Mikä on vanhempien asumisen valtuutettu neuvonantaja (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) on ammatillinen nimitys henkilöille, jonka neuvonta auttaa ikääntyviä asiakkaita saavuttamaan taloudellisen turvan. CASL-sertifikaatti on usein taloudellisten neuvonantajien hallussa, jotka ovat osoittaneet sitoutuneensa auttamaan keski-ikäisiä ja vanhempia asiakkaita taloudellisen turvan saavuttamisessa ja säilyttämisessä varainhoidon, varallisuuden säilyttämisen ja varallisuudensiirron suunnittelun avulla. CASL-nimitystä, vaikka se edelleen tunnustettiin American College of Financial Services -yrityksessä (CASL: n myöntävä organisaatio), ei enää tarjota uusille opiskelijoille.
Breaking Downin vanhempien elinkeinoelämän valtuutettu neuvonantaja (CASL)
CASL on yksi monista American College perintöohjelmista. Yliopisto tukee edelleen olemassa olevia CASL-haltijoita. American College päätti lopettaa uusien ammattilaisten pääsyn ohjelmaan 1. syyskuuta 2015 lähtien, mutta jatkaa nykyisille ehdokkaille suunnattujen opintojen ja kokeiden tarjoamista nimeämisen suorittamiseksi 21. maaliskuuta 2017 mennessä.
American College: n mukaan CASL-nimitys "osoittaa sitoutumisen auttavan ikääntyviä asiakkaita saavuttamaan taloudellisen turvan nyt ja tulevaisuudessa. CASL auttaa neuvonantajia johtamaan asiakkaita keski-ikäisuudesta eläkkeelle siirtymiseen saakka ja auttamaan heitä varallisuuden hallinnassa, säilyttämisessä ja siirtämisessä."
Vanhusten valtuutettu neuvonantaja: Asiantuntija-alueet
CASL-nimityksen haltijoiden tehtävänä on tarjota asiakkaan iälle sopivat tulo- ja sijoitusstrategiat, auttaa asiakkaita ymmärtämään pitkäaikaishoidon vakuutukset ja sairausvakuutukset sekä tarjota kiinteistösuunnitteluohjeita. Vaadittu kurssityö pääsee ikääntymisen yksityiskohtiin onnistuneesti; perhesuhteet ja ikääntyneiden elämisjärjestelyt; terveydenhuollon tarpeet; sairausvakuutusturva ennen 65-vuotiaita; Lääketieteellinen kattavuus; Lääketieteen suunnittelu; kiinteistöomistuksen tyypit; luottaa; kiinteistöverot; ja tapoja siirtää omaisuutta.
Se kattaa myös sijoitustyypit; erityyppisiin arvopapereihin liittyvä riski ja tuotto; miten sijoitusmarkkinat toimivat; salkunhoito; eläkejakojen suunnittelu; sosiaaliturvan hakeminen; jatkuva sijoitus koko eläkkeelle siirtymisen ajan; ja vanhuusasunnot.
Valtuutettu neuvonantaja vanhempien elinoloihin
Vaikka monien taloudellisten neuvonantajien nimitysten hyödyllisyyttä ei voida arvioida yhtenäisinä standardeina, CASL-nimitystä pidetään tiukana, koska se vaatii 250–300 tuntia tutkimusta. viiden erityisen korkeakoulutason kurssin suorittaminen; kolmesta viiteen vuotta asiaan liittyvää kokopäiväistä työkokemusta tai CLU-, ChFC-, REBC- tai CFL-nimityksiä koskevien kokemusvaatimusten saavuttaminen; viisi suljettua kirjaa, kahden tunnin kokeet; ja 15 tuntia jatkokoulutusta kahden vuoden välein. Viisi vaadittua kurssia ovat vanhemman asiakkaan ymmärtäminen, vanhusten terveyden ja pitkäaikaishoidon rahoitus , vanhuuseläkepäätökset , sijoitukset ja kiinteistöjen suunnittelun perusteet . Tämän nimeämisen ansaitseminen vie keskimäärin 18 kuukautta. Asiakkaat voivat tarkistaa CASL-neuvonantajan tilan ja valitukset verkossa tai puhelimitse.
Valtuutettu neuvonantaja vanhusten elämän tärkeyttä varten
Koska on olemassa useita talousneuvojien nimityksiä, joiden avulla neuvonantajat voivat vaatia asiantuntemustaan eläkeläisten talouden hallinnassa, kuluttajien on oltava varovaisia ja tutkittava valtakirjan taustalla olevat vaatimukset ennen luottamusta neuvonantajaan talouteensa. Joillakin nimityksillä ei ole vaadittua kurssityötä eikä niitä ole akkreditoitu. Muut, mukaan lukien CASL, vaativat merkittävää kurssityötä tai itseopiskelua ja ovat alueellisesti tai kansallisesti akkreditoituja.
Eläkeläiset ja lähes eläkeläiset kohtaavat lukuisia monimutkaisia päätöksiä, jotka liittyvät heidän talouteensa, joten on usein järkevää palkata asiantuntija, joka pystyy analysoimaan yksittäisiä olosuhteita ja antamaan yksityiskohtaisia, henkilökohtaisia neuvoja. Kirjat ja artikkelit voivat tarjota yleisiä neuvoja, mutta ne eivät voi kertoa naimisissa olevalle 70-vuotiaalle, jolla on 500 000 dollaria 401 (k): n arvossa ja kohtalaisella terveydellä, mitä päätöksiä tehdään maksimoidaksesi taloudellisen turvallisuuden ja elämänlaadun.
