Sisällysluettelo
- Asiakkaiden demografiset tiedot
- Potentiaalisten asiakkaiden löytäminen
Monet yritykset sanovat neuvonantajilleen ja välittäjilleen, minkä tyyppiset asiakkaat he haluavat pyytää. Vaikka sitä ei ole kirjoitettu kiveen, suurin osa kohoumayrityksistä haluaa edustajiensa keskittyvän (tai vanhemmille) henkilöille, joiden likvidit varat ovat miljoonan ja viiden miljoonan dollarin välillä.
Nämä voivat olla tuottavia asiakkaita, mutta voidaan myös väittää, että pullistumien kiinnikkeissä on kaikki väärässä. Jotkut uskovat, että neuvonantajien tulisi kohdistaa 21–45-vuotiaita ihmisiä, joiden käteis- tai likvidit sijoitukset ovat 50 000 - 500 000 dollaria. Se voi kuitenkin olla liian kapea-alainen ja jättää suuren määrän potentiaalisia asiakkaita tutustasi. Jos olet neuvonantaja, joka haluaa lisätä liikekirjaasi, sinun ei pitäisi unohtaa nuorempaa ja vähemmän varallista sijoittajaryhmää.
Avainsanat
- Monia finanssialan neuvonantajia opetetaan etsimään uusia asiakkaita, joilla on paljon likvidejä varoja, joista monet ovat vanhempia, vakaan liiketoiminnan ylläpitämiseksi. Nuoret, vähemmän varakkaat asiakkaat kuitenkin tarvitsevat usein taloudellista neuvontaa ja vaikka he jos sinulla on vähemmän investointeja nyt, on myös vähemmän todennäköistä, että sinulla on jo neuvoja. Riippumatta tavoitellusta väestöryhmästäsi on tärkeää, että ymmärrät, missä ja miten tavata enemmän ihmisiä, jotka sopivat tähän muottiin, jotta kasvattaisit yrityskirjaasi.
Asiakkaiden demografiset tiedot
Suurin osa keski-ikäisistä ja vanhemmista henkilöistä, joilla on korkea nettovarallisuus, ovat omalla tavallaan. Heillä on todennäköisemmin jo rahoitusneuvojia, eivätkä he ole kovin vastaanottavia uusille tulokkaille, jotka yrittävät hankkia varoja sijoituksille. Sen sijaan heidän nuoremmat, vähemmän varakkaat kollegansa ovat yleensä paljon alttiimpia neuvoille. Heillä on myös todennäköisemmin elämää muuttavia tapahtumia, jotka luovat likviditeettitilanteita, ja siten mahdollisuuden taitavaan neuvonantajaan.
Rekisteröitynä edustajana tämä ei tarkoita, että sinun pitäisi hylätä huippuluokan tilit. He ovat suuria tulojen tuottajia, ja jos teet hyvää työtä, he ohjaavat sinut todennäköisesti muihin varakkaisiin henkilöihin. Muista kuitenkin, että nuoremmat työntekijät ovat sopivampia vaihtamaan työpaikkoja (ja kääntämään 401 k: n rahansa IRA: han) ja ostamaan tai myymään taloja heidän perheensä kasvaessa. Nämä ovat tapauksia, joissa he todennäköisesti tarvitsevat finanssialan ammattilaisten neuvoja, ja niitä esiintyy useammin nuorten demografisten ryhmien kanssa.
Lisäksi nuoremmalla sukupolvella on todennäköisemmin lapsia, jotka monissa tapauksissa tarvitsevat kimppua opiskellakseen. Älykäs, aggressiivinen neuvonantaja voi auttaa johtamaan tietä kohti nuoren perheen taloudellisia tavoitteita. Loppujen lopuksi nämä nuoremmat, vähemmän varakkaat perheet ovat vasta alkamassa. Kun heidän perheensä kasvavat ja heidän elämäntilanteensa muuttuvat, sinulla on lukemattomia mahdollisuuksia rakentaa molemminpuolisesti hyödyllisiä suhteita.
Voit harkita myös käytännön kaventumista kohdistamaan korkean nettoarvon omaavia asiakkaita tai muuten työväenluokan perheitä. Varakkaat asiakkaat voivat olla tuottavia, mutta heitä on vähemmän ja monilla heistä on jo neuvonantajasuhteita - toisin sanoen kilpailu voi olla kovaa. Työskentelevät ja keskiluokan asiakkaat ovat paljon runsaampia ja heillä on vähemmän todennäköistä, että heillä on jo neuvonantaja.
