Asiakaspalvelukumppanit ovat usein liima, jolla on neuvontaliiketoimintaa yhdessä. Nämä arvokkaat avustajat ovat tyypillisesti taitavia suorittamaan lukemattomia tehtäviä, jotka vievät useimmat välittäjät ja neuvonantajat, jotka työllistävät heitä vähintään kaksi kertaa niin kauan suorittaakseen.
Mitä tarvitaan palkkaamiseen tähän virkaan? Polku rekisteröityneeksi asiakaspalvelukumppaniksi on monessa suhteessa melko suoraviivainen, mutta tehokkaimpia tässä asemassa olevat saavat usein koulutuksen ja sertifikaatit, jotka tekevät heistä korvaamattomia lisäyksiä mihin tahansa ryhmään tai toimistoon.
Historia ja evoluutio
Asiakaspalvelukumppanin asema on kehittynyt siihen pisteeseen, että monet tällä ominaisuudella työskentelevistä suorittavat tehtäviä, jotka ylittävät edeltäjiensä tehtävät. Aikaisemmin menestyneet välittäjät palkkasivat sihteereitä, jotka toisinaan päättivät hankkia arvopaperilisenssin, jotta he voisivat tehdä yksinkertaisia tilauksia, jos heidän pomo ei pystyisi. He suorittivat myös rutiininomaisia hallinnollisia tehtäviä, kuten konekirjoitus, arkistointi ja postitus. Tämä asema siirtyi vähitellen rekisteröidyn myyntiassistentin asemaan, jossa lisensoidulla hallintohenkilöstöllä voisi olla aktiivisempi rooli välittäjän liiketoiminnassa ja se voisi auttaa muun muassa markkinointikampanjoissa ja vaatimustenmukaisuuden hallinnassa.
Nykypäivän asiakaspalvelukumppanit voivat usein tehdä melkein kaiken, mitä välittäjät ja suunnittelijat voivat tehdä, mukaan lukien uuden liiketoiminnan aloittaminen, yrityksen verkkosivujen ja sosiaalisen median läsnäolon ylläpitäminen, vaatimustenmukaisuuden hallinta ja vuorovaikutus asiakkaiden kanssa syvemmällä tasolla. Ja tietysti suurin osa heistä hoitaa edelleen tavanomaiset rutiininomaiset tehtävät perustaa uusia asiakastilejä, käsitellä paperityötä, kassata ja käsitellä arvopapereita, arkistoida ja suunnitella toimistotapahtumia. Äskettäisessä työpaikkailmoituksessa tähän tehtävään lueteltiin seuraavat tehtävät mahdollisesta vuokraamisesta:
- Tarjoa palvelua asiakkaille ammattitaitoisesti ja vastaa säännöllisiin tiedusteluihinPäivät asiakkaat kutsutulla tiedolla, kuten osakekurssit, tilin saldot ja monipuoliset tiliin liittyvät tiedotVarmista, että asianomaisille finanssikonsultteille ilmoitetaan rekisteröidyn asiakkaan transaktioihin ja tileihin liittyvistä yksityiskohdista ja toiminnoistaTuki asianomaisille finanssikonsultteille suoramainontakampanjoiden järjestäminen ja toteuttaminenToimi ja oppi kaikki yrityksen menettelytavat ja käytännötTiedot mahdollisista ongelmista viipymättä vastaavalle sivuliikkeen johdolle tai finanssikonsultteillePoista asiakkaiden valituksia ja tiedusteluja ennakoivastiTunnista asiat, jotka edellyttävät välitöntä korotusta talousneuvojalle tai sivuliikkeen johtoryhmän jäsenilleAnna asiakkaan, sivukonttorin ylin harkintavalta, finanssikonsultti ja yritystiedotVarmista, että kaikki sopivat ja vaadittavat tilitiedostot hankitaan ja päivitetään. Tarjoa tukea ammattimaisesti puhelimitse vastaaville finanssikonsultteilleApua asiakkaiden varainsiirtoa ja arvopaperit sekä pyydettyjen sekkien myöntäminen. Lähetä asiakkaille tietoja puuttuvista paperitiedoista ja arvopapereista sekä maksamattomista varoista.Varmista yritys- ja sivukonttoreiden käytäntöjen ja standardien noudattaminenKäytä yrityksen tietokonejärjestelmiä asiakkaille ja niille osoitettujen FC: ien palvelujen tarjoamiseen.
