Sisällysluettelo
- Valmistaudu ennen valmistumista
- Löytää työpaikka
- Valmistumisen jälkeen
- Pohjaviiva
1970-luvulla finanssisuunnittelijoilla oli käytännössä kaksi uravaihtoehtoa: heistä voi tulla pörssivälittäjiä tai vakuutusasiamiehiä. Heidän polunsa oli asetettu, ja odotukset olivat yksinkertaiset. Siitä lähtien paljon on muuttunut. Valinnanmahdollisuuksia on paljon enemmän, mutta tämä tarkoittaa myös, että opiskelijoiden odotetaan tietävän enemmän ja tekevän enemmän kuin koskaan aiemmin kovassa kilpailuympäristössä. Taloudellisen suunnittelun uran valmistelu vaatii paljon enemmän koulutusta aloilla, jotka perinteisesti siirrettiin muihin ammatteihin, kuten kirjanpito ja psykologia.
, tutkimme asioita, joita äskettäin valmistuneet ja pian valmistuvat tutkijat voivat tehdä päättääkseen, mihin he haluavat rahoitussuunnitteluuransa menevän, ja päästäkseen sitten kilpailuun.
Avainsanat
- Taloudellisen suunnittelun ura vaatii taitoja perinteisillä aloilla, kuten matematiikassa ja kirjanpidossa, mutta myös vähemmän perinteisillä aloilla, kuten psykologia. Rahoituksen pääaineiden lisäksi opiskelijat voivat harjoitella tai tehdä osa-aikaista työtä pankissa tai kirjanpitoyrityksessä. auttaa veroilmoitusten laatimisessa.Suositusryhmien, kuten Financial Planning Association, liittyminen on hyvä tapa verkostoitua ja löytää työpaikkoja. Valmistumisen jälkeen tulee harkita, millaisessa yrityksessä haluat työskennellä, haluatko työskennellä suuressa yrityksessä tai pieni yritys ja millaisia asiakkaita toivottevan tekevän.
Valmistaudu ennen valmistumista
Ehkä ensimmäinen ja ilmeisin toimintatapa on yksinkertaisesti valita sopiva päähenkilö. Näitä ovat liiketoiminta, talous, talous tai kirjanpito. Henkilökohtaisia rahoitussuunnitteluohjelmia tarjotaan useammissa yliopistoissa, sekä tutkinnon että perustutkinnon tasolla. Nämä ohjelmat voivat olla erityisen hyödyllisiä, koska ne koskevat usein myös monia aiheita, joita muut ohjelmat eivät kata. Näitä aiheita ovat kuluttajien oikeudet, perheen rahoituksen dynamiikka ja eläkkeelle siirtymisen psykologia.
Perinteiset rahoitussuunnitelman opetussuunnitelmat kattavat vain sellaisen materiaalin, joka liittyy suoraan CFP® (Certified Financial Planner) -lautakunnan tenttiin, kuten sijoitukset, vakuutukset ja verot. Siksi rahoitussuunnittelun valitseminen pääaineeksi antaa opiskelijoille paljon laajemman tietämyksen, josta he voivat aloittaa uransa. Rahoituksen ja sijoittamisen psykologian ymmärtäminen on korvaamaton apu asiakasta käsitellessäsi ja on itse asiassa taito, jonka kaikkien rahoitussuunnittelijoiden on hallittava jossain määrin.
Luokan ulkopuolinen toiminta
Oikean pääaineen valinta on tietysti vain yksi askel, jonka opiskelijat voivat viedä uransa eteen ennen valmistumista. Opiskelijoille on tarjolla useita muita vaihtoehtoja, jotka näyttävät hyvältä jatkamiselle mahdollisille työnantajille. Alla on esimerkkejä:
- Tuloveron palautuksen valmistelu. Tämä on hyvä käytännöllinen taito, josta voi olla paljon hyötyä opiskelijalle monin tavoin. Sen lisäksi, että tarjotaan vankkaa käytännön kokemusta finanssialan asiakkaille, se opettaa myös opiskelijalle perustietoja verotiedoista, jotka testataan CFP® Board -kokeessa. Työskentely pankissa. Opiskelijoiden suunnittelijat huomaavat usein, että pankissa työskenteleminen tarjoaa useita uraetuja. Se on työ, joka sopii helposti akateemiseen aikatauluun. Palkka on parempi kuin monilla muilla koulun jälkeisillä töillä. Se näyttää hyvältä jatkamisen yhteydessä, antaa käytännön työkokemuksen ja osoittaa, että olet vastuullinen henkilö. Istuu ilmoittautuneen edustajan tenttiin. Tenttiä hallinnoi IRS joka syyskuu. Testi kattaa käytännössä kaiken CFP® Board -kokeessa löydetyn veromateriaalin. Tämän testin läpäiseminen ja tämän nimeämisen ansaitseminen on vaikuttava valtakirja, joka esitetään mahdollisille työnantajille millä tahansa rahoituskäytännön alalla. Saat myös valtavan edun CFP®-hakijoihin nähden, joilla ei ole ollut aiempaa verokoulutusta. Harjoittelupaikkoja. Työskentely harjoittelijana rahoitussuunnitteluyrityksessä tuottaa ilmeisiä etuja jokaiselle opiskelijalle. Vaikka harjoittelusta voi olla hyötyä, pienemmässä yrityksessä työskentely tarjoaa todennäköisesti enemmän käytännön kokemusta asiakkaiden kanssa ja talouden suunnitteluprosessissa kuin suurempi yritys, jossa harjoittelijoille annetaan usein hallinnollista tukea tai markkinointiroolia.