Tietysti sinun on kerättävä suurempi yrityskirja pienemmistä asiakkaista yhtä suureksi ehkä vain yhdeksi varakkaalle asiakkaalle - joten punnitse kompromissejasi. Varakkaat asiakkaat saattavat olla vaativampia, odottaa korkealaatuista palvelua ja olla keskittyneempiä tuottoihin lyhyellä aikavälillä, kun taas vähemmän varakkaat asiakkaat voivat olla kiinnostuneempia lyömään tavoitteita, kuten korkeakoulujen tai eläkkeiden säästö.
Potentiaalisten asiakkaiden löytäminen
Joten, miten löydät nämä henkilöt, jotta voit tehdä myyntiä piki?
Listat
Rekisteröitynä edustajana voit kirjautua lukuisiin markkinointiyritysten toimittamiin postituslistoihin, joiden avulla voit määrittää väestötietosi. Tietysti voit aina tarkistaa myös paikallisen puhelinluettelosi. Paikalliset markkinointiyritykset voivat tarjota sinulle samanlaisia tietoja. Etsi luetteloita omalla alueellasi olevista ihmisistä, koska heihin on helpompi ottaa yhteyttä. Nyt on olemassa myös useita vain online-palveluita, jotka voivat tarjota liidejä sähköpostitse tai sosiaalisen median markkinoinnissa.
Paikalliset organisaatiot
Harkitse liittymistä paikalliseen kauppakamariin. Tämän avulla voit tavata erilaisia yritysomistajia ja merkittäviä ihmisiä yhteisössäsi. Nämä ihmiset todennäköisesti tarvitsevat rahoitusta yrityshankkeisiin, ja jos kehität suhteita heihin, saatat olla yksi heistä, jotka he valitsevat auttaakseen heitä tekemään sen.
Mieti myös liittymistä paikalliseen kuntosaliin tai muihin paikallisiin organisaatioihin, jotka voivat tarjota verkottumismahdollisuuksia. Niiden avulla voit tavata monimuotoisen ryhmän ihmisiä, jotka ovat omassa yhteisössäsi. Muista, että ihmiset tekevät liiketoimintaa sellaisen henkilön kanssa, jota he voivat nähdä ja koskettaa, sen sijaan, että puhe ääni puhelimessa tai sähköpostiviestin teksti.
Yhdistä muihin ammattilaisiin
Ystävystyä paikallisten CPA: n, asianajajien, lääkäreiden, autojen myyntiedustajien, kiinteistövälittäjien ja vakuutusasiamiesten kanssa. Näillä ihmisillä on tietoja useiden paikallisten ihmisten taloudellisesta tilanteesta, jotka sopivat väestöryhmään, johon haluat kohdistaa. Tarjoa perustaa viittausjärjestelmä, jossa annat heille yritystä ja he lähettävät yritykselle haluamallasi tavalla. Tämä toimii! Ja se on loistava tapa saada paljon päteviä potentiaalisia asiakkaita ilman kylmää soittamista. Ammatilliset verkostoitumisjärjestöt, kuten BNI ja kauppakamari, voivat olla loistava resurssi linkittämisessä ja jakamisessa.
Koulutapahtumat
Harkitse ottamalla yhteyttä paikallisiin kouluihin, jotta lapsille käydään (ilmainen) keskustelu urastasi rekisteröidyn edustajana. Koulujen ylläpitäjät suhtautuvat tähän yleensä yleensä. Tämän avulla voit esitellä itsesi uusille yhteisön jäsenille sekä auttaa lasten ymmärtämään säästöjä ja sijoituksia. Voit jopa lähettää lapset kotiin käyntikortilla ja kirjallisuudella, joka kuvaa itseäsi, yritystäsi, lisenssejäsi ja kykyjäsi. Tämä avaa useita ovia yhteisössä kasvavien perheiden kanssa kasvaville perheille.
Katso paikallista
Paikalliset yhteisösi ovat täynnä nuorempia, vähemmän varakkaita sijoittajia, jotka ovat avoimia ajatukselle palkata itselleen ja perheelleen taloudellinen neuvonantaja. Neuvojien on oltava luovia menetelmissä löytääkseen heidät ja saadakseen myyntipisteen laskemaan. Nämä henkilöt eivät aina ole suuria nettovarallisuuden sijoittajia, eikä kukaan asiakas aio tehdä sinusta erityisen varakas. Ajan myötä kuitenkin huomattavan määrän näiden asiakkaiden lisääminen yritystoimintakirjaan takaa melkein tasaisen palkkiovirran ei niin kaukaisessa tulevaisuudessa.
