuun saakka (kuitenkin joitain elementtejä sisällytettiin vuoden 2018 lapsiverohyvitykseen). Se lisäsi myös sitä, kuinka paljon vanhemmat voivat ansaita, ja silti ottaa hyvityksiä lapsistaan. Pienituloisimmat perheet saavat enemmän, mutta voit olla naimisissa haettaessa yhdessä ja ansaita jopa 400 000 dollaria ja silti vaatia jotain (enimmäismäärä luoton saamiseksi vuonna 2017 oli 119 000 dollaria).
F. Täältä kirjoitat korvauksia muille huollettaville, joita vaatit veroilmoitukseen. Teknisesti IRS: n määritelmä huollettavasta on melko monimutkainen (katso lisätietoja IRS-julkaisusta 501), mutta lyhyt vastaus on, että kyseessä on kelpuuttava lapsi tai kelpuuttava sukulainen, joka asuu kanssasi ja jota tuet taloudellisesti. Myös täällä on tulorajoituksia. Henkilöiden, joiden tulot ovat vähintään 175 550 dollaria, tai avioituvien, jotka yhdessä ansaitsevat vähintään 339 000 dollaria, ei tarvitse ilmoittautua.
G. Jos otat tiettyjä muita hyvityksiä, kuten ansiotuloja tai adoptioverohyvityksiä, saatat saada lisäkorvauksia. Katso taulukot 1-6 IRS-julkaisussa 505.
H. Lopuksi helppo kysymys. Lisää kaikki numerot yllä olevista riveistä ja kirjoita kokonaismäärä tähän.
Rivin H alapuolella opit, että et välttämättä vielä ole tekemässä laskentataulua. Voi harmi. Sillä on lisäsivuja, jos verotuksellinen tilanne on monimutkaisempi, koska sinulla on useampi kuin yksi työ, puolisosi työskentelee tai erittelet vähennykset veroilmoituksessa vakiovähennysten sijasta. Näiden ylimääräisten laskentataulukoiden läpi käyminen ei kuulu tämän artikkelin soveltamisalaan, mutta IRS-julkaisu 505, "Veronpidätykset ja arvioidut verot", tarjoaa lisätietoja. IRS-pidätyslaskin saattaa säästää aikaa.
Jos oletetaan, ettet kuulu mihinkään näistä monimutkaisemmista tilanteista, siirrä kuitenkin laskentataulukon kokonaismäärä laskentataulukon riviltä H lomakkeen W-4 riville 5, josta lopetit. Säilytä laskentataulukoita - älä anna niitä työnantajallesi.
Vaihe 6: Lisäkorvaukset
Muista, että olemme palanneet muotoon W-4 nyt. IRS haluaa tietää, haluatko pidättää lisäsumman palkkasummastasi. "Ei tietenkään. Käytät jo tarpeeksi rahani ”, luulet. Mutta linjassa H hakemaasi korvausten lukumäärä saattaa johtaa siihen, että työnantajasi pidättää liian vähän veroja vuoden aikana. Jos he pidättävät liian vähän, joudut huhtikuussa maksamaan suuren verolaskun ja mahdollisesti liian pienet sakot ja korot. Pyydä tässä tapauksessa työnantajaasi pidättämään ylimääräistä rahaa jokaisesta palkasta, jotta sitä ei tapahdu.
Kuinka tiedät, jos näin voi tapahtua? Yksi todennäköinen syy on, jos saat lomakkeesta 1099 merkittäviä tuloja, joita käytetään korkoihin, osinkoihin tai itsenäisiin ammatinharjoittamiseen liittyviin tuloihin - näistä tulolähteistä ei pidä pidättää tuloveroa. Saatat joutua käyttämään sitä myös, jos työskentelet edelleen, mutta saat eläke-etuja aikaisemmasta työstä. Ja jos puolisosi on työntekijä, mutta olet itsenäinen urakoitsija, voit pidättää ylimääräistä rahaa heidän palkastaan, jotta neljännesvuosittain arvioidut veronmaksut eivät ole yhtä suuria. Tämä päätös voi tasoittaa kotitalouden kassavirtaa.
