Mikä on FINTRAC
FINTRAC seuraa rahaliikennettä tunnistaakseen ja estääkseen laiton toiminta, kuten rahanpesu ja rahoittaminen terroristijärjestöille. FINTRAC tarkoittaa Kanadan finanssitapahtumien ja raporttien analysointikeskusta.
RAJOITTAMINEN alas
Mitä FINTRAC tekee
Kanadan rahoitustransaktioiden eheyden ja turvallisuuden suojelemiseksi FINTRAC seuraa tarkkaan finanssitapahtumaraportteja epäilyttävistä käytöksistä. Vuonna 2016 FINTRAC tarkasteli lähes 24 miljoonaa raporttia ja sieppasi yli 1 600 laitonta rahoitustapahtumaa. FINTRAC kerää henkilötietoja yksityishenkilöiltä ja organisaatioilta osana toimintaa ja sen tehtäviin kuuluu:
- Hallussaan olevien tietojen suojaaminenTutkimuksen suorittaminen rahanpesun ja terrorismin tuen malleiden löytämiseksiKäytä kaikkia asiaankuuluvia säädöksiä, kuten yksityisyyttä koskevaa lakia.
FINTRAC on osa Egmont-ryhmää, maailmanlaajuisesti samanhenkisiä finanssianalyysijärjestöjä, ja tekee yhteistyötä näiden muiden organisaatioiden kanssa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen seuraamiseksi kansainvälisellä tasolla. Muita merkittäviä Egmont-ryhmän jäseniä ovat Yhdysvaltojen finanssirikosten täytäntöönpanojärjestelmä (FinCEN) ja Ison-Britannian kansallinen rikollisuusvirasto (NCA).
Kuinka FINTRAC toimii
FINTRAC toimii täysin erillään lainvalvontaviranomaisista, mutta sillä on valtuudet jakaa löytämiään tietoja heidän kanssaan. Esimerkiksi, jos talousrikollinen on pidätettävä, lainvalvontaviranomaisten on oltava tietoisia puuttuakseen asiaan. FINTRAC raportoi Kanadan valtiovarainministerille, ja se perustettiin osana rikoksia (rahanpesu) ja terrorismin rahoitusta koskevaa lakia (PCMLTFA).
Osana valtionhallinnon organisaatiota FINTRAC: n on ilmoitettava havainnoistaan tiedonsaannista annetun lain mukaan, jonka mukaan hallituksen tiedon on oltava yleisön saatavilla.
FINTRAC: n tietosuojavaatimukset ja huolenaiheet
Koska FINTRAC kerää yksilöiden henkilötietoja, sen on noudatettava yksityisyyttä koskevan lain säännöksiä, joiden mukaan henkilötietoja saa käyttää vain siihen tarkoitukseen, jota varten ne on kerätty. Lisäksi henkilöillä on oikeus tutustua omaan tietoonsa ja tehdä tarvittavat korjaukset. FINTRAC: n on suojattava nämä henkilötiedot luvattomalta paljastamiseltta.
Kanadan tietosuojavaltuutetun toimiston (OPC) vuosina 2013 ja 2009 suorittamat tarkastukset paljastivat, että FINTRAC on kerännyt tietoja, jotka eivät ole merkityksellisiä sen aloitteille. Vuoden 2009 tilintarkastuksen jälkeen FINTRAC sitoutui vähentämään hallussaan pitämiä tietoja minimiin, mutta vuoden 2013 tarkastuksessa kävi ilmi, että vähennystä ei tapahtunut. OPC ja muut kriitikot vastustivat tätä tarpeetonta tietojen keräämistä painostaen FINTRACia ottamaan käyttöön nopeampia ratkaisuja säilyttämänsä tietojen vähentämiseksi.
