Mikä on akkreditoitu varainhoidon asiantuntija?
Akkreditoitu varainhoitoasiantuntija (AAMS) on ammatillinen nimitys, jonka rahoitussuunnittelukollegio (CFP) myöntää rahoitusalan ammattilaisille, jotka suorittavat menestyksekkäästi itseopiskelun, suorittavat tentin ja sitoutuvat noudattamaan eettisiä sääntöjä.
Menestyneet hakijat ansaitsevat oikeuden käyttää AAMS-nimitystä nimellään kahden vuoden ajan, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa.
Avainsanat
- Akkreditoidun varainhoitoasiantuntijan nimityksen myöntää finanssialan ammattilaisille rahoitussuunnittelusta vastaava korkeakoulu. Saadakseen nimeämisen, finanssialan ammattilaisten on suoritettava menestyksekkäästi itseopiskeluohjelma, läpäistävä koe ja sitouduttava noudattamaan eettisiä sääntöjä.Jälkeäkseen nimitys, AAMS-ammattilaisten on suoritettava 16 tuntia jatkokoulutusta joka toinen vuosi ja maksettava maksu.
Akkreditoitujen varainhoidon asiantuntijoiden (AAMS) ymmärtäminen
AAMS-ohjelma aloitettiin vuonna 1994, ja sitä opetetaan nyt yksinomaan verkossa CFP: n alustalla. YKP tarjoaa taloudellista koulutusta toimiville aikuisille rahoituspalvelualalla.
AAMS-ohjelma koostuu 12 moduulista, jotka alkavat varainhoitoprosessin tarkasteluun ja kattavat sitten laajan aihealueen, kuten sijoitukset, vakuutukset, verotus, eläkkeelle siirtyminen ja kiinteistöjen suunnittelu.
Nimitykseen liittyvien oikeuksien säilyttämiseksi AAMS-ammattilaisten on suoritettava 16 tuntia jatkokoulutusta joka toinen vuosi ja maksettava maksu. AAMS-täydennyskoulutusohjelma kehitetään yhdessä joidenkin maan parhaiden sijoituspalveluyritysten kanssa. Hakijat tutkivat tosielämän skenaarioihin perustuvia tapaustutkimuksia, joiden tarkoituksena on valmistella heitä tehokkuudesta todellisessa maailmassa ja auttaa heitä luomaan pysyviä suhteita asiakkaisiin.
Itseopiskeluohjelma kattaa useita aiheita, kuten varainhoitoprosessin; sijoittajat, politiikka ja muutos; riski-, tuotto- ja sijoitustoiminnan kehitys; omaisuuden allokointi ja valinta; sijoitusstrategiat; ja sijoitustuotteiden verotus. Se kattaa myös sijoitusmahdollisuudet henkilökohtaiseen eläkkeelle siirtymiseen; sijoitusnäkökohdat pienyritysten omistajille; johdon palkitsemis- ja etuussuunnitelmat vakuutustuotteet sijoitusasiakkaille; kiinteistöjen suunnittelu; sekä sääntely- ja eettiset kysymykset.
Opiskelijat seuraavat kurssia verkossa ja suorittavat ohjelman tyypillisesti yhdeksästä 11 viikkoon. Pätevyyden hankkimiseksi opiskelijoiden on läpäistävä loppukoe yhdessä CFP: n hyväksytyissä testauskeskuksissa.
Henkilöt, joilla on AAMS-nimitys, voivat toimia rahoitusneuvojina, rekisteröidyinä sijoitusneuvojina, rekisteröityinä edustajina, asiakassuhteiden johtajina, finanssikonsultteina tai sijoitusneuvojina.
Erityiset näkökohdat
Rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) täsmentää, että se ei hyväksy tai hyväksy mitään ammatillista valtakirjaa tai nimeämistä, mutta se kuitenkin ilmoittaa AAMS: n yhtenä käytettävissä olevista nimityksistä finanssipalvelualalla. YKP: n mukaan jotkut organisaatiot tunnustavat AAMS-nimityksen edustavan 28 tuntia jatkokoulutusta.
Tiedottaakseen yleisölle AAMS-nimeäjien nykytilasta CFP ylläpitää online-tietokantaa, joka sisältää kaikkien jäsenten nimet ja heidän nimitystensä tilan.
