Joskus sinun on siirrettävä salkkusi välityspalvelusta toiseen. Ehkä vanha välittäjäsi lopetti liiketoiminnan, tai ehkä he nostivat korkojaan ja haluat mennä jonnekin halvempaan. Tai olet päättänyt avata tilin verkossa ja käydä kauppaa itsellesi tai jopa sallia robo-neuvonantaja-algoritmien kaupan puolestasi.
Avainsanat
- Sijoittajat voivat päättää vaihtaa välittäjiä monista syistä, ja on olemassa automatisoituja järjestelmiä, jotka mahdollistavat useimpien sijoitusmuotojen helpon siirtämisen. Jotta osakekanta siirrettäisiin välittäjältä toiselle, molempien välittäjien on oltava National Securities Clearing Corporationin jäseniä. Automaattinen asiakastilisiirtopalvelu (ACATS) sallii varastojen automatisoidun siirron. Salkkua hoitava välittäjä aloittaa siirron ottamalla yhteyttä nykyiseen välittäjään. Kaikentyyppisiä sijoituksia ei siirretä helposti välittäjien välillä - kuten eläkevakuutukset tai entisen välittäjän omistamat sijoitukset, jotka vaativat lisävaiheita siirtoon.
Kuinka kalustoa siirretään
Kantaosakkeet siirretään useimmiten välittäjältä toiselle ohjelmistopohjaisella järjestelmällä, jota kutsutaan automaattiseksi asiakastilien siirtopalveluksi (ACATS). Ennen ACATS: ää käytettiin manuaalista siirtojärjestelmää, joka kesti paljon kauemmin ja oli altis inhimillisille virheille.
National Securities Clearing Corporation (NSCC) kehitti ACATS: n, joka voi siirtää osakkeita, joukkovelkakirjalainoja, käteistä, sijoitusrahastoja, sijoitusrahasto-optioita ja muita sijoitustuotteita. Vain NSCC-kelpoiset jäsenet ja Depository Trust Company -pankit voivat kuitenkin käyttää ACATS: ta.
Sekä varastossa toimittavalla yrityksellä että sitä vastaanottavalla yrityksellä on henkilökohtaiset vastuut ACATS-järjestelmässä. Esimerkiksi, jos osakkeenomistaja haluaa siirtää osuutensa osakekannasta yrityksestä A yritykselle B, yritys B on aluksi vastuussa ottamalla yhteyttä yritykseen A pyytääkseen siirtoa. Kun yritys B on toimittanut siirtopyynnön ohjeineen, yrityksen A on joko vahvistettava ohjeet tai vastattava poikkeuksellisesti kolmen arkipäivän kuluessa. Jos ei ole poikkeusta, yrityksellä A on neljä päivää aikaa suorittaa siirto pyynnön vahvistamisen jälkeen.
Vaikka ACATS vähentää manuaalisen siirron aiheuttamia virheitä huomattavasti, sijoittajille on suositeltavaa ylläpitää omaa kirjaa ja varmistaa salkun tarkkuus ennen siirtoa ja sen jälkeen.
Validointi sisältää sen, että asiakkaan nimi ja sosiaaliturvatunnus vastaavat yrityksen B toimittamia tietoja. Saatuaan siirtopyynnön ja validoinnin yrityksen A on peruutettava kaikki avoimet tilaukset eikä se voi hyväksyä uusia tilauksia asiakkaan tilillä. Yrityksen A on myös palautettava siirtohjeet yritykselle B luettelolla arvopapereiden positioista ja tilillä olevista rahavaroista.
Välittämisen jälkeen
Kun osake on luovutettu, yritys B on vastuussa kaikesta raportoinnista osakkeenomistajalle. Välittäjien on toimitettava asiakkaille tilinpäätös vähintään kerran neljännesvuosittain. Asiantuntijat suosittelevat myös, että asiakkaat pitävät asianmukaista kirjanpitoa ja tekevät omat laskelmansa varmistaaksemme, että kaikki omaisuuserät siirretään asianmukaisesti ja kirjanpidollisesti. Kun asiakastilitiedot on täsmäytetty ja vastaanottava yritys päättää hyväksyä tilin, toimittava yritys ottaa vastaan noin kolmen päivän kuluessa omaisuuden siirtämisestä uudelle yritykselle.
Rajoitukset liikkuvalle omaisuudelle
On olemassa erityyppisiä arvopapereita, jotka eivät voi käydä läpi ACATS-järjestelmää. Eläkevakuutuksia ei voida siirtää järjestelmän kautta, koska nämä varat ovat vakuutusyhtiön hallussa. Siirtääkseen annuiteettirekisterin edustajan asiakkaan on täytettävä oikea lomake muutoksen tekemiseksi ja prosessin aloittamiseksi.
Muut kelpaamattomat arvopaperit riippuvat vastaanottavan välitysyrityksen tai pankin säännöistä. Monilla laitoksilla on omaa sijoitusta, kuten sijoitusrahastoja ja vaihtoehtoisia sijoituksia, jotka joudutaan ehkä selvittämään ja joita ei ehkä ole mahdollista ostaa takaisin uuden välittäjän kautta. Jotkut yritykset eivät myöskään saa siirtää noteeraamattomia osakkeita tai rahoitustuotteita, jotka käyvät kauppaa pörssissä.
