Sisällysluettelo
- Vanguardin tavoiteeläkkeelle 2030
- Vanguard Tavoite eläkkeelle 2040
- Vanguardin tavoiteeläkkeelle 2050
Vanguard tarjoaa tavoiteajankohtaisia eläkerahastoja eri ikäisten sijoittajien tarpeisiin. Tavoitepäivämääräinen rahasto on sijoitusrahasto, joka säätelee omaisuuserää ja allokointia automaattisesti ajanjaksolle, joka perustuu ikääsi ja milloin haluat jäädä eläkkeelle.
Vanguardin tavoitepäivän eläkerahastot sijoittavat tyypillisesti muihin Vanguard-indeksirahastoihin ja tarjoavat sijoittajille välittömän hajauttamisen. Yhtiö tarjoaa sijoitusrahastoja tavoitteellisiin eläkepäiviin viiden vuoden välein vuodesta 2020 vuoteen 2065. Tässä tarkastellaan yhtiön varoja ihmisille, jotka haluavat jäädä eläkkeelle vuosina 2030, 2040 ja 2050. Kukin rahasto sijoittaa suurimman osan rahastoistaan varat Vanguard-indeksirahastoissa, ja kukin salkku sisältää Vanguard Total Stock Market Index Fund -sijoittajien osakkeet, Vanguard Total International Fund Index Fund -sijoittajien osakkeet, Vanguard Total Bond Market II -indeksirahastosijoittajien osakkeet ja Vanguard Total International Bond Index Fund -sijoittajien osakkeet.
Tiedot olivat ajankohtaisia 27. marraskuuta 2019.
Avainsanat
- Vanguard on tunnettu monenlaisista halpaindeksin sijoitusrahastoistaan ja ETF: ista. Vanguard tarjoaa myös sarjan kilpailukykyisiä tavoitepäivän eläkerahastoja. Kohdepäivämääräisillä rahastoilla on tarkoitus olla hajautettuja, vähän ylläpitäviä sijoituksia, jotka alkavat riskialttiimmilta. ja siirtyvät automaattisesti konservatiivisempiin allokointeihin eläkkeelle lähestyessä.
Vanguard Target Retirement 2030 -rahasto
Vanguard Target Retirement 2030 Fund -rahasto (VTHRX) on tarkoitettu sijoittajille, jotka haluavat jäädä eläkkeelle vuosina 2028 - 2032, ja sen vähimmäisalkusijoitus on 1 000 dollaria.
Rahasto laskettiin liikkeeseen 7. kesäkuuta 2006, ja sen keskimääräinen vuosituotto on ollut 6, 78% sen perustamisesta lähtien. Sen kustannussuhde on 0, 14%, mikä on 69% pienempi kuin vastaavien rahastojen keskimääräinen kulusuhde Vanguardin mukaan. Rahaston nettovarallisuus on 40 miljardia dollaria, josta noin 70% on varastossa ja 30% joukkovelkakirjoissa. Rahaston vuotuinen liikevaihto on 9%.
Vanguard Target Retirement 2030 -rahastoa pidetään kohtalaisesta aggressiiviseen rahastoon. Varojen allokointi rahastossa kuitenkin muuttuu tavoitepäivän lähestyessä ja muuttuu ajan myötä konservatiivisemmaksi. Tämä tekee rahastosta sopivimman ihmisille, jotka haluavat sijoittaa siihen vähintään 10 vuotta.
Vanguard Target Retirement 2040 -rahasto
Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) sopii parhaiten sijoittajille, jotka aikovat jäädä eläkkeelle vuosina 2038 - 2042, ja sen vähimmäisalkusijoitus on 1 000 dollaria.
Rahasto laskettiin liikkeeseen 7. kesäkuuta 2006, ja sen keskimääräinen vuosituotto on ollut 7, 28% sen perustamisesta lähtien. Vanguardin mukaan rahaston vuosikustannussuhde on vain 0, 14%. Rahaston nettovarallisuus on 30 miljardia dollaria, josta noin 85% on varastossa ja 15% joukkovelkakirjoissa.
Vanguard Target Retirement 2040 -rahastoa pidetään myös kohtalaisena tai aggressiivisena rahastona. Kuten vuoden 2030 rahastossakin, myös Vanguard Target Retirement 2040 -rahasto muuttuu ajan myötä varovaisemmaksi, kun varojen allokointi rahastossa muuttuu. Samoin tämä rahasto on paras myös ihmisille, jotka haluavat sijoittaa vähintään 10 vuotta.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund -rahasto
Vanguard Target Retirement 2050 Fund -rahasto (VFIFX) on tarkoitettu sijoittajille, jotka jäävät eläkkeelle vuosina 2048 - 2052, ja sen vähimmäisalkusijoitus on 1 000 dollaria.
Rahaston keskimääräinen vuosituotto on ollut 7, 40% sen perustamisesta 6. kesäkuuta 2006 lähtien. Sen kustannussuhde on 0, 15%, mikä on 65 prosenttia pienempi kuin vastaavien omistusrahastojen, Vanguardin mukaan. Rahaston nettovarallisuus on 20 miljardia dollaria, josta noin 90% on varastossa ja 10% joukkovelkakirjalainoissa.
Koska Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto sijoittaa pääasiassa osakkeisiin tai osakkeisiin, sillä on suuri volatiliteetti ja sitä pidetään aggressiivisena. Siksi se sopii parhaiten sijoittajille, jotka kestävät osakemarkkinoiden mahdollisesti korkean volatiliteetin, sekä pitkäaikaisille sijoittajille. Kuten muutkin Vanguardin tavoitepäivän rahastot, tämäkin tulee ajan myötä varovaisemmaksi varojen allokoinnin muuttuessa.
