Uskollisuussijoitusten katsaus

Tärkeä

Tämän Fidelity Investments -välittäjäkatsauksen lisäksi olemme tarkistaneet myös Fidelity Go -robo-neuvontapalvelun.

Uskollisuus on kärkipaikka 2019-välittäjävaiheessa palveluiden, työkalujen ja arvon yhdistelmällä.

Fidelity Investments sijoittuu tällä hetkellä seuraaviin luokkiin:

Suurin osa muutoksista, joita yritys teki viime vuonna, olivat näkymättömiä paljaalla silmällä, sillä Fidelity keskittyi parantamaan infrastruktuuriaan ja luotettavuuttaan, jotta se voisi välttää joitain kaatumisia, jotka kärsivät heitä vuonna 2018. Toinen parannus oli heidän Active Trader Pro -alustan saatavuus kaikille asiakkaille sen sijaan, että vaadittaisiin tietty määrä kauppoja.

Plussat

• Erinomainen kaupan toteutus

• Pörssikaupparahaston (ETF) tutkimus on yksityiskohtainen

• Kaikkien asiakkaiden pääsy Active Trader Proon

Haittoja

• Asiakkaiden on ehkä käytettävä useita alustoja suositeltujen työkalujen hyödyntämiseen

• Muiden kuin Yhdysvaltojen kansalaiset tai asukkaat eivät voi avata tiliä

Kauppakokemus

4.5

Uskollisuus on parantanut liittymisrajapintaansa ja poistanut parin tapaa, jolla asiakkaat voisivat tehdä virheen tilauksen yhteydessä. Esimerkiksi viime vuonna Fidelity poisti "kaikki tai ei" -valinnan kaupasta, joka koski alle 100 osakkeen tai ETF: n osaketta, koska se ei ole ehto, jota voit käyttää niin pienessä tilauksessa. He lisäsivät tilauslippuun myös määränlaskimen, jotta asiakkaat voivat välttää ostovoimansa ylittymisen. He suunnittelevat seuraavan vuoden aikana joitain suuria muutoksia koko tilauksen syöttöprosessiin, joiden pitäisi parantaa käyttökokemusta huomattavasti.

Kaupankäyntitekniikka

4.5

Tapa, jolla välittäjä reitittää tilauksesi, määrittää, saatko parhaan mahdollisen hinnan kaupantekohetkellä. Tätä kutsutaan hintaparannukseksi, joka on pohjimmiltaan myyntiä tarjoushinnan yläpuolella tai ostamista tarjouksen alapuolella. Fidelityn kaupan toteutusmoottori antaa asiakkaille nopean hinnankorotuksen. Esimerkiksi vuoden 2018 puolivälin kautta sijoittajat, jotka toteuttavat 1 000 osakkeen jälkimarkkinakelpoisen tilauksen, saisivat hintojen parannusta keskimäärin 17, 60 dollaria verrattuna alan keskiarvoon 2, 92 dollaria. Lisäksi tilauksiasi ei reititetä luomaan maksua tilausvirrasta.

Tietovirtat reaaliajassa Active Trader Prossa, mutta Fidelity.com-sivustossa sinun on päivitettävä sivu saadaksesi päivitetty tarjous.

Käytettävyys

3, 9

Voit helposti avata uuden tilin verkkosivustolla tai mobiilisovelluksessa. Tilauslippu on saatavana missä tahansa verkkosivustolla napsauttamalla ”Kauppa” -linkkiä, kun taas Active Trader Prossa tilauksen merkintäikkuna on aina avoinna. Huomaamme, että lukuisat pudotusvalikot, joita tarvitaan sivustossa liikkumiseen, ovat kuitenkin kömpelöjä ja vanhentuneita.

Mobiili ja kehittyvä tekniikka

4.7

Mobiilisovellukset ovat paljon tuoreempia ja helppokäyttöisempiä kuin verkkosivusto, mikä heijastuu mobiililaitteille asetettujen kauppojen 50%: n lisäyksessä vuosien 2017 ja 2018 välillä. Käynnistysnäyttöä voidaan räätälöidä, ja asiayhteyteen liittyvää apua on lisätty kauppalippuun. Verkkosivustolla luomaasi tarkkailulistoja voidaan tarkastella myös mobiililaitteilla, ja kaikilla tarjouksilla voi käydä kauppaa puhelimellasi tai tablet-laitteellasi.

Tarjousten valikoima

4.6

Fidelity tarjoaa asiakkailleen laajan valikoiman omaisuutta kauppaa varten, mukaan lukien korko- ja kansainväliset osakkeet. Saatavilla on monia ETF-rahastoja ja sijoitusrahastoja. Et voi kuitenkaan käydä kauppaa futuureilla tai futuureilla.

