Salkunhoitajat käyvät läpi useita nimikkeitä, työskentelevät erityyppisissä sijoitusyhtiöissä ja hallitsevat erilaisia omaisuuslajeja. Haastattelemalla kahta alan ammattilaista nähdäksemme, kuinka tyypillinen työpäivä kulkee, saadaksesi näkemyksen siitä, miltä elämäsi voi näyttää, jos teet uraa salkunhoidossa.
Adam Koos, Libertas varallisuudenhoito
Adam Koos on Libertas Wealth Management Group, Inc: n presidentti, salkunhoitaja ja vanhempi talousneuvoja Dublinissa, Ohiossa. Hän on rekisteröity sijoitusneuvojan edustaja ja välittäjä ja hän on saanut sarjan 7, 63, 31, 24 sekä henki-, terveys- ja pitkäaikaishoidon vakuutukset. Hän on erikoistunut osakekannan hallintaan, varallisuuden keräämiseen ja suojaamiseen, eläke- ja kiinteistösuunnitteluun sekä eläkevarallisuuden hallintaan. Hänen yritys käyttää "puolustus ensin" -salkunhallintastrategiaa puolustaakseen asiakkaiden salkkuja menetyksiltä ja auttaakseen heitä säilyttämään pesimunansa.
Koos herää yleensä kello 6.30 ja viettää ensimmäisen puolitoista tuntia päivästään tutkimalla tutkimusta eri omaisuusluokista, sektoreista, yksittäisistä osakkeista ja ETFistä. Noin kello 8 aamulla hän alkaa tarkastella "ennakkomarkkinoiden" reaaliaikaista liikettä nähdäkseen, kuinka markkinat saattavat tulla ulos portista.
Hän suuntaa toimistoon noin kello 9.00 ja hänellä on usein kolme tai neljä tapaamista asiakkaiden kanssa koko päivän salkun tarkastelua ja taloudellista suunnittelua varten, mikä pitää hänet melko kiireisenä. Hän viettää myös noin kolme tuntia päivässä vastaamalla sähköposteihin.
"Tarkastelen koko päivän salkkujemme reaaliaikaista liikkumista toimiston kautta, tai jos olen mistä tahansa syystä poissa toimistosta, tarkistan jatkuvasti puhelintani", Koos kertoo. "Olen myös asettanut hälytykset kaikille omistamilleni positioille, jotta jos jotain tapahtuu sijoituksissamme, saan tekstiviestin ja sähköpostin, jotta voin ryhtyä välittömiin toimiin." Koska hänellä on vain neljä hoidettua salkkua - osakkeet, ETF, joukkovelkakirjalainat ja sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset -, jotka on jaettu kullekin asiakkaalle eri tavalla, hän voi tarkkailla jokaisen asiakkaan salkkua päivittäin, koska he omistavat samat sijoitukset. Nämä ovat myös hänen ja hänen tiiminsä omistamat sijoitukset.
Koos ei yleensä käy kauppaa avoimessa tilassa tai heti sen jälkeen tai lähellä tai juuri ennen sulkemista, vaikka hän kuitenkin valvoo markkinoita mahdollisen paniikin vuoksi, joka liittyy "apokalypse du kelioniin", hän sanoo. Koko päivän hän seuraa Twitteriä, Bloomberg.com, CNBC.com ja Marketwatch.com uutisia varten. Päivän lopussa hän tarkastelee yrityksen salkkuja ja tarkistaa tilauksensa mahdollisista uutisista, jotka hän on saattanut unohtaa päivän aikana.
Kolme yötä viikossa, hän on yleensä kotona kello 18 mennessä auttamassa perheen illallisella ja panemassa lapset sänkyyn. Yhtenä yönä hän on vapaaehtoistyössä yritysjärjestön kanssa, ja toisen yön hän ottaa myöhässä tapaamiset klo 21.00 asti. Hän viettää yleensä vielä tunnin illalla sitomalla päivän löysät päät ja tekemällä markkinatutkimusta. "Voin tutkia omaisuusluokkien tai osakkeiden suhteellista vahvuusvertailua. Etsin ehkä suuntauksia, jotka nousevat ylös tai alas aloilla, omaisuusluokissa tai kokonaismarkkinoilla", Koos sanoo. Hän viettää myös kaksi tai kolme tuntia päivässä viikonloppuna työskentelemällä.
Päivittäisen toiminnan lisäksi Koos viettää yleensä kolme tai neljä tuntia viikossa kirjoittamalla artikkeleita, kommentoidakseen ja kommunikoidessaan toimittajien kanssa. Hän tekee kauppoja vain noin kerran viikossa, mikä on yksinkertainen tehtävä, koska kaikilla on sama salkku. Jos hän katsoo, että osake on myytävä, hän myy sen kaikilla asiakkaidensa tileillä samanaikaisesti.
