MainStay-rahastoja tarjoaa New York Life Insurance Company -yrityksen tytäryhtiö. New York Life on yksi maan suurimmista ja vanhimmista finanssipalveluyrityksistä, ja yhtiön historia on yli 170 vuotta ollut varainhoidossa. Suuret vakuutusyhtiöt ovat erityisen taitavia hoitamaan sekalaisia omaisuussalkkuja.
Viisi MainStay-sijoitusrahastoa soveltuvat erittäin hyvin monipuolisen salkun luomiseen eläkesäästöille. Kaikki tuotot perustuvat rahaston A-osakkeiden substanssiarvoon (NAV).
MainStay Tasapainotettu Rahasto
MainStay Balanced Fund (MBAIX) pyrkii tarjoamaan kokonaistuoton yhdistämällä kasvun ja nykyiset tuotot. Rahasto koostuu sekalaisesta osakekannasta ja korkopapereista. Se yrittää allokoida 60% osakkeisiin ja 40% korkoihin. Rahastonhoitajat voivat muuttaa tätä allokaatiota hyödyntääkseen markkinoilla olevia mahdollisuuksia, mutta heidän on pidettävä vähintään 25% korkoina.
Rahasto sijoittaa pääasiassa Yhdysvaltain arvopapereihin, mutta se voi sijoittaa jopa 20% varoista kansainvälisiin liikkeeseenlaskuihin. Rahaston ensisijaiset omistusosuudet ovat suurten ja keskisuurten yritysten arvopainotteisia kantaosakkeita yhdistettynä sijoitusluokan joukkovelkakirjoihin. Rahaston tuotto on 1, 41%. Tasapainofilosofia tarjoaa laajan monimuotoisuuden ja kohtuullisen tuoton.
MainStay Income Builder -rahasto
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) on Morningstarin neljän tähden luokiteltu rahasto, joka toimii samoilla yleisillä sijoitusperiaatteilla kuin Balanced Fund. Erona on, että Income Builder Fund -rahasto voi sijoittaa laajempaan kirjoon omaisuusluokkia ja korkovelkakirjalainoja. Income Builder -rahasto sijoittaa myös globaalimmin suurempien kansainvälisten arvopapereiden omistuksessa.
Rahaston tuotto on 3, 24% ja se on erinomainen sijoitus Roth IRA -tilille, joka suojaa koko tuoton liittovaltion tuloveroilta.
MainStay S&P 500 -indeksirahasto
MainStay S&P 500 -indeksirahasto (MSXAX) on passiivisesti hallinnoitu rahasto, joka pyrkii vastaamaan Standard & Poor's (S&P) 500 -indeksin kokonaistuottoa. Se suorittaa tämän tehtävän sijoittamalla kaikkiin osakkeisiin, jotka muodostavat S&P 500 -indeksin kunkin osakeindeksin painotetun keskiarvon mukaisesti. Sijoittajat saavat lisääntyneen monimuotoisuuden, koska heillä on murto-osuus kaikista Yhdysvaltojen 500 suurimmasta julkisesti noteeratusta yrityksestä.
Mainstay USA: n osakepääomarahasto
Jokaisessa hyvin suunnitellussa eläkesalkussa on komponentti, joka on suunniteltu ylimääräiselle pääoman arvonnousulle. Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) keskittyy pitkäaikaiseen kasvuun. Rahasto sijoittaa Russell 1000 -indeksin yhtiöiden kantaosakkeisiin tai yrityksiin, joiden pääoma on suunnilleen sama kuin indeksi. Se ei keskity tuloihin. Sen sijaan rahastonhoitajat yrittävät valita sellaisten yritysten osakkeita, joiden tulot kasvavat ja joiden uskotaan ylittävän yleisen indeksin. Rahasto eroaa monista perinteisistä osakerahastoista siinä, että se voi hyödyntää lyhyitä tai pitkiä positioita arvopapereissa jopa 40%: iin NAV: sta. Tämä antaa rahastonhoitajille ainutlaatuisen kyvyn hyötyä muuttuvista taloudellisista olosuhteista ja antaa pehmusteen laskussa olevilla markkinoilla. Rahasto on vuoden 2015 Lipper Fund -palkinnon voittaja, ja Morningstar on saanut siitä viisi tähteä.
MainStay vaihtovelkakirjalaina
MainStay Convertible Fund (MCOAX) lisää lisää monimuotoisuutta sijoittamalla ainutlaatuiseen arvopaperilajiin. Vaihtokelpoiset arvopaperit ovat instrumentteja, kuten joukkovelkakirjat, etuoikeutettu osake tai yrityslaina, jotka voidaan muuttaa yhtiön kantaosakkeeksi maksettaessa korkoa tai osinkoa rahastolle. Rahastonhoitajat ottavat huomioon yrityksen talouden vakauden ja sen osakekannan kasvupotentiaalin. Vaihtokelpoisuusvaihtoehto sijoittaa rahaston hyödyntämään lisääntyviä osakemarkkinoita. Vaihtokelpoisuus suojaa myös korkosijoitusten sijoittajia korkojen nousun aikana, koska vaihtovelkakirjalainojen arvo on parempi kuin muiden korkosidonnaisten arvopapereiden. Tämän Morningstar-neljän tähden luokan rahaston nykyinen tuotto on 3, 7%.