Uutiset ja tutkimus

4, 8

Fidelityn seulontatyökaluja voidaan käyttää kaventamaan sijoitusvalintojasi monilla eri omaisuusluokilla, mukaan lukien osakkeet, ETF, optiot, sijoitusrahastot ja korko. Heidän omistamiaan karttopakkauksia täydentävät Recognian tekniset mallit ja tapahtumat. Active Trader Prossa voit asettaa streaming-uutissyötteitä ja videoita Bloomberg TV: stä. Osakkeiden tilannekuvasivut sisältävät MSCI: n ympäristö-, sosiaaliset ja hallinnolliset (ESG) luokitukset.

Suunnittelu- ja ohjaustyökalut voivat auttaa sinua rakentamaan pitkän aikavälin suunnitelman ennen tilin avaamista, antaen sinulle hyvän kuvan siitä, mitä Fidelityllä on tarjottavanaan.

Portfolioanalyysi ja raportit

4.7

Voit vetää ei-uskollisuustilisi FullView-tietokantaan kaikkien omaisuuserien analysointia varten. Tämän avulla voit myös antaa rajoitetun pääsyn sijoituksiinne neuvonantajalle. FullView-lataus on jonkin verran hidasta ja hieman vaikea mukauttaa, kun olet lisännyt useita ei-uskollisuustilejä. Raportit antavat hyvän kuvan omaisuuden allokoinnista ja siitä, mistä omaisuuden arvon muutokset johtuvat.

Verkkosivulle rakennetut salkun tulosraportit voidaan räätälöidä ja verrata moniin vertailuarvoihin.

Asiakaspalvelu ja ohje

4.4

Saatavilla olevan online-ohjeen lisäksi Fidelityllä on lähes 200 sijoittajakeskusta ympäri Yhdysvaltoja. He palvelevat asiakkaita monilla muilla alustoilla, kuten iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant ja Amazon Alexa, ja rakentavat kognitiivista laskentaalustaa keskustelukokemuksia varten.

Fidelity tarjoaa myös täydet pankkitoiminnot yhdessä monien vakuutustuotteiden kanssa. Uskollisuudella on tarpeeksi SIPC- ja ylimääräisiä SIPC-vakuutuksia, jotta asiakkaiden hallussa olevien arvopapereiden kattamiselle ei ole tiliä kohden rajoitusta. Ylimääräiselle käteisvaroille on saatavana kaksi rahamarkkinarahastoa, jotka maksavat 1, 82–1, 83% korkoa. Tärkein syy siihen, että Fidelity ei nouse tällä alueella korkeammalle puolelle, on se, että heillä on ollut viime vuoden aikana seisokkeja markkinoiden nousun takia, eikä yritys ilmoita, kuinka monta asiakastaan ​​voidaan kirjautua sisään samanaikaisesti.

Koulutus ja turvallisuus

4.4

Fidelityn verkko-oppimiskeskus sisältää artikkeleita, videoita, webinaareja ja infografioita, jotka tarjoavat koulutusta monille sijoittamiseen liittyville aiheille, kuten optiokaupalle, kiinteätuottoiselle valinnalle, perustavanlaatuiselle ja tekniselle analyysille sekä eläkkeelle suunnittelulle. Yritys tarjoaa webinaareja usein ja online-valmennusistuntoja edistyneemmille aiheille. On olemassa oppimisohjelmia, jotka on tarkoitettu aloittaville sijoittajille mobiilisovelluksissa.

Uskollisuus suorittaa riskinarvioinnin, kun asiakas kirjautuu sisään, ja tietyin perustein sisäänkirjautuminen voi haastaa asiakkaan kaksifaktorisella todennusprosessilla tai tietoturvakysymyksellä.

kustannukset

4.3

Lokakuussa 2019 kaikille Yhdysvaltain osakkeille ja pörssiyhtiöille (ETF) ei enää aiheudu palkkioita, ja myös optiokauppojen perushinta on poistettu. Optiokaupat ovat 0, 65 dollaria sopimusta kohden Fidelityn uudella hinnoittelulla.

Mitä sinun tarvitsee tietää

Fidelity tarjoaa loistavan arvon jokaiselle sijoituskokemustasolle. Ne, jotka ovat kiinnostuneita oman tutkimuksen suorittamisesta, ovat tyytyväisiä annettuihin resursseihin. Verkkosivustolla tehdään edelleen joitain tarpeellisia helppokäyttöisyyden päivityksiä, kun taas Active Trader Pro -alustalla on suurin osa kelloista ja vihellyksistä, joita päiväkauppias voi käyttää. Fidelityn toteutuslaatu on loistava useimmissa kaupan kokoissa.

Fidelityn kehitysnäkymät ovat keskittyneet käyttökokemuksen parantamiseen. Odotamme verkkosivujen uudistamista, mutta tällä välin täällä on paljon arvoa sijoittajille ja kauppiaille.

Vertaa uskollisuussijoituksia

Paras online-välittäjä -kategoriansa kärkipaikkana Fidelity Investments on loistava ratkaisu monenlaisille sijoitustyyleille. Katso, kuinka he verrataan muihin tarkistettuihin online-välittäjiin.

Fidelity Investments Broker -katsaus 2019

Metodologia

Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.

Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia ​​mielenosoituksia heidän alustoistaan ​​toimistoissamme.

Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.