Sisällysluettelo
- BGSTX
- FBALX
- VGSTX: n ja FBALX: n vertailu
Tasapainoinen rahasto on sijoitusrahasto, joka sisältää osakekomponentin, joukkovelkakirjakomponentin ja joskus rahamarkkinakomponentin yhdessä salkussa. Nämä rahastot pysyvät yleensä suhteellisen kiinteässä osake- ja joukkovelkakirjalajien yhdistelmässä. Heidän omistusosuutensa ovat tasapainossa oman pääoman ja velan välillä tavoitteenaan kasvu ja tulot. Siksi heidän nimensä "tasapainoinen".
Tasapainotetut rahastot on suunnattu sijoittajille, jotka etsivät yhdistelmää turvallisuudesta, tuloista ja vaatimattomasta pääoman arvonnoususta sekä kasvun että arvon perusteella. Sijoittajat, jotka etsivät omaisuuden allokoinnin monipuolistamista, saattavat pitää näitä rahastoja houkuttelevina, koska ne löytävät tasapainon pitkäaikaisen pääoman arvonnousun ja pääoman säilymisen välillä. Lisäksi näillä sijoituksilla on tyypillisesti paljon alhaisempi volatiliteetti tarjoamalla tuloja osinkoa maksettavien osakkeiden ja korkoinstrumenttien kautta kuin puhtaat kasvustrategiat.
Rahastoja on satoja, jotka sopivat tähän sekoitettuun arvo- ja kasvukategoriaan. Vaikka useilla näistä rahastoista on samanlainen profiili, muutamat erottuvat pitkäaikaisuudestaan ja tuotonsa johdonmukaisuudesta. Tämän ryhmän parhaat rahastot tarjoavat myös alhaiset kustannussuhteet, laadunhallintatiimit ja rajoitetun varojen vaihdon. Seuraava on analyysi kahdesta houkuttelevasta rahastosta tässä kategoriassa, joilla on pitkät menestyneet tulokset.
Avainsanat
- Tasapainotetut rahastot tarjoavat sijoittajille kasvu- ja arvo-osakkeiden kesken jaetut salkut sekä joukkovelkakirjakomponentin. Tämä yhdistelmä tarjoaa pienemmän riskin ja suuremman hajauttamisen, mitä monet sijoittajat haluavat. Täällä tarkastelemme vain kahta suosittua vaihtoehtoa monien tasapainotettujen rahastojen joukosta. jonka sijoittajat voivat valita.
Vanguard STAR -sijoittajien osakkeet (VGSTX)
Vanguard STAR -sijoittajien osakkeet ("VGSTX") on osa Vanguard-rahastoperheen maltillista allokaatiokategoriaa. Rahasto aloitti kaupankäynnin 29. maaliskuuta 1985, ja se on saanut Morningstarilta neljän tähden luokituksen kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajalta. VGSTX on rakennerahasto, mikä tarkoittaa, että se sijoittaa muihin Vanguard-sijoitusrahastoihin. Se etsii monipuolista lähestymistapaa sijoittamiseen ja osoittaa 60–70 prosenttia varoistaan sijoitusrahastoihin, jotka sijoittavat osakkeisiin, 20–30 prosenttia varoistaan rahastoihin, jotka sijoittavat joukkovelkakirjalainoihin, ja 10–20 prosenttia varoista, jotka sijoittavat lyhytaikaisesti Korkosidonnaiset, korkoinstrumentit. VGSTX: n vähimmäisvaatimus on vähintään 1 000 dollaria ja nettokustannussuhde 0, 31%. Rahasto on tuottanut keskimääräistä enemmän tuottoa monella ajanjaksolla.
Sen kolmen vuoden sijoittajan tuotto oli 27. parhaimmillaan 861 sijoitusrahastosta tällä ajanjaksolla, kun taas se oli 25. sija viiden vuoden ajanjaksolla 745 rahastosta, jotka sisältyivät vertailuryhmään. Rahaston 10 vuoden tuotto on 22. sijalla luokkansa 500 rahastossa. Morningstar arvioi VGSTX: n olevan luokkaan keskimääräinen riski yli kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajan. VGSTX: tä hallinnoi William Coleman, joka liittyi Vanguardiin vuonna 2006 ja aloitti rahaston hallinnoinnin vuonna 2013. Koska rahasto kohdistaa omaisuudensa muihin Vanguard-sijoitusrahastoihin, sijoittajat saavat etuja hajauttaa riskiä useiden eri strategioiden hoitajien keskuudessa.
Uskollisuuden tasapainotettu rahasto (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX") kuuluu Fidelity-rahastoperheen maltilliseen allokaatiokategoriaan. Rahasto on saanut viiden tähden Morningstar-luokituksen kolmen vuoden ajanjaksolla ja neljän tähden luokituksen yli viiden ja 10 vuoden ajanjaksolla. Sen strategiana on kohdistaa tuloja ja myyntivoittoja ottaen maltilliset riskit. FBALX sijoittaa noin 60% varoistaan osakkeisiin ja loput korkopapereihin, mukaan lukien korkeatuottoiset velkakirjat. Rahasto allokoi vähintään 25% kokonaisvaroista korkosidonnaisten arvopapereiden vanhemmille erille, mukaan lukien ensisijainen osake. FBALX: n, joka aloitti kaupankäynnin 6. marraskuuta 1986, vuotuinen kulusuhde on 0, 53% ja vähimmäisvaatimus on vähintään 2 500 dollaria. Kuten VGSTX, se on suoriutunut erittäin hyvin useiden aikataulujen välillä suhteessa vertaisryhmäänsä.
Rahaston kolmen vuoden tuotot olivat kuudenneksi parhaimmat 861 rahastosta tällä ajanjaksolla. Viiden vuoden suorituskyky sijoittui yhdeksänneksi luokkansa 745 rahastosta. Rahasto saavutti luokkaansa sijoittautuneiden 500 rahaston 17. korkeimman kymmenen vuoden tuoton. Tobias Welo on toiminut rahaston pääjohtajana 14.11.2011 lähtien.
VGSTX: n ja FBALX: n vertailu
Kuten useimmat indeksisijoitukset, myös maltilliset allokointirahastot ovat ihanteellisia pitkäaikaisille, osta ja pidä -sijoittajille. Kohtuulliset allokointirahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden hyötyä sekä kasvusta että arvokkaasta sijoittamisesta joutumatta ajoittamaan suhdannevaihteita. Sekä VGSTX että FBALX ovat houkuttelevia mahdollisuuksia tässä kategoriassa ja niillä on erilaiset vahvuudet. Koska VGSTX on rahastorahasto, sijoittajilla on monipuolistamisedut erilaisista hoitotyyleistä, joita FBALX ei tarjoa. Lisäksi VGSTX: llä on alhaisemmat maksut kuin FBALXilla. FBALX on kuitenkin suorittanut hiukan paremmin kuin VGSTX sekä väli- että pidemmällä aikavälillä. Molemmilla rahastoilla on samanlaiset allokointistrategiat, mikä tekee keskinäisestä päätöksestään erittäin läheisen ehdotuksen.
