Rahasto-osinkojen sijoittamiseen on useita hyviä syitä. Se on loistava tapa rakentaa vaurautta autopilotilla. Raha, joka ei koskaan pääse käsillesi, on vähemmän houkuttelevaa kuluttaa, aivan kuten 401 (k) eläkevähennykset palkkassasi eivät koskaan saa mahdollisuutta tulla rahankäyttöön. Sijoitetut osingot ostavat lisää rahasto-osuuksia ja korottavat pääomaa. Tämä tuottaa enemmän osinkoja vuosien varrella, napauttamalla yhdistelmätuottojen tehoa ilman, että sinun nostetaan sormea.
Rahasto-osinkojen uudelleen sijoittaminen auttaa kompensoimaan laskua markkinoilla. Koska uudelleeninvestoinnit tehdään sekä hyvien että huonojen aikojen aikana, osinkoja tulee väistämättä silloin, kun rahaston arvo on laskenut. Jos rahaston osakekurssi laskee 100 dollarista 83 dollariin ja osingosi on 1 000 dollaria, saat 12 uutta osaketta 10 osakkeen sijasta. Kun rahasto palauttaa 100 dollaria osakkeelta, sinulla on 12 osaketta, jotka kasvoivat 17 dollaria kappaleelta.
Milloin ei tarvitse sijoittaa uudelleen
Eläkeläiset ja muut, jotka tarvitsevat elää sijoituksistaan, voivat saada osingot sijoitusrahastoistaan rahana.
On myös mahdollisuus ottaa käteisosinkoja sijoitusrahastoistasi sijoittaaksesi muualle. Tämä voi olla osa monipuolistumisstrategiaa, koska osingon sijoittaminen takaisin samoihin sijoitusrahastoihin tarkoittaa, että pidät kasvavaa munapaalua samassa korissa. Jos kori alkaa tuntua hiukan liian vaaralliselta, voi olla järkevää käyttää osinkoja toissijaisten turvallinen satama-sijoitusten luomiseen. Kolikon kääntöpuolella aktiivinen sijoittaja voi nähdä parempia sijoituksia muualla ja pitää osinkoja rahana rohkeammille pyrkimyksille.
Verot ja välittäjätilin asetukset
Muut kuin eläketilit sijoitusrahastoista osingoista kannetaan myyntivoittoveroa riippumatta siitä, sijoitatko sinä uudelleen vai maksatko rahaa. Pidä hyvää kirjanpitoa ja ota yhteyttä verojen valmistajaan, jos et ole varma tilanteestasi. Sinun on ilmoitettava verovapaat varat, kuten kunnalliset joukkovelkakirjarahastot, veroilmoituksessa, vaikka et olisi velkaa veroja.
