Mikä on eläketulojen sertifioitu ammattilainen?
Eläketulotodistettu ammattilainen (RICP) on finanssialan ammattilainen, joka on erikoistunut eläketulojen suunnitteluun. Rahoitusalan ammattilaiset ansaitsevat RICP-nimityksen seuranneensa eläke-ammattilaisten ohjelmaa.
Valmistuttuaan RICP: t neuvottelevat eläkeläisiä ja melkein eläkeläisiä parhaimmasta tavasta käyttää eläkkeelle kertyneitä varojaan elääkseen mukavasti realistisen budjetin puitteissa eikä rahaa loppuneen ennenaikaisesti.
Avainsanat
- Eläketulotodistettu ammattilainen (RICP) on erikoistunut eläketulojen suunnitteluun. RICP on nimitys, joka annetaan ammattilaisille, jotka ovat suorittaneet RICP-koulutusohjelman. RICP-ohjelmat auttavat eläkeläisiä ja lähellä eläkeläisiä käyttämään kerättyjä varoja eläkkeelle kestävästi.
RICP: n ymmärtäminen
RICP-ohjelma koostuu kolmesta kurssista: eläketuloprosessi, strategiat ja ratkaisut; eläketulon lähteet; ja eläketulosuunnitelman hallinta. Ohjelma on tarkoitettu finanssialan ammattilaisille, joilla on jo laaja-alainen rahoitussuunnittelupalvelu, kuten valtuutettu finanssikonsultti, sertifioitu rahoitussuunnittelija tai valtuutettu elämänvakuuttaja tai joiden liiketoiminta korostaa jo eläketulojen suunnittelua.
Hakijoilla on oltava kolmen plus vuoden työkokemus. Hakijoiden on myös suoritettava kolme verkkokurssia ja suoritettava 100 kysymyksen tentti. RICP: n on noudatettava eettisiä sääntöjä ja täytettävä täydennyskoulutusta ja raportointia koskevat vaatimukset.
RICP-ohjelman suorittamiseksi hakijoiden on jo oltava finanssialan ammattilaisia, kuten valtuutettu finanssikonsultti, sertifioitu rahoitussuunnittelija tai valtuutettu henkivakuuttaja.
American College
Amerikkalainen rahoituspalvelujen korkeakoulu, Bryn Mawr, Pennsylvania, voittoa tavoittelematon organisaatio, joka tarjoaa rahoituspalveluja koskevaa koulutusta, loi RICP-nimityksen palvelemaan Amerikan kasvavan eläkeläisten ja lähellä vanhuuseläkkeiden rahoitussuunnittelustarpeita. Eläke-säästöjen keräämiseen ja näiden säästöjen käyttämiseen mukavan ja kestävän tulon tuottamiseksi eläkkeellä tarvittava tieto on kaksi erillistä kokonaisuutta.
Vaikka monilla finanssialan ammattilaisilla on kokemusta henkilöiden neuvonnassa ja auttamisessa eläkevarojen keräämisessä, eläkeläisten määrän lisääntyminen tarkoittaa, että asiantuntemusta näiden varojen hallinnoinnista ja käytöstä on suuri.
Samalla harvemmalla neuvonantajalla on asiantuntemusta aiheista, kuten kuinka määritellä seuraavat:
- Kun asiakas on taloudellisesti valmis eläkkeelleTaso, jolla eläkesäästöt olisi peruutettava, miten yksilön varallisuuden jakautumisen tulisi muuttua eläkkeelle siirtymisen aikana, Yksilön paras ikä alkaa hakea sosiaaliturvaetuuksiaKuinkaan maksaa terveydenhoidosta ja hoitokodin hoidosta elämän myöhässä tapahtuvan verosuunnittelun eläke kotelo
RICP: t saavat erityiskoulutusta, jonka avulla asiakkaat voivat ylläpitää tavanomaista elintasoaan koko eläkkeelle siirtymisen ajan, korjata tuloeroja, luoda kiinteistösuunnitelmaa ja rajoittaa riskiä.
Nopea tosiasia
Kasvava eläkeläisten määrä luo kysyntää finanssialan ammattilaisille, jotka voivat ohjata ihmisiä varojensa optimaaliseen käyttöön eläkkeelle siirtymisen aikana, ei pelkästään kuinka säästää eläkkeelle vanhetessaan.
American College of Financial Services toteaa verkkosivustollaan, että se "on auttanut ammattilaisia saavuttamaan uransa tavoitteet tiukan ja käytännön koulutuksen avulla rahoituspalveluissa". Se lisää, että "ensimmäisen taloudellisen nimityksen luomisesta vuonna 1927 - arvostetun Chartered Life Underwriter® (CLU) -vakuutuksen erikoisuudesta - äskettäin aloitettuun uraauurtavan eläketulojen sertifioinnin ammattilaisemme (RICP) nimeämiseen, yliopiston tiedekunta jatkaa kehitystä ja toimittaa innovatiivisia ohjelmia, jotka vastaavat muuttuvan taloudellisen tilanteen tarpeisiin."