Vaihe 7: Vapautus pidättämisestä
Oletko laillisesti vapautettu pidättämisestä, koska sinulla ei ollut verovelvollisuutta edelliseltä vuodelta ja odotat, että sinulla ei ole verovelkaa kuluvalle vuodelle? Jos näin on, kirjoita "vapautettu" kenttään seitsemän. Huomaa, että ohjeissa ei sanota kirjoittavan "vapautusta", jos sait veronpalautuksen viime vuonna. Se ei ole samaa asiaa kuin ilman verovelvollisuutta. Verovelvollisuuden puuttuminen voi kuulostaa mahtavalta, mutta se tarkoittaa todennäköisesti, että ansaitsit alle 15 000 dollaria koko vuodeksi, jos olet yksin, tai että sinä ja puolisosi ansaitsit alle 30 000 dollaria, jos olet naimisissa jättämällä yhdessä. Se ei ole niin mahtavaa, ellei joku muu (kuten äiti tai isä) tue sinua mielellään.
Vaihe 8: Todista totuus
Muista, kuinka sanoimme aiemmin, että et voi vain hakea niin paljon korvauksia kuin miltä sinusta tuntui? Tässä miksi. Lomakkeessa sanotaan: ”Väärinkäytösten seurauksena vakuutan, että olen tutkinut tämän todistuksen ja parhaan tietoni ja uskomukseni mukaan se on totta, oikea ja täydellinen.” Sinun on allekirjoitettava nimesi lausunnon alle, missä se sanoo: ”Työntekijän allekirjoitus.” Kirjoita sitten päivämäärä oikealle.
Noudata lopuksi ohjeita noin kaksi kolmasosaa tietä alaspäin sivulle, jossa sanotaan: ”Erota täältä ja anna lomake W-4 työnantajallesi. Pidä yläosa tallenteitasi varten. ”
Kun tarvitset uuden W-4: n
Yleensä työnantajasi ei lähetä lomaketta W-4 IRS: lle. Kun yritys on käyttänyt sitä pidätyksen selvittämiseen, yritys arkistoi sen. Voit muuttaa pidätystäsi milloin tahansa lähettämällä uuden W-4-työnantajalle.
Tilanteita, joissa sinun on ehkä vaihdettava W-4-tyyppiä, ovat avioliitto tai avioero, lapsen lisääminen perheeseesi tai toisen työn hakeminen. Voit myös lähettää uuden W-4: n, jos huomaat, että pidätte liian paljon tai liian vähän edellistä vuotta valmistellessasi vuosittaista veroilmoitusta, ja odotat olosuhteidesi olevan samanlaisia kuluvalle verovuodelle. W-4-muutoksesi tulevat voimaan seuraavan yhden tai kolmen palkkajakson aikana.
Kuten aiemmin todettiin, keskustele myös uudesta W-4: stä verojen valmistelijasi kanssa ja katso, pitäisikö sinun muuttaa pidättämistäsi johtuen siitä, kuinka uusi verolainsäädäntö vaikuttaa henkilökohtaiseen tilanteeseesi.
Rahan säästövinkki
Pohjaviiva
On tärkeää täyttää tämä lomake oikein, koska IRS vaatii ihmisiä maksamaan veroja tuloistaan asteittain vuoden ajan. Jos sinulla on liian vähän verotusta, voit maksaa huhtikuun IRS: lle yllättävän suuren summan, johon lisätään korot ja sakot verojen alimaksuista vuoden aikana.
Samanaikaisesti, jos pidät liikaa veroa, kuukausibudjetti on tiukempi kuin sen on oltava. Lisäksi annat hallitukselle korottoman lainan, kun voisit säästää tai sijoittaa ylimääräistä rahaa ja ansaita tuottoa. Et saa takaisin ylimääräisiä veroja vasta seuraavana huhtikuuna, kun jätät veroilmoituksen ja saada hyvitys. Siinä vaiheessa raha voi tuntua äkilliseltä, ja saatat käyttää sitä vähemmän viisaasti kuin sinulla olisi, jos se olisi tullut vähitellen jokaisen palkanlaskun yhteydessä.