Polku päästä sinne
Käytännöllisten kriteerien suhteen vaatimukset tulla asiakaspalvelukumppaniksi ovat yksinkertaisia. Sana 'rekisteröity' tarkoittaa yleensä arvopapereita, joille on lisensoitu ja rekisteröity FINRAssa ja / tai SEC: ssä. Siksi vaaditaan yleensä sarjan 6 tai 7 ja 66 lisenssit. Ne, jotka käsittelevät futuuritapahtumia tai vakuutustilejä, tarvitsevat asianmukaisen lisenssin. Tarvitaan perustiedot hallinnosta ja koneiden kirjoittamisesta, todistettua huomiota yksityiskohtiin ja kykyä käsitellä asiakkaita. Näistä syistä ehdokkaat, joilla on aiempaa asiakaspalvelukokemusta, suositaan usein näihin tehtäviin.
Niille, jotka haluavat saavuttaa tämän aseman, olisi viisasta aloittaa työskentelemällä esimerkiksi rahastoyhtiön tai pankin asiakaspalvelun edustajana, jossa he voivat oppia perustaidot, kuten olla tekemisissä tyytymättömien asiakkaiden kanssa, hallita paperityötä ja suorittaa moniajoja. Joidenkin CFP: n hallituksen tarjoamien sertifikaattien, kuten Financial Paraplanner -sertifikaattien ansaitseminen - tai toimiminen paralegalina - voi myös olla hyvä idea.
Tämäntyyppinen kokemus näyttää hyvältä yhteenvedolta ja auttaa valmistamaan hakijoita tämän työn päivittäisiin vaikeuksiin. Nykyään asiakaspalvelukumppaneiden odotetaan usein ylittävän normaalin velvollisuutensa päivittäisissä rutiineissaan liiketoiminnan edistämiseksi ja asiakkaiden tarpeiden tyydyttämiseksi. Toisinaan heidän odotetaan viettävän viikonloppuja tai lomaa yritystilaisuuksissa tai suorittaessaan alkuperäisen työkuvan ulkopuolelle jääviä tarpeellisia tehtäviä.
Korvaukset ja edut
Useimmille asiakaspalvelukumppaneille maksetaan joko palkka tai harvemmin tuntipalkka. Ne, joilla on arvopapereita tai vakuutuslisenssejä, voivat myös ansaita palkkioita suoritetuista liiketoimista ja saada bonuksia tai muita lisäkannustimia suorituksistaan. Glassdoor.com osoittaa, että rekisteröityjen osakkuusyritysten keskimääräinen korvaus on 47 845 dollaria. Tämän työn tarjonta vaihtelee todennäköisesti ala-arvosta 30 000 dollarista 80 000 dollariin supertähti-avustajille, jotka pystyvät suorittamaan ainutlaatuisia korkean tason toimintoja.
Niille, jotka työskentelevät välittäjinä suurissa yrityksissä, tarjotaan tyypillisesti myös etuuspaketit, kuten henki- ja sairausvakuutus, sekä eläkesuunnitelma. Pienten vähittäismyyntiyritysten osakkuusyrityksille tarjottavat edut voivat vaihdella huomattavasti yrityksistä toiseen, mutta erittäin kannattaville yrityksille työskentelevät voivat nauttia huomattavista etuisuuksista, joita ei yleensä tarjota hallinnollisille avustajille.
Niiden, jotka haluavat jossain vaiheessa tulla taloudellisiksi neuvonantajiksi tai suunnittelijoiksi, tulisi myös harkita aloittamista asiakaspalvelukumppaniksi. Tämä voi auttaa heitä saamaan jalkansa ovelle ja hankkimaan arvokasta kokemusta, kun he ottavat rahoitussuunnittelun kurssityötä tai käyttävät lisenssejään kerätäkseen liiketoimintakirjansa.
Pohjaviiva
Asiakaspalvelukumppaneilla on tärkeä rooli finanssialalla sekä asiakkaille että heitä palveleville yrityksille ja neuvonantajille. Monet näistä työtovereista ovat välttämättömiä läheisten tiimien jäseniä, jotka suorittavat korkean tason tehtäviä päivittäin. Lisätietoja siitä, mitä sinun on tehtävä palkataksesi asiakaspalveluyritykseksi, käy Financial Planning Association -sivustolla osoitteessa www.fpanet.org.
