Mikä on asetus 9?
Säännös 9 on politiikka, joka antaa kansallisille pankeille mahdollisuuden avata ja ylläpitää luottamusosastoja sisäisesti ja toimia tytäryhtiöinä. Asetus antaa kansallisille pankeille mahdollisuuden hallita ja hallita sijoitustoimintaan liittyviä toimia. He voivat rekisteröidä osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja muita arvopapereita ja toimia niiden hoitajana.
Avainsanat
- Sääntö 9 on välttämätön pankeille, jotta luottamusosasto voisi toimia luottamusosastoina.Jos pankki haluaa sijoittaa muiden puolesta, on olemassa politiikat, joilla varmistetaan säännösten noudattaminen. Asetuksessa 9 estetään omavaraisuus ja eturistiriidat.
Sääntelyn ymmärtäminen 9
Vaikka asetus 9 antaa pankeille luvan harjoittaa luottamukseen liittyvää toimintaa liittovaltion tasolla, pankkien on silti myös noudatettava valtion lakeja. Tämän säännön on antanut valuutanpitäjän toimisto (OCC).
Sääntöä 9 sovelletaan vain kansallisiin pankkeihin, ei alueellisiin tai paikallisiin yksiköihin. Kansallisilla pankeilla on lupa toimia monissa valtioissa ja toimia uskonnonharjoittajana missä tahansa valtiossa, paitsi jos kyseinen valtio kieltää omia paikallisia pankkejaan kyseisistä erityistoimista.
Tapojen 9 säännös sallii pankkien toimia edunvalvojina
Kansallisen pankin, joka haluaa hoitaa uskonnollisia tehtäviä ja valtuuksia säännön 9 nojalla, joka antaa pankille mahdollisuuden tehdä sijoituksia muiden puolesta, on noudatettava kirjallisia käytäntöjä, joilla varmistetaan, että pankkitoimintanaan noudatetaan sääntöjä. Vahvistettujen politiikkojen tulisi kattaa pankin välityspalveluiden sijoittamista koskevat käytännöt, samoin kuin keinot varmistaa, että uskonnolliset toimihenkilöt ja pankin työntekijät eivät käytä sisäpiirintietoa päätöksenteossa tai arvopapereiden myyntiä tai ostamista koskevissa suosituksissa. Pankkipolitiikassa on myös luotava menetelmät omatoimisuuden ja eturistiriitojen estämiseksi.
Ainakin kerran vuodessa pankkien on suoritettava virallinen tarkastus kaikista omaisuudenhoitajatilillä olevista varoista sijoitusasiakkaiden puolesta, ja pankilla on harkintavalta sijoituksen suhteen. Näiden katsausten, joita kutsutaan vuotuisiksi sijoituskatsauksiksi, tarkoituksena on selvittää, ovatko pankin edunvalvojien tekemät sijoituspäätökset asianmukaisia ja asiakkaiden etujen mukaisia.
Tehokas vuosittainen tarkistusprosessi varmistaa, että sijoituskohteet ovat tarkoituksenmukaisia ja ajankohtaisia ja että sijoitukset tehdään yhdenmukaisesti näiden tavoitteiden kanssa. että jokainen salkku tarkistetaan kokonaisuudessaan; että poikkeuksia seurataan tarkasti; että jokainen omaisuus arvostetaan asianmukaisesti; ja että suorituskykyä seurataan tarkasti ja suorituskyvyn poikkeavien käsittelemiseksi on olemassa prosessi.
Näiden pankkien tulisi myös pitää yllä lakimiehiä, jotka voivat neuvoa pankkia, sen virkamiehiä ja henkilöstöä uskonnollisissa asioissa. Pankit tekevät sijoituksia omaisuudenhoitajana pidettäviin rahastoihin. Se sisältää lyhytaikaiset sijoitukset ja sijoitettavat rahastot.
Muut asetukset
Asetuksen 9 nojalla on muita rajoituksia, jotka koskevat pankkien varoja. Ellei soveltuva virkamies anna lupaa tällaisille toimille, kansalliset pankit eivät voi sijoittaa varoja tytäryritystililtä, jolla pankeilla on sijoituspäätös harkintansa perusteella tiettyjen lähteiden osakkeisiin, velvoitteisiin tai varoihin. Näitä lähteitä ovat itse pankki, sen johtajat, virkamiehet ja työntekijät. Tämä pätee myös organisaatioihin ja henkilöihin, joilla on intressejä, jotka voivat vaikuttaa pankin harkintaan. Toisin sanoen ne, jotka toimivat uskonnollisessa roolissa, eivät voi käyttää näitä sijoittavien asiakkaiden varoja sijoittaakseen omaan hallintaansa tai vaikutusvaltaansa oleviin varoihin.
Tällaisia määräyksiä sovelletaan myös luotto-osuustilien lainojen myöntämiseen, myyntiin tai siirtoon, joihin pankeilla on sijoituspäätös. Tämän tarkoituksena on varmistaa, että pankin toimet eivät ole ristiriidassa palveleviensa asiakkaiden etujen kanssa.
