S&P 500 -indeksi alkoi alun perin vuonna 1926, koska "komposiitti-indeksi" koostui vain 90 osakekannasta. Historiallisten tietojen mukaan keskimääräinen vuotuinen tuotto sen perustamisesta lähtien 1926 - 2018 on noin 10%. Keskimääräinen vuosituotto sen jälkeen, kun 500 osaketta on otettu käyttöön indeksissä vuosina 1957– 2018, on noin 8% (7, 96%).
Kuinka inflaatio vaikuttaa S&P 500: n palautumiseen
Yksi suurimmista ongelmista sijoittajalle, joka haluaa palauttaa säännöllisesti 10 prosentin keskimääräisen tuoton, on inflaatio. Inflaatioon mukautettu historiallinen keskimääräinen vuotuinen tuotto on vain noin 7%. Kysymys siitä, onko kyseinen inflaatiokorjattu keskiarvo oikea, aiheuttaa lisäongelma, koska oikaisu tapahtuu kuluttajahintaindeksin (CPI) inflaatiolukujen perusteella, joiden lukujen mukaan jotkut analyytikot aliarvioivat todellisen inflaatiovauhdin huomattavasti.
Kuinka markkinoiden ajoitus vaikuttaa S&P 500: n tuottoon
Toinen tärkeä tekijä S&P 500: n sijoittajan vuotuisissa tuottoissa on, kun he päättävät tulla markkinoille. Esimerkiksi indeksiä vastaava SPDR® S&P 500® ETF tuotti erittäin hyvin sijoittajalle, joka osti vuosina 1996-2000, mutta sijoittajat näkivät jatkuvan laskusuuntauksen vuosina 2000-2002.
Sijoittajat, jotka ostavat markkinahintojen aikana ja pitävät sijoituksiaan tai myyvät markkinoiden korkeimmilla alueilla, saavat suuremman tuoton kuin sijoittajat, jotka ostavat markkinoiden nousun aikana, etenkin jos ne myyvät laskussa.
Markkinoille ajantasaistamista ei suositella etenkään aloittaville sijoittajille.
On selvää, että osakekaupan ajoituksella on merkitys sen palautuksissa. Niille, jotka haluavat välttää käyttämättä jääneen mahdollisuuden myydä markkinahintojen aikana, mutta eivät halua aktiivisen kaupankäynnin riskiä, dollari-kustannusten keskiarvo on vaihtoehto.
S&P 500 -indeksin historia
Standard & Poors 500 -indeksi on kokoelma osakkeita, jotka on tarkoitettu heijastamaan osakemarkkinoiden kokonaistuoton ominaisuuksia. S&P 500: n muodostavat osakkeet valitaan markkina-arvon, likviditeetin ja toimialan mukaan. S&P: hen sisällytettävät yritykset valitsee S&P 500 -indeksikomitea, joka muodostuu Standard & Poor'sin palveluksessa olevista analyytikoista.
505
S&P 500: n osakkeiden lukumäärä, koska indeksissä on useita yrityksiä, joilla on useita osakelajeja. Näitä ovat Google Inc., Discovery Communications Inc. ja Berkshire Hathaway Inc.
Indeksi kuvastaa ensisijaisesti suurten osakekauppojen yleistä suorituskykyä. Analyytikot pitävät S&P 500: ta johtavana taloudellisena indikaattorina sekä osakemarkkinoille että Yhdysvaltojen taloudelle. Dow Jonesin teollisuuskeskiarvon muodostavia 30 osaketta pidettiin aikaisemmin ensisijaisena vertailuindikaattorina Yhdysvaltain osakkeille, mutta S&P 500, huomattavasti suurempi ja monipuolisempi osakeryhmä, on korvannut sen tässä tehtävässä ajan myötä.
Useimpien yksittäisten sijoittajien on vaikea sijoittaa itse S&P 500: n osakkeisiin, koska se merkitsisi 500 yksittäisen osakkeen ostamista. Sijoittajat voivat kuitenkin helposti heijastaa indeksin kehitystä sijoittamalla S&P 500 -indeksin pörssissä noteerattuun rahastoon, kuten SPDR® S&P 500® ETF, jonka merkki on SPY, mikä vastaa indeksin hintaa ja tuottoa. Koska ETF-sijoitusrahastoja suositellaan usein aloittaville ja / tai riskittömille sijoittajille, S&P 500 on suosittu valinta monille sijoittajille, jotka yrittävät valloittaa monipuolista valikoimaa markkinoita.
Sijoittaminen tämäntyyppisiin varoihin vaatisi osakevälittäjää. Välittäjillä voi olla erilaisia hintoja, ominaisuuksia ja tarkoitus. Vaikka jotkut välittäjät voivat erikoistua edistyneempään kauppaan, toiset saattavat olla suunnattu enemmän aloittelijoille.
