Mitkä ovat reilun käytännön säännöt
Reilun käytännön säännöt ovat yhdysvaltalaisten välittäjäkauppiaiden käytännesäännöt, jotka edellyttävät uskollisuutta ja oikeudenmukaista kauppaa asiakkaiden kanssa. Arvopaperikauppiaiden kansallisen liiton kehittämä ja nyt Finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) hallinnoima reilun käytännön sääntö antaa tarkat ohjeet siitä, kuinka välittäjät voivat noudattaa tehtäväänsä, joka on suojata sijoittajia ja ylläpitää arvopaperimarkkinoiden eheyttä. markkinoida. Hyvän käytännön säännöt, joilla asetetaan ja edistetään eettisiä standardeja, täydentävät arvopaperilaissa määriteltyjä kaikkia oikeudellisia vaatimuksia.
Hyvän käytännön sääntöjen rikkominen
Lyhyesti sanottuna reilun käytännön säännöt edellyttävät välittäjäkauppiaita kohtelemaan asiakkaita oikeudenmukaisesti ja tasapuolisesti. Laajassa mielessä reilun käytännön säännöt kattavat reilun kaupan, lojaalisuusvelvollisuuden, julkistamisvelvollisuuden ja muut velvollisuudet, joita välittäjä ja jälleenmyyjät suorittavat asiakkailleen.
Reilun käytännön säännöt: Kielletty toiminta
Hyvän käytännön säännöillä FINRA asettaa joukon rajoituksia välittäjille ja jälleenmyyjille. Esimerkiksi välittäjät ovat kiellettyjä käyttämästä myyjältä saatuja tietoja pyytääkseen myyntiä muilta asiakkailta, ellei myyjä nimenomaisesti hyväksy tällaista toimintaa. Säännöt kattavat myös useita muita epäeettisiä käyttäytymisiä, kuten rutto, joissa välittäjä luo liian paljon toimintaa asiakastilille ylisuurien palkkioiden tuottamiseksi.
Reilun käytännön säännöt koskevat myös vilpillisiä ja harhaanjohtavia käytäntöjä. Esimerkiksi kaupankäynti eteenpäin, johon liittyy välittäjä, joka toteuttaa kauppoja yrityksen tilille, vaikka asiakasmääräyksiä on vielä jäljellä, on kielletty käytäntö. Lisäksi säännöt kieltävät välittäjiä tekemästä kauppaa asiakastilillä ilman heidän tietämistään. Muita kiellettyjä toimia ovat:
- Annetaan suoritustakuita, tehdään lyhytaikaisia sijoitusrahastoja vaihdetaan tai vaihdetaan rahastoista toiseen ilman syytä, tai henkilökohtaisesti lainataan rahaa asiakkaalle tai lainataan rahaa asiakkaalta. Suositellaan monimutkaisia, riskialttiita tuotteita, kuten johdannaisia, optioita ja muita riskialttiita arvopapereita, kunnes he tietävät, että asiakkaalla on varaa merkittävään menetykseen. Tuotteiden edustaminen, yleisten suositusten antaminen, osinkojen myyminen tai arvopaperi- tai sijoitustuotteen avaintietojen jättäminen pois.
Katso lisätietoja FINRAn kieltosivulta.
Reilun käytännön säännöt: Seuraamukset
Reilun käytännön sääntöjen rikkominen voi johtaa vakaviin seuraamuksiin välittäjille ja jälleenmyyjille. Välittäjiä ja jälleenmyyjiä varten voidaan esimerkiksi määrätä sakkoja, seuraamuksia, käytännön rajoituksia, käytöksen julkista epäluottamuslausetta, FINRA-jäsenyytensä peruuttamista tai jopa kieltäytymistä liittymästä muihin FINRA-jäseniin. FINRA julkaisee kuukausittain ja neljännesvuosittain luettelon kurinpitotoimista, jotka kohdistuvat yksityishenkilöihin tai yrityksiin, jotka rikkovat sen sääntöjä.
