Mikä on sertifioitu rahoitussuunnittelija (CFP)?
Sertifioitu finanssisuunnittelija (CFP) on virallinen tunnustus asiantuntemuksesta rahoitussuunnittelun, verojen, vakuutuksen, kiinteistöjen suunnittelun ja eläkkeelle siirtymisen aloilla (kuten 401ks). Sertifioidun rahoitussuunnittelijalautakunnan (Standards Financial Standards, Inc.) omistama ja myöntämä nimitys myönnetään henkilöille, jotka ovat onnistuneesti suorittaneet YKP: n hallituksen ensimmäiset kokeet ja jatkavat sitten käynnissä olevia vuotuisia koulutusohjelmia taitojensa ja sertifikaattien ylläpitämiseksi.
Mitä vaaditaan sertifioiduksi rahoitussuunnittelijaksi?
YKP-nimityksen ansaitseminen edellyttää vaatimusten täyttämistä neljällä alueella: muodollinen koulutus, suorittaminen YKP-kokeella, asiaankuuluva työkokemus ja osoitettu ammattietiikka.
Koulutusvaatimukset koostuvat kahdesta pääkomponentista. Ehdokkaan on varmistettava, että hänellä on kandidaatin tutkinto tai korkeampi tutkinto Yhdysvaltain koulutusministeriön tunnustamasta akkreditoidusta yliopistosta tai yliopistosta. Toiseksi hänen on täytettävä luettelo erityisistä rahoitussuunnittelukursseista, kuten YKP: n hallitus on määritellyt. Suuri osa tästä toisesta vaatimuksesta luopuu tyypillisesti, jos ehdokkaalla on tietyt hyväksytyt taloudelliset nimitykset, kuten CFA tai CPA, tai jos hänellä on korkeampi tutkinto liiketoiminnassa, kuten MBA.
YKP-tentti sisältää 170 monivalintakysymystä, jotka kattavat yli 100 rahoitussuunnitteluun liittyvää aihetta. Soveltamisalaan kuuluu ammatillinen käyttäytyminen ja säännöt, rahoitussuunnittelun periaatteet, koulutuksen suunnittelu, riskienhallinta, vakuutukset, sijoitukset, verosuunnittelu, eläkesuunnittelu ja kiinteistöjen suunnittelu. Eri aihealueet painotetaan, ja viimeisin painotus on saatavana CFP: n hallituksen verkkosivuilla. Lisäkysymykset testaavat ehdokkaan asiantuntemusta asiakassuunnittelijan suhteiden luomisessa ja asiaankuuluvan tiedon keräämisessä sekä hänen kykynsä analysoida, kehittää, kommunikoida, toteuttaa ja seurata suosituksia, joita he antavat asiakkailleen.
Ammatillisen kokemuksen osalta hakijoiden on todistettava, että heillä on vähintään kolmen vuoden (tai 6000 tunnin) kokopäiväinen työkokemus teollisuudessa tai kaksi vuotta (4 000 tuntia) oppisopimuskoulutuksessa, johon sovelletaan edelleen yksilöllisiä vaatimuksia.
Viimeiseksi ehdokkaiden ja YKP: n haltijoiden on noudatettava YKP: n hallituksen ammatillisia normeja. Heidän on myös paljastettava säännöllisesti tietoja osallistumisestaan monille aloille, kuten rikollisuuteen, valtion virastojen tiedusteluihin, konkursseihin, asiakasvalituksiin tai työnantajien irtisanomisiin. YKP: n hallitus suorittaa myös laajan taustatutkimuksen kaikista ehdokkaista ennen todistuksen myöntämistä.
Jopa yllä olevien vaiheiden onnistunut suorittaminen ei takaa CFP-nimityksen vastaanottamista. YKP: n hallituksella on viimeinen harkintavalta myöntääkö nimeäminen henkilölle vai ei.
Yksityiskohdat CFP-tentistä
Tässä on lisätietoja CFP-tentin hallinnosta, kustannuksista ja pisteytyksestä.
- Ajoitus: Ehdokkaat istuvat kaksi kolmen tunnin istuntoa yhtenä päivänä; 40 minuutin taukojakso erottaa istunnot. Tentit tarjotaan yleensä kolmessa eri viikon ikkunassa, maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa. Hinta: 725 dollaria UStest-sivustolla suoritetusta kokeesta, alennus varhaisista hakemuksista ja lisämaksu myöhäisistä. Hyväksytty pistemäärä: Tämä viittaa kriteeriin, mikä tarkoittaa suorituskyvyn mittaamista asetetun vaaditun pätevyystason perusteella, eikä muiden kokeiden kirjoittaneiden pisteiden perusteella. Tämä estää kaikki edut tai haitat, joita voi syntyä, kun aiemmat kokeet olivat vaikeampia tai pienempiä. Testi uudelleen: Vuonna 2018 noin 60% testin suorittaneista läpäisi testin. Jos epäonnistut, voit suorittaa testin uudelleen neljä kertaa ylimääräisen kerran elämäsi aikana.
