Mikä on finanssiportaali
Rahoitusportaalit ovat verkkosivustoja, jotka tarjoavat erilaisia taloudellisia tietoja. Ne toimivat tietokeskuksina asiakkaille, jotka ovat yksittäisiä sijoittajia ja vaativat ajan tasalla olevia taloudellisia uutisia ja tietoja sijoituspäätöstensä tekemiseksi. Rahoitusportaalit ovat usein pilvipohjaisia alustoja, joita voidaan mukauttaa sekä rahoituslaitokselle että sijoittaja-asiakkaalle.
RAJOITTAMINEN Rahoitusportaali
Rahoitusportaalien tarkoituksena on antaa asiakkaille kaikki tarvitsemansa rahoitukseen liittyvät tiedot. Usein portaalit tarjoavat kävijöille tarjouksia, tutkimuksia, artikkeleita, analyytikoiden suosituksia ja niin edelleen. Rahoitusportaalit voivat myös tarjota linkkejä moniin asiaan liittyviin sivustoihin, jotka tarjoavat tällaista tietoa. Lisäksi monet finanssiportaalit tarjoavat sähköpostitilejä, chat-huoneita ja verkkofoorumeita. Rahoitusportaalin käyttö tarjoaa etuja rahoituspalveluille ja -laitoksille sekä sijoittajille hyödyntämällä tekniikkaa, jotta asiakkaat voivat paremmin hallita taloudellista tulevaisuuttaan ja neuvonantajat voivat toimia tehokkaammin.
InetSoft on esimerkki yrityksestä, joka rakentaa mukautettuja finanssisektorin asiakasportaaleja. Tällainen kehittäjä pystyy käsittelemään kaikki palvelu- ja integrointityöt, jotka ovat välttämättömiä verkkoportaalin rakentamiseksi. Erityisesti InetSoft tarjoaa ominaisuuksia, kuten live-keskustelun talousneuvojien kanssa, asiakirja- tai tehtävähallinnan, laskimet, omaisuusnäkymät ja arviot, tilausraportit tai rahoitusindeksit ja finanssiuutisten seurannan. InetSoftin asiakasportaalit ovat pilvipohjaisia, eikä niissä ole laitteisto- tai ohjelmistoinfrastruktuuria.
Esimerkki finanssiportaalista
Työntekijöille tarkoitettu rahoituspalveluyritys Pensionmark tarjoaa interaktiivisen henkilökohtaisen finanssiportaalin, jota he markkinoivat "varainhoidon valvontakeskuksena", joka tarjoaa budjetointi- ja säästövälineitä. Pensionmarkin rahoitusportaali näyttää sijoittajalle kaiken, mitä he tekevät ja käyttävät, sekä kaiken, mitä he omistavat, mukaan lukien säästöt, sijoitukset ja kiinteistöt, yhdessä paikassa ja ajan tasalla reaaliajassa. Asiakkaat voivat kartoittaa, kuinka kauan säästönsä kestävät odotetun eläkepäivän perusteella. Pensionmark väittää, että sen "ainutlaatuisella palvelumallilla pyritään parempiin tuloksiin vähemmällä vaivalla jokaiselle sidosryhmälle". Niiden finanssiportaali sisältää esimerkiksi elementtejä: järjestäjä, joka yhdistää kaikki tilit ja tiedot järjestettyä, konsolidoitua näkymää varten; taloudellinen työpaja, joka tarjoaa yksilöllisiä vinkkejä tavoitteeseen pysymiseen ja taloudellisten tavoitteiden hallintaan; koulutuskeskus, joka tarjoaa henkilökohtaisen kirjaston videoista, artikkeleista ja lähteistä; holvi, jonka avulla asiakkaat voivat tallentaa arkaluontoisia asiakirjoja, jotka ovat käytettävissä milloin tahansa heidän käytettävissään; menojen seuranta ja muut budjetointityökalut; digitaalinen posti, joka tarjoaa asiakkaan Yhdysvaltain postin turvallisen online-toimituksen; ja interaktiiviset kaaviot ja yksityiskohtaiset näkemykset asiakkaan sijoituksista.
