Fidelity Investments on yksi maailman suurimmista ja tunnetuimmista omaisuudenhoitoyhtiöistä. Vuonna 1946 perustettu yritys on hallinnoinut yli 2, 5 triljoonaa dollaria omaisuudesta lokakuusta 2018 alkaen, ja se tarjoaa sijoitusrahastoja ja pörssiyhtiöitä (ETF); se tarjoaa sijoitusneuvontaa ja hallinnoi päteviä eläkesuunnitelmia.
Sijoitusrahastojen joukossa Fidelity tarjoaa laajan valikoiman erittäin edullisia tuotteita. Alhaiset kulut ja palkkiot ovat erityisen edullisia, koska palkkiot syövät suoraan tuottoihin. L. Vaikka potentiaalista tuottoa, jonka yksilö näkee monilta sijoituksilta, ei tunneta, ja kulut ovat yksiosaiset, joita sijoittajat voivat hallita. Alemmat kulut tarkoittavat enemmän rahaa salkkuissaan ja lopulta heidän taskuissaan.
Indeksirahastot ovat tyypillisesti edullisimpia tuotteita. Indeksirahastot toistavat passiivisesti valitun vertailuarvon, eivätkä vaadi lisäkustannuksia rahastonhoidosta ja tutkimusryhmistä. Koska monilla aktiivisesti hallinnoiduilla rahastoilla on vaikeuksia vertailuindeksinsä mukauttamisessa, indeksirahastot tekevät ihanteellisista ydinomistuksista useimmissa salkkuissa. Monet Fidelity-indeksirahastoista, kuten alla luetellut, tarjoavat yhdistelmän vankkaa historiallista tulosta ja alhaisia palkkioita.
Fidelity Spartan 500 -indeksirahasto
Fidelity Spartan 500 -indeksirahasto (FUSVX) ei ole vain yksi suurimmista sijoitusrahastoista, joka seuraa Standard & Poor's (S&P) 500 -indeksiä, ja se on myös yksi halvimmista. Rahasto, jonka nettokustannussuhde on vain 0, 04%, on yksi halvimmista sijoituksista koko sijoitusrahastojen maailmankaikkeudessa. Tämä kustannussuhde tarkoittaa, että jokaisesta rahastoon sijoitetusta 1 000 dollarista Fidelity perii vain 40 senttiä vuodessa palkkioina.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund -rahasto
Joskus alhaisten kustannusten käsite on suhteellinen. Vaikka Fidelity NASDAQ Composite Index Fund -rahaston (FNCMX) 0, 29%: n kulusuhde ei siirrä rahastoa halvimpaan luokkaan, se on edelleen yksi halvimmista rahastoista, joka seuraa NASDAQ Composite -indeksiä. Rahastolla on myös ero Morningstarin viiden tähden luokituksen kanssa suuryritysten kasvuluokassa.
Fidelity Spartan International Index Fund -rahasto
Kansainvälisillä sijoitusrahastoilla on yleensä korkeammat kustannussuhteet johtuen sellaisten tekijöiden, kuten globaali tutkimus ja valuuttariski, lisäkustannuksista. Vuonna 1997 perustetulla Fidelity Spartan International Index Fund -rahastolla (FSIVX) on taipumus pysyä suurempina globaaleilla nimillä riskien rajoittamiseksi, ja sen nettokustannussuhde on vain 0, 20%. Se on myös yksi halvimmista ulkomaisten sijoitusrahastojen luokassa.
Fidelity Spartan Mid Cap -indeksirahasto
Fidelity tarjoaa erityisen vankan keskisuurten sijoitusrahastojen valinnan kahdeksalla eri rahastolla, jotka urheilevat neljän tai viiden tähden Morningstar-luokitusta. Fidelity Spartan Mid Cap -indeksirahasto (FSCKX) on yksi niistä. Sen kustannussuhde on 0, 025%, ja se on yksi halvimmista tavoista saada altistuminen keskikokoisille osakkeille.
Fidelity Spartan Real Estate Index -rahasto
Kiinteistöt voivat olla sijoittajille erittäin riskialtista sijoittaa dollaria käyntiin, mutta monipuolistamisedut, jotka syntyvät lisäämällä tämä omaisuusluokka monipuolistamaan salkkua, ovat huomattavat. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund -rahastolla (FSRVX) on suhteellisen lyhyt historia (se alkoi vuonna 2011), mutta sen 0, 07%: n nettokustannussuhde on alan alhaisimpia.
Fidelity Inflaatio-suojattu joukkovelkakirjaindeksirahasto
Treasury-inflaatiosuojatut arvopaperit (TIPS) ovat suhteellisen uusi lisä sijoitusmaisemaan, mutta ne ovat herättäneet paljon kiinnostusta niiltä, jotka etsivät suojaa taloudelliselta riskiltä. Fidelity-inflaatiosuojattu joukkovelkakirjaindeksirahasto (FSIYX) ei ole tuottanut paljoakaan sijoittajille tuottoa nykyisen alhaisen koron, matalan inflaation olosuhteiden takia, mutta sillä on neljän tähden Morningstar-luokitus ja 0, 09% nettokustannukset suhde.
Fidelity Spartan -markkinaindeksirahasto
Fidelity Spartanin kokonaismarkkinaindeksirahasto (FSTVX) on samanlainen kuin Fidelityn Spartan 500 -indeksirahasto, paitsi että tämä rahasto lisää pienille ja keskisuurille yrityksille altistumisen yhdistelmälle. Se on ihanteellinen ydin "all-in-one" -salkun omistus ja veloittaa vain 0, 04% vuodessa.
