Salkunhoitajat työskentelevät varainhoitoyhtiöissä, eläkerahastoissa, säätiöissä, vakuutusyhtiöissä, pankeissa, hedge-rahastoissa ja muissa arvopaperiteollisuuden organisaatioissa. He valvovat sijoitussalkkujen päivittäistä hallintaa yksittäisten tai institutionaalisten asiakkaiden puolesta. Salkunhoitaja on tyypillisesti vastuussa sijoitussalkun kaikista näkökohdista: kaikkea asiakkaan tarpeita vastaavan kokonaisvaltaisen sijoitusstrategian luomisesta ja hallinnasta aina strategian toteuttamiseen valitsemalla sopiva arvopapereiden ja sijoitustuotteiden yhdistelmä ja hallinnoimalla sitä jatkuvasti.
Salkunhoitaja valvoo yleensä vanhempien finanssianalyytikkojen ryhmää, joka tuottaa analyyttisiä raportteja ja suosituksia sijoituspäätösten ja strategian muodostumisen tiedottamiseksi. Salkunhoitaja kommunikoi myös sijoituspankkien ja muiden myyntipisteyritysten analyytikkojen kanssa löytääkseen tuotteita, jotka saattavat olla sopivia tietylle salkulle. Joitakin salkunhoitajia, mukaan lukien usein varainhoitoyrityksissä työskenteleviä, voidaan myös joutua tapaamaan ja kommunikoimaan yksittäisten asiakkaiden kanssa keskustelemaan sijoitusstrategiasta, selittämään sijoituspäätöksiä ja toimittamaan päivityksiä salkun suorituskyvystä.
tärkeimmät takeaways
- Salkunhoitajat työskentelevät yhdessä analyytikko- ja tutkijaryhmän kanssa suunnitellaan sijoitusstrategioita ja päätöksiä institutionaalisten tai yksittäisten sijoittajien sijoitussalkuista. Salkunhoitajat aloittavat yleensä uransa finanssianalyytikkoina. Vaikka sitä ei vaadita, useimmilla salkunhoitajilla on maisterin tutkinto rahoituksessa, liiketaloudessa., taloustiede tai muu numeroorientoitunut ala. Salkunhoidossa työskenteleminen vaatii FINRAn lisensointia, rekisteröintiä SEC: lle ja usein ammattitodistuksia, kuten Chartered Financial Analyst -yrityksen todistuksen.
Salkunhoitajan urapolku
On yleistä, että salkunhoitaja aloittaa uransa finanssianalyytikkona, joka työskentelee arvopapereiden toimialayrityksen osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen tai muiden arvopapereiden parissa. Nuoremmat analyytikot ovat yleensä avoimia kandidaatin tutkinnon suorittaneille. Usean vuoden kokemuksen jälkeen monet nuoremmat analyytikot palaavat kouluun hankkiakseen kauppatieteiden maisterin (MBA) tai muun asiaan liittyvän maisterin tutkinnon ennen siirtymistään vanhempien analyytikoiden tehtäviin. Asianmukainen maisterin tutkinto voi heti saada uuden hakijan vanhempana analyytikkona.
Sijoitusten parissa työskentelevä vanhempi finanssianalyytikko tuottaa tyypillisesti raportteja ja suosituksia tietyistä arvopapereista salkunhoitajan johdolla. Vanhempi analyytikko on erikoistunut usein tiettyihin arvopaperilajeihin ja viettää suurimman osan ajastaan uuden tutkimuksen ja analyysin suorittamiseen, päivittää tutkimusta uuden kehityksen mukaan, kommunikoida toimialayhteyksien kanssa ja antaa suosituksia johdolle ja asiakkaille. Vanhempi analyytikko myös valvoo ja ohjaa yhden tai useamman nuoremman analyytikon työtä.
Hyvästä työsuorituksesta ja osoitetusta asiantuntemuksesta vanhemmasta finanssianalyytikosta voi tulla salkunhoitaja. Jos salkku toimii hyvin, johtaja voi siirtyä suurempiin salkkuihin, joissa on enemmän rahaa hallinnassa. Vanhempi salkunhoitaja on yleensä urapolun loppu, vaikka jotkut ihmiset siirtyvät johtotehtäviin omissa yrityksissään tai lykkäävät itsensä perustamaan uusia yrityksiä.
Portfolio Manager -koulutuksen pätevyys
Alemman kandidaatin tutkinto on perustutkinto työstä salkunhoitajana. Monet työnantajat vaativat kuitenkin maisterin tutkintoa, ja useimmilla salkunhoitajilla on ne, vaikka niitä ei ehdottomasti vaadittaisi. Yhdysvaltain työvoimatoimiston (BLS) keräämien vuoden 2014 kyselytietojen mukaan 65 prosentilla Yhdysvaltojen salkunhoitajista oli vähintään maisterin tutkinto. Rahoitusjohtajien keskuudessa keskimääräinen vuosipalkka maisterin tutkinnon suorittaneille oli 110 000 dollaria - 32 000 dollaria enemmän kuin vastaava palkka niille, joilla on kandidaatin tutkinto.
Erilaisia perustutkintoon kuuluvia aiheita pidetään yleensä hyvänä valmistautumisena tämän ammattilaisen lähtötason tehtäviin, mukaan lukien kvantitatiiviset liiketoiminta-alueet, kuten kirjanpito, talous ja talous. Muihin asiaan liittyviin tieteenaloihin kuuluvat tilastotiede, matematiikka, tekniikka ja fysiikka, jotka kaikki keskittyvät voimakkaasti kvantitatiivisten ja analyyttisten taitojen kehittämiseen.
Maisteritasolla MBA-rahoitus tai muu asiaan liittyvä ala, kuten liiketalous tai taloustiede, on normi salkunhoitajien keskuudessa. Maisterin tutkinto rahoituksen alalla on myös arvoinen vaihtoehto.
$ 94.990
Palkka.fi-sivuston mukaan keskimääräinen salkunhoitajan vuosipalkka vuonna 2019
Muu salkunhoitajan pätevyys
Useimmat työnantajat vaativat salkunhoitajia pitämään finanssianalyytikoiden sertifikaatteja. Alan näkyvin sertifikaatti ja työnantajien eniten kysyntää on CFA-instituutin myöntämä Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys. Nimitys on avoin kaikille finanssianalyytikoille, joilla on kandidaatin tutkinto ja neljä vuotta hyväksyttävää työkokemusta. Se myönnetään päteville ehdokkaille, jotka suorittavat kolmen tentin sarjan. Monet työnantajat nimeävät myös valinnaisen tutkintotodistuksen CFP: n nimityksen, jonka CFP: n hallitus on myöntänyt.
Salkunhoitajilla on oltava käytettävissään olevien varojen tyypistä riippuen myös asianmukaiset lisenssit FINRA: lta, joka on Yhdysvalloissa toimivien arvopaperiyritysten ja välittäjien valvontaelin. pätevyyskokeiden suorittaminen vaatii yleensä työnantajan sponsorointia. Jos työhön liittyy yli 25 miljoonan dollarin omaisuudenhoito, päälliköiden on ilmoittaututtava arvopaperi- ja pörssikomissiossa (SEC).