Suurten tapahtumien aikana Koos voi käyttää ylimääräistä aikaa tutkimukseen. "Viikko ennen Yhdysvaltain valtiovarainministeriön velan alentamista elokuussa 2011 vietin koko viikon ja melkein joka ilta kynttilän molemmissa päissä, säätäen pysähdyshintoja, ottaen huomioon lyhyet ja käänteiset asennot ja pelaamalla erilaisia skenaarioita", Koos kertoo. Lisäksi, kun markkinat kääntyvät, hän päivittää eläkesuunnitelmaasiakkaitaan siitä, mitä heidän henkilökohtaisissa suunnitelmissaan tulee tehdä malliensa ja riskinsietokykynsä perusteella.
Hänen perhe-elämänsä on ensisijainen tavoite, mutta työ pitää Koos melko kiireisenä ja rajoittaa sosiaalisen elämänsä Buckeye-jalkapallokauteen. Hän löytää aikaa lomille saapumalla aikaisin tai jättämällä myöhään osallistuessaan kaupunkien ulkopuoliseen yrityskonferenssiin; hän tekee myös aikaa lomalle vuodessa lähisukulaisensa kanssa ja toisen suuressa perheessään. "Meitä on yleensä 12–17 vuokraamassa isoa taloa, johon me kaikki voimme jäädä viikon ajan ja tehdä jonkin verran kiinniottoa ja kiinnitystä", hän sanoo.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock on CitrinGroupin toimitusjohtaja ja sijoitusjohtaja Birchenhamissa, Michissä. Hän työskenteli tapaaan nykyisiin tehtäviinsä pankkisektorin tehtävien kautta, sittemmin CitrinGroupin pääkauppiaana ja operatiivisena johtajana. Hän on johtaja yrityksen mallisalkun rakentamis- ja toteutusprosessissa ja on perustajajäsen sen sijoitusneuvostoon.
Mrock aloittaa työpäivänsä klo 8.30 priorisoimalla hänen tehtävänsä päivälle. Sitten hän viettää puoli tuntia tarkastellakseen edellisen päivän tapahtumia ja toimintaa kaikilla salkkuilla ja määrittääkseen kaupankäyntistrategioita markkinoiden aikana. Klo 9: 30-10: 30 hän työskentelee pitkäaikaisessa projektissa, joka liittyy salkun rakentamisen, toteuttamisen ja / tai valvonnan parantamiseen. Sitten hän viettää seuraavan tunnin tarkastelemalla tämän päivän markkinoiden toimintaa ja salkun käyttäytymistä. Hän tarkastelee myös uutisia, joita voidaan soveltaa hänen hallinnoimiinsa salkkuihin ja niiden taustalla olevaan sijoitusfilosofiaan.
Noin kello 11.30 hän viettää puoli tuntia kirjautumalla tiiminsä kanssa ja keskustellakseen markkinoista, taloudesta ja sijoitustoiminnoista, ja vie sitten puolen tunnin tauon. Hän suorittaa päivän kaupat klo 12.30-13.00; Sitten hän viettää vielä kolme tuntia pitkäaikaiseen projektiin lyhyen tauon puolivälissä.
Hän viettää kaksi viimeistä työpäivän tuntia tarkastelemalla nykyisen päivän markkinoiden toimintaa ja salkun käyttäytymistä, kirjautuakseen tiiminsä kanssa ja arvioida todellista päivää hänen aamuennusteisiinsa nähden. Hän varmistaa, että hänen muistiinpanonsa ja päivän seurannansa ovat täydelliset, ja asettaa etusijalle seuraavan päivän tehtävät. Mrock työskentelee kahdeksasta kymmeneen tuntiin päivässä ja asettaa ajoissa myös useimmat viikonloput, mutta yrittää löytää tasapainon ammatillisen ja henkilökohtaisen ajan välillä.
Hänen tärkein ei-päivittäinen toiminta on keskusteleminen yrityksen portfoliosta sekä työtovereiden että ulkopuolisten kanssa saadakseen näkemyksiä parannuksesta. "Se on mahdollisuus haastaa oletukset, analysoida eri näkökulmista ja lieventää näkymättömiä uhkia ja mahdollisuuksia", Mrock sanoo. Hän yrittää tehdä tämän toiminnan vähintään kuukausittain. Hän tarkastelee myös kuukausittain syvällistä salkun käyttäytymistä analysoimalla todelliset riskin ja tuoton mitat ja salkun poikkeamat odotuksista.
Pohjaviiva
Näillä kahdella salkunhoitajalla ei varmasti ole pahimpia aikoja rahoituspalvelualalla - he panostavat pitkään viikossa ja muutama tunti viikonloppuisin, mutta löytävät aikaa perheelle, ystäville ja lomille. Heillä on erityyppisiä asiakkaita ja sijoituskohteita, mutta heillä on rakkaus markkinoihin ja sijoitusanalyysiin. Jos sinulla on myös näitä intohimoja, sinun on vain löydettävä tai luotava oikea salkunhoitoyritys sijoitusfilosofiaa ja elämäntyyliä varten.
