Finanssitekniikan asiantuntijoiden mukaan syy siihen, että robo-neuvonantaja Wealthfront korvasi toimitusjohtajan Adam Nashin entiselle toimitusjohtajalle Andy Rachleffille, johtuu siitä, että yhtiön hallinnoimat varat (AUM) ovat nyt jäljessä kilpailun varallisuudesta. Nash pysyy yhtiön palveluksessa hallituksen jäsenenä. Hänet nimitettiin toimitusjohtajaksi vuonna 2014. Rachleff totesi yritysblogissa haluavansa "viettää enemmän aikaa" johtamalla yritystä ja pyrkii tekemään siitä "ainoan talousneuvojan, jota asiakkaamme koskaan tarvitsevat".
Kova kilpailu
Wealthfront kohtaa kovaa kilpailua useiden muiden robo-neuvonantajayritysten, kuten Betterment, Vanguard ja Fidelity Investments, kanssa. Charles Schwab ja BlackRock Inc. tarjoavat myös robo-neuvontaalustoja. Sillä välin TD Ameritrade ilmoitti äskettäin, että sillä on nyt myös automatisoitu palvelu, nimeltään Essential Portfolios. (Lisätietoja: Wealthfront Versus Betterment .)
Yksi syy siihen, miksi Wealthfront on jäänyt alkuperäisen kilpailijansa Bettermentin jälkeen, on se, että Betterment palvelee vähittäisasiakkaiden lisäksi myös talousneuvojia. Wealthfront ei aio tehdä tätä. Yrityksen tiedottaja Kate Wauck antoi tiistaina lausunnon: "Strategiamme rakentaa itsenäinen suora kuluttajille suunnattu yritys ei ole muuttunut eikä muutu."
Bettermentillä on ollut hallinnassa enemmän varoja kuin Wealthfrontilla noin vuoden ajan. Jälkimmäinen yritys hallinnoi nyt noin 4 miljardin dollarin omaisuutta noin 90 000 asiakkaalle. Bettermentillä on noin 6 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja ja noin 188 000 asiakasta. Mutta molemmat yritykset ovat kaukana robo-jättiläisistä Vanguardista ja Schwabista, joiden hallinnoitavat varat ovat vastaavasti 40 miljardia dollaria ja 10 miljardia dollaria.
Craig Iskowitz, talousneuvontateollisuuden teknologiakonsultointiyrityksen Ezra Groupin perustaja, kertoi Investment News : ”Tämä muutos tarkoittaa, että Wealthfrontin hallitus on menettänyt uskonsa Nashin kykyyn toteuttaa suunnitelmansa tulla markkinoiden johtajaksi. Vanguardin ja Charles Schwabin yhdistelmä on jo imenyt leijonanosan AUM: stä itseohjattuun / automatisoituun sijoitustilaan. Nyt on kilpailu nähdä, kuka voi valita leikekirjat. ”(Lisätietoja: 9 suosituinta robo-neuvonantajaa talousneuvojille .)
Muut asiantuntijat uskovat myös, että Wealthfront on menossa väärään suuntaan. Nexus-strategian johtaja ja perustaja Tim Welsh kertoi myös Investment News -yritykselle, että yrityksen epäonnistuminen laajentamalla teknisiä tarjouksiaan voi merkitä robo-palveluntarjoajan lopun alkamisen. "Wealthfront on menossa selvästi etelään", Welsh sanoi. ”Wealthfrontin yritystoiminta pysyä kurssilla vain yhdellä kohdemarkkinoilla on viime kädessä sen lasku.” Muut tarkkailijat spekuloivat, että yritys saattaa mennä myyntiin.
Wealthfrontin edustaja sanoi Investment News -artikkelissa kommentoidessaan, että robo-neuvonantaja on matkalla tuplaamaan asiakkaitaan vuodessa ja yrityksen kuukausittaiset nettovakuudet kasvavat "kiihtyneessä tahdissa". (Lisätietoja: mitä Blackrockin Roboadvisory Entry tarkoittaa .)
