Sisällysluettelo
- Määrittele itse
- Määritä kohdemarkkinat
- Ole varovainen valitsemalla malliasi
- Ole objektiivinen ja riippumaton
- Ole monitehtäväinen
- Pohjaviiva
Kuinka tarkalleen pääsee rahoitussuunnittelijalle? Investopedia valitsi joitakin Yhdysvaltain parhaimmista sijoitusliiketoimintamiehistä saadakseen hyviä, vankkoja neuvoja. Tässä on kaava, jota he suosittelevat rahoitussuunnittelijoille tullakseen parhaiksi neuvonantajiksi:
Avainsanat
- Tullakseen parhaaksi finanssialan neuvonantajaksi voi tuntua kaukaiselta tässä kilpailukykyisellä teollisuudenalalla. Kysyimme joiltakin maan menestyneimmistä neuvojista, mitä tarvitaan, ja he antoivat meille hienoja neuvoja.Rakentamalla oma markkinarako ja tekemällä nimesi tunnetuksi tietystä ja kohdemarkkinoiden määritteleminen tuli esiin useita kertoja. Pyrkimys zongoroida useita tehtäviä objektiivisella ja puolueettomalla tavalla oli myös tärkeä neuvoja.
Määrittele itse
HighTower San Diegon rahoituspalveluyrityksen toimitusjohtaja David Molnar sanoo, että neuvonantajien on selvitettävä, keitä he haluavat olla. "Päätä onko sinulla varallisuuden neuvonantaja vai salkunhoitaja", hän neuvoo. "Määrittelemme varallisuuden neuvonantajan henkilöksi, joka omaksuu kokonaisvaltaisen, suunnitteluun perustuvan lähestymistavan, suunnittelee asianmukaiset varojen allokoinnit ja ulkoistaa sitten päivittäiset sijoitukset rahastonhoitajille joko erillisillä tileillä, sijoitusrahastoilla tai molemmilla. Salkunhoitaja on keskittynyt lisää omaisuudenhoitoprosessista ja suorittaa tietyn salkun turvallisuusvalinnan talossa."
Molnarin mukaan kysymykseen ei ole oikeaa tai väärää vastausta, koska on olemassa monia esimerkkejä onnistuneista neuvonantajista, jotka noudattavat jompaa kumpaa kahta tiedettä. "Mutta todellisuudessa et voi tehdä molempia tehokkaasti", hän lisää. "Jos olet vasta aloittamassa yritystoimintaa tai haluat aloittaa uran talousneuvojana / suunnittelijana, oikeasti on vain yksi vaihtoehto. Sinulla ei ole aikaa olla tehokas salkunhoitaja ja markkinoida itsesi uusille mahdollisille. asiakkaita."
Määritä kohdemarkkinat
Molnar neuvoo myös varainhoidon ammattilaisia tuntemaan kohdeyleisönsä yhteiset tarpeet ja huolet ja tulemaan sitten asiantuntijaksi näiden ongelmien ratkaisemisessa. Suorita seuraavat suorat vaiheet, hän sanoo:
- Osallistu teollisuuden messuille ja verkottumistoimintoihin. Tapaa ammattilaisia, jotka palvelevat tätä yhteisöä. Tee itsesi näkyväksi heille. Tunne markkinat sisälle ja ulos. Ketkä pelaajat ovat? Keitä vältetään?
"Mitä useammin sinut nähdään erilaisissa tapahtumissa ja verkottumistoiminnoissa, sitä enemmän muut näkevät sinut asiantuntijana", hän lisää.
Ole varovainen valitsemalla liiketoimintamallisi
Wayne B. Titus III, uskottu, maksullinen, AMDG Financial -yhtiön neuvonantaja, Plymouthissa, Mich. -yrityksessä, kertoo, että neuvonantajien on määritettävä, kuinka he voivat parhaiten palvella asiakkaitaan. "Valintani on palvella luottamuksellisesta, vain palkkioperspektiivistä", hän sanoo. "CPA: na ammatillisissa eettisissä säännöissäni todetaan, että minun pitäisi olla tosiasiallisesti ja ulkonäöltään riippumaton. Uskon, että itsenäisenä rekisteröidyn sijoitusneuvojana (RIA) yritykselläni on parhaat mahdollisuudet antaa minun palvella asiakkaitasi eniten riippumaton ja objektiivinen näkökulma."
Ole aina objektiivinen ja riippumaton neuvonantaja
Tiitus kertoo, että varainhoitajat voivat antaa eri näkökulmasta tulevia neuvoja ja asiakkaat tarvitsevat selkeyttä siitä, mistä tulet. "Työskentelet asiakkaasi kanssa tukeaksesi hänen päämääriä ja tavoitteita ilman todellista tai havaittua eturistiriitoja", hän sanoo. "He ymmärtävät selvästi vastuun ja korvauksen, jonka saat tekemästäsi työstä. He osaavat arvioida tekemäsi valinnan todelliset kustannukset ja hyödyt."
Kun sijoittajat ymmärtävät, että olet velkaa heille uskollisuusvelvollisuuden ja että heidät pidetään lain mukaan korkeimpana standardina, harjoitteluasi alkaa koitua monia etuja, Titus lisää. "Mahdolliset sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita varallisuutensa huolellisesta hallinnasta, alkavat valita sinut markkinoilla olevien muiden vaihtoehtojen sijaan", hän sanoo. "Heistä tulee asiakkaita ja he suosittelevat ja helposti esittelevät sinua perheelleen ja ystävilleen. Siirrot ovat normi; suhteet kestävät vuosia useiden sukupolvien ajan."
Ole monitehtäväinen
Minoti Rajput, sertifioitu rahoitussuunnittelija, jolla on Mich-pohjainen turvallinen suunnittelustrategia Southfield, sanoo, että neuvoa-antavassa käytännössäsi on jonkin verran monimuotoisuutta avainasemassa nousussa huipulle. "Sinulla on useampia kuin yksi erikoisala, sillä saman asian tekeminen ja työskentely samantyyppisten asiakkaiden kanssa voi olla väsyttävää", sanoo teollisuusveteraani Rajput.
Hän neuvoo myös pitämään säännöllisesti yhteyttä muihin finanssipalveluiden ammattilaisiin. "Oppiminen ja ideoiden jakaminen toisiltaan on hienoa; toisiinsa nojaaminen stressin aikana on vielä parempi", hän lisää.
Pohjaviiva
Kaikki asiantuntijamme lisäsivät, että parhaat neuvonantajat rakastavat sitä, mitä he tekevät elantonsa puolesta, ja ovat yhtä tehokkaita kuin myynnin ammattilaiset, koska he ovat myös sijoitusammattilaisia. He sanovat, että eliitin neuvonantajat asettavat säännöllisesti asiakkaiden hankintatavoitteet ja että heillä on hieno hiottu asiakashankintaprosessi, joka rakentuu strategiaan poistettujen viittausten, viittausten ja myyntimahdollisuuksien kokonaisuudelle.
Niin sanotulla "neuvoa-antavalla eliitillä" on myös yleensä useita vaikuttavia valtakirjoja, kuten rahoituksen maisterin pinoaminen CFP®-tittelin päälle. Asiakkaat rakastavat asiantuntijoita ja mitä enemmän valtuutuksia neuvonantajalla on, sitä parempi käsitys potentiaalisille asiakkaille on.
Kaikki yllä olevat eivät edusta ainoita ominaisuuksia, jotka erottavat keskimääräisen eliitin, mutta ne ovat ammattilaistensa kärkeen nousseiden varainhoitajien luettelon kärjessä ja he haluavat sinun tekevän saman.