$ 67.282
Glassdoorin mukaan rahoitussuunnittelijan kansallinen keskimääräinen korvaus - mukaan lukien peruspalkka, palkkiot, voitonjako ja bonukset -; pelkkä peruspalkan kansallinen keskiarvo on 59 197 dollaria.
Löytää työpaikka
Tutkinnon suorittaneilla on käytettävissään useita työkaluja, jotka voivat merkittävästi lisätä altistumistaan finanssilautakunnalle. On selvää, että tutkinnon suorittaneella, joka suoritti työharjoituksen paikallisessa yrityksessä, on huomattava etu tuntemattomaan kilpailijaan nähden työnvalintaprosessissa.
Niille, joilla ei ole tätä ylellisyyttä, Internet voi olla välttämätön resurssi. Sivustoilla, kuten brokerhunter.com, luetellaan jatkuvasti kaikkien saatavissa olevat ilmoitukset monilta yrityksiltä. Niille, jotka mieluummin käyttävät kasvokkain tapahtuvaa lähestymistapaa ja verkostoituvat itse (ja jopa niille, jotka eivät ole), olisi viisasta liittyä rahoitussuunnitteluorganisaation, kuten Financial Planning Association tai National Association of Insurance, paikallisiin lukuihin. ja talousneuvojat. Nämä ryhmät tarjoavat paljon resursseja sekä aloittelijoille että veteraanisuunnittelijoille ja ovat jäsenyyden kustannusten arvoisia. Niiden verkkosivustoilla on usein myös työpaikkailmoituksia.
Työllisyystilastoviraston viimeisimpien havaintojen mukaan rahoitussuunnittelutehtävien odotetaan kasvavan 15% vuosina 2016-2026; tämä luku ylittää kaikkien ammattien keskimääräisen kasvun, joka on 7 prosenttia.
Valmistumisen jälkeen
Tietäminen, mikä työ sopii sinulle parhaiten, voi olla haaste. Tässä on muutama huomioitava tekijä valittaessa uraasi:
- Rahoitussuunnitteluteollisuudessa käytetään nykyään useita erilaisia liiketoimintamalleja. Osakevälittäjät ja vakuutusasiamiehet työskentelevät yleensä palkkiona, kun taas Rekisteröityjen sijoitusneuvojien veloitetaan yleensä joko tuntipalkkio tai prosenttiosuus hallinnoitavista varoista korvauksena. Yhtiön koko on merkityksellinen. Suuret yritykset tarjoavat toimistotiloja, käyntikortteja ja kirjelomakkeita. Suuremmissa yrityksissä voi kuitenkin olla myös jäykkiä tuotantokiintiöitä, alhaisemmat palkkioiden maksut ja erittäin säännelty ympäristö. Pienet rahoitusyhtiöt puolestaan tarjoavat rentouttavamman ilmapiirin ja kattavamman valikoiman tuotteita ja palveluita. Pienessä yrityksessä työskenteleminen voi tarjota myös paljon laajemman kokemuksen uusille edustajille, joilla voi olla vapaus toteuttaa monipuolinen rahoitussuunnitelma asiakkaalle. Suunnitelmaan voisi sisältyä asuntolainan suunnittelu ja tuloverojen valmistelu. On epävarmaa, olisiko sinulla tällainen vastuu suuressa yrityksessä. Koulutus ja tuki vaihtelevat yrityksestä toiseen. Rahoitusyritykset, kuten Smith Barney tai Northwestern Mutual, tarjoavat työntekijöilleen kaiken tarvittavan koulutuksen, jota he tarvitsevat vaadittavien kokeiden suorittamiseen, sekä perusteellisen myynti- ja tuotekoulutuksen. Suurien yritysten tarjoamista koulutusohjelmista hyötyvät monet uudet neuvonantajat. Vaikka menetät lopulta kilpailun suuressa yrityksessä, sinulla on silti markkinoitavissa olevia taitoja, jotka ovat houkuttelevia pienille yrityksille, jotka eivät pysty tarjoamaan sellaista koulutusta ja lisensointia, jonka olet saanut. Viime kädessä rahoitusalan sääntelyviranomaisten määräykset Viranomainen vaatii välittäjän / välittäjän tai muun jäsenyrityksen sponsorointia, jotta voit osallistua arvopapereiden lisensointikokeen.
Pohjaviiva
Opiskelijoilla on monia asioita, joita he voivat tehdä parantaakseen markkinoitavuuttaan ennen valmistumista. Kun olet poissa todellisesta maailmasta, muista, että alkuperäinen avain menestykseen rahoitussuunnittelualalla on pysyvyys. Jotkut tutkinnon suorittaneet löytävät paikkansa kentällä heti, kun taas toiset voivat joutua kokeilemaan muutamia erilaisia työympäristöjä löytääkseen heille parhaiten sopivan.
