Admiral-osakkeet edustavat erillistä luokkaa Vanguardin hallinnoimissa sijoitusrahastoissa ja tarjoavat alempia palkkioita verrattuna tavanomaiseen sijoittajaosakkeeseen. Vanguard tarjoaa Admiral-osakkeita valitulle sijoitusrahastojen ryhmälle ja vaatii sijoittajia olemaan vähimmäissijoitus tiettyyn sijoitusrahastoon.
Admiralin osakkeita koskevat vaatimukset
Admiral-osakkeiden saamiseksi useimpien indeksirahastojen ja verohallintorahastojen sijoittajien on ylläpidettävä vähintään 10 000 dollarin sijoitusta. Aktiivisesti hallinnoiduissa rahastoissa on oltava sijoitettuna vähintään 50 000 dollaria. Alakohtaisissa indeksirahastoissa olet oikeutettu Admiralin osakkeisiin, joiden sijoitus on vähintään 100 000 dollaria.
Avainsanat
- Admiralin osakkeet tarjoavat alhaisempia palkkioita verrattuna tavanomaisiin sijoittajien osakeluokan Vanguard -rahastoihin. Admiral-osakkeisiin pääsyn saamiseksi useimpien indeksirahastojen ja verohallintorahastojen sijoittajien on pidettävä vähintään 10 000 dollarin sijoitus. Aktiivisesti hoidettujen rahastojen sijoittajalla on oltava vähintään 50 000 dollaria sijoitettuna. Alakohtaisiin indeksirahastoihin sijoittaja hyväksyy Admiralin osakkeita vähintään 100 000 dollarin sijoituksella.
Vanguard arvioi rahastotilinsä tunnistaakseen, mitkä ovat oikeutettuja Admiralin osakkeisiin. Jos sijoittajan tilinomistus tulee kelpoiseksi, Vanguard voi muuntaa sijoitusrahastonsa osakkeet Admiral Shares -luokkaan - tyypillisesti verovapaasti ja ilman kustannuksia. Sijoittajat voivat määrittää tilinsä kelpoisuuden kirjautumalla Vanguard-tililleen.
Sijoitusrahastot, jotka tarjoavat Admiral-osakkeita, löytyvät Vanguard-verkkosivustolla olevan online-rahaston selaimelta. Vanguard tarjoaa Admiral Shares -rahastoja, joilla on laaja valikoima sijoituskohteita ja omistusosuuksia, kuten valtion joukkovelkakirjalainat (T-joukkovelkakirjalainat), verovapaat kunnalliset joukkovelkakirjat, tasapainoiset omistusosuudet, kotimaiset osakkeet ja kansainväliset osakkeet.
Indeksirahastot ovat keskeisiä Vanguardin tarinassa, koska indeksirahastoja hallinnoidaan passiivisesti, toisin sanoen niillä seurataan passiivisesti indeksiä, sen sijaan, että ne aktiivisesti tutkisivat, analysoivat, ostavat ja myyvät arvopapereita. Koska aktiivisesti hoidetut rahastot ovat kalliimpia hoitaa, ne menettävät pitkällä aikavälillä suorituskykyä halvempaan indeksirahastoon. On kuitenkin vähemmistö aktiivisesti hoidetuista rahastoista, jotka ovat historiallisesti menestyneet indeksirahastoissa.
Miksi sijoittaa Admiralin osakkeisiin?
Aktiivisimmin hoidetut rahastot menettävät vertailuindeksinsä. Joten monet sijoittajat syytä miksi ei pidä hallita vain samoja indeksivarastoja, pitää hallintokulut alhaisina ja voittaa yksinkertaistamalla indeksin suorituskykyä? Monet ovat yhtä mieltä siitä, että tämä on vakaa sijoitusstrategia. Antaakseen sijoittajalle mahdollisuuden rakentaa tällaista strategiaa, Vanguard käynnisti Admiralin osakkeet.
Admiral jakaa kustannussäästöt
Vanguard-sijoitusrahastoilla on jo kustannussuhteet, jotka alittavat sijoitusrahastojen toimialan keskiarvon mahtavilla 82%, mutta Admiralin osakkeet saavuttavat lisää säästöjä pätevien Vanguard-sijoitusrahastojen kustannussuhteessa. Vaikka tyypillisten Vanguard Investor -osuuksien kustannussuhde on 0, 18%, Vanguard Admiral Shares -osuuksien keskimääräinen kulusuhde on sulkapaino 0, 15%. 0, 03%: n ero ei välttämättä näytä kovin suurelta, mutta suurella alkuinvestoinnilla se voi lisätä huomattavan määrän, joka säästyy vuosien varrella.
Muut Vanguard Admiral -osuuksien edut
Lisäksi Vanguard-sijoitusrahastojen osakkeenomistajat, jotka haluavat peittää sijoittajarahastoja Admiral-osakkeisiin, voivat tehdä tämän tekemällä yksinkertaisen pyynnön Vanguardille. Joissain tapauksissa Vanguard tekee muuntamisen automaattisesti, koska he arvioivat määräajoin asiakassaldoja selvittääkseen, ovatko he oikeutettuja muuntamiseen.
