Jos haluat sijoittaa S&P 500 -osakesijoituksiin, mutta sinulla ei ole luonnetta sekoittaa asianmukaisesti 500 yksittäisen yrityksen taloudellisia perusteita, S&P 500 -indeksi voi auttaa sinua saamaan altistumisen näille osakkeille - ilman uuvuttavaa analyysiä.
S&P 500 -indeksi seuraa Yhdysvaltojen suurimpia ja tehokkaimpia yrityksiä. Rahoitusosakkeet kuratoi S&P-indeksikomitea, joka valitsee yhtiöt useiden tekijöiden, kuten markkinakaton, likviditeetin ja toimialojen jakauman perusteella.
Vuonna 1976 Vanguard esitteli yksittäiset sijoittajat maan ensimmäiselle sijoitusrahastolle, joka oli suunniteltu jäljittelemään S&P 500 -indeksiä. Noin 20 vuotta myöhemmin perustettiin ensimmäinen pörssiyhtiö (ETF), joka seurasi samalla tavalla S&P 500 -indeksiä. Nykyään melkein kaikki suuret välittäjät ja rahastoyhtiöt tarjoavat jonkin tyyppisiä S&P 500 -rahastoja. Sijoittajat voivat käyttää näitä rahastoja rahoitusneuvojien, täyden palvelun välittäjien tai alennusvälittäjien kautta.
Avainsanat
- Jos tutkit mahdollisuutta lisätä S&P 500 -sijoituksia portfoliosi, S&P 500 -indeksirahasto voi auttaa sinua helpottamaan laajaa altistumista tällaisille osakkeille minimaalisella due diligence -operaatiolla. Pörssikaupparahastot ylläpitävät passiivista strategiaa. indeksin replikaatio, joka antaa sijoittajille laajan pääsyn kaikkiin tietyn indeksin arvopapereihin.
ETF vs. sijoitusrahasto
Sijoitusrahastot keskittyvät pääasiassa passiiviseen indeksin toistoon, antamalla sijoittajille pääsy kaikkiin tietyn indeksin arvopapereihin. Nämä ETF-rahastot, jotka tarjoavat yleensä edullisia kustannussuhteita minimoidun aktiivisen hallinnan takia, käyvät kauppaa koko päivän ajan, kuten osakkeet. Tämän seurauksena ne ovat erittäin likvidejä ja niihin kohdistuu päivän sisäisiä hintavaihteluita - aivan kuten osakkeisiin.
Sitä vastoin S&P 500 -rahasto voi olla joko passiivinen tai aktiivinen. Niillä on yleensä hieman korkeammat maksut kuin ETF: llä, koska niihin liittyvät 12b1-kustannukset. Lisäksi sijoitusrahastoilla on hiukan erilaiset rakenteet, joissa sijoittajat voivat ostaa niitä vain päivän päättymispäivän nettomääräiseen arvoon (NAV).
Maksumallit
Ne, jotka haluavat sijoittaa halvalla S&P 500 ETF: ään, voivat saada altistumisen alennusvälittäjien kautta, jotka tarjoavat palkkiovapaata kauppaa kaikille passiivisille ETF-tuotteille. Muista kuitenkin, että jotkut välittäjät voivat asettaa sijoitusten vähimmäisvaatimukset. Tällä hetkellä suurin S&P 500 ETF on State Street Global Advisorsin SPDR S&P 500 ETF (SPY), jolla on hallinnoitavissa olevia varoja 279, 41 miljardia dollaria huhtikuusta 2019 alkaen.
Sijoitusrahastot käyvät kauppaa myös välittäjien ja diskonttovälittäjien kautta, mutta niitä voidaan käyttää myös suoraan rahastoyhtiöiltä. Jotkut sijoittajat haluavat hoitaa portfolionsa kokonaisvaltaisesti neuvonantajan tai välittäjän kautta. Toiset mieluummin hallinnoivat rahastokantaa, jotka kaikki on sijoitettu tietylle sijoitusrahastojen tarjoajalle. Sijoittajat voivat käyttää rahastoja myös työnantajan 401 000 ohjelmien, henkilökohtaisten eläketilien tai roboadvisor-alustojen kautta
Edelleen vain passiivisen S&P 500 -indeksirahaston kautta
Sijoittajat, jotka etsivät edistyneempää lähestymistapaa S&P 500 -rahastojen sijoittamiseen, voivat harkita älykkäitä beeta-indeksejä, jotka aiheuttavat alhaisempia kustannuksia ja tarjoavat etuna perustavanlaatuisesta tai räätälöitystä sijoituksesta. Esimerkkejä tällaisista rahastoista ovat AAM Dividend Fund (SPDV) ja S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Sijoittajat voivat kohdistaa myös tiettyjä S&P 500 -indeksin segmenttejä, jotka tarjoavat pääoman arvonnousupotentiaalin, sellaisilla rahastoilla kuin SPDR-sektorisarja tai osinkoon keskittyneet rahastot.
Monet rahastonhoitajat tarjoavat myös aktiivisia S&P 500 -rahastoja, jotka keskittyvät ensisijaisesti S&P 500 -nimiin, mutta aktiivisesti kauppanimiä pidemmälle kuin indeksissä tiukasti löytyvät. On myös vipuvaikutteisia rahastoja, jotka tarjoavat yksinkertaistetun suojausmenetelmän. Nousukahvaiset rahastot käyttävät vipuvaikutusta S&P 500: n tuoton kertomiseen, kun se toimii hyvin. Karhumainen vipuvaikutteinen rahasto on lyhyempi kuin S&P 500 saadakseen positiivisen tuoton, kun indeksi putoaa.
