Sijoitusrahastot ovat melko avoimia. Voit helposti selvittää, mitkä osakkeet ovat sijoitusrahastossa, tekemällä hakuja verkosta. Monissa finanssisivustoissa luetellaan varojen hallussapito. Osakkeen hinta, jota usein kutsutaan yksiköksi, julkaistaan näillä sivustoilla, ja löydät sen helposti, jos käytät myös online-alennusvälittäjää.
Sijoitusrahastojen kaupoista voidaan periä erilaisia maksuja. Joillakin rahastoilla on myyntihinta tai kuorma, jotka ovat palkkiot, jotka maksat rahaston osakkeiden ostamisesta tai myymisestä, samoin kuin palkkion maksamisesta osakekaupasta. Ne voivat olla ennakkomaksuja (etuosakuorma) tai palkkioita, jotka maksat myyessäsi osakkeita (ehdolliset laskennalliset myyntihinnat).
Omaisuuden nettoarvo
Helpoin tapa selvittää sijoitusrahaston hinta on tarkastella sen substanssiarvoa. NAV on sijoitusrahaston varojen kokonaisarvo, josta on vähennetty kaikki sen velat. Monet sijoitusrahastot käyttävät tätä numeroa rahasto-osuuksien hinnan määrittämiseen. Kun ostat ja myyt sijoitusrahastoja, teet sen yleensä NAV: lla.
Nettovarallisuuden muutokset
Useimmille sijoitusrahastoille NAV lasketaan päivittäin, koska sijoitusrahaston salkku koostuu monista eri osakkeista. Koska jokaisen näistä osakkeista voi olla muuttuva hinta usein koko päivän, sijoitusrahaston tarkkaa arvoa on vaikea määrittää. Siksi sijoitusrahastoyhtiöt ovat päättäneet arvostaa salkkuaan kerran päivässä, ja tämä on hinta, jolla sijoittajien on ostettava ja myytävä sijoitusrahasto. Tarkka arvostustekniikka voi vaihdella rahastoittain, koska jotkut saattavat käyttää kolmen viimeisen kaupan keskiarvoa. Kaikki sijoitusrahastot kuitenkin määrittävät arvonsa NAV: lle kerran päivässä.
Todellinen hinta
Kun ostat tai lunastat sijoitusrahastoa, olet tekemässä kauppaa suoraan rahaston kanssa, kun taas pörssissä käydyillä rahastoilla ja osakkeilla käydään kauppaa jälkimarkkinoilla Fidelity Investmentsin mukaan. Toisin kuin osakkeissa ja ETF: ssä, sijoitusrahastot käyvät kauppaa vain kerran päivässä markkinoiden sulkemisen jälkeen kello 16.00 ET. Jos syötät kaupan ostaa tai myydä sijoitusrahaston osakkeita, kauppa toteutetaan seuraavassa käytettävissä olevassa nettovarallisuusarvossa, joka lasketaan markkinoiden sulkemisen jälkeen ja yleensä postitetaan klo 18.00 ET. Tämä hinta voi olla korkeampi tai alempi kuin edellisen päivän päätöskurssi.
Kuinka saada haluamasi hinta
Pörssiyhtiön (ETF), joka on indeksirahasto, jolla käydään kauppaa osakkeina, NAV määritetään ensin samalla tavalla kuin osakkeilla. Ostajat ja myyjät tarjoavat osakkeita, ja hinta nousee ja laskee hetkeksi. Voit tehdä rajatilauksen, ja se toteutetaan, kun ETF: n osakekurssi on rajahintaasi alhaisempi tai sitä alempi.
Sinun tulisi huomata, että ETF ei ole sijoitusrahasto. Ne ovat samanlaisia siinä mielessä, että molemmat yhdistävät sijoittajien rahaa osakkeiden ostamiseen, mutta ETF: n osakkeet käyvät kauppaa kuin osakkeet, mikä tarkoittaa, että hinta muuttuu nopeasti.
Pohjaviiva
Vaikka sijoitusrahaston hinta on helppo löytää, totuus on, että kukaan ei tiedä, minkä arvoinen se on, kun ostotilauksesi toteutetaan. Saat selville seuraavana päivänä, mistä olet ostanut sen. Ainoa tapa saada haluamasi hinta on ostaa pörssiyhtiö rahasto sijoitusrahaston sijasta.
