Sijoitusrahastot ovat tällä hetkellä suosituin sijoitusväline useimmille sijoittajille, mutta ennen sijoittamista siihen on ensiarvoisen tärkeää ymmärtää niiden tarjoamia etuja ja haittoja.
Avainsanat
- Sijoitusrahastot ovat suosituin sijoitusvaihtoehto Yhdysvalloissa. Sijoittajien etuihin kuuluvat edistynyt salkunhoito, osinkojen uudelleeninvestointi, riskien vähentäminen, mukavuus ja oikeudenmukainen hinnoittelu. Haittoja ovat korkeat palkkiot, verotuksen tehottomuus, huono kaupan toteutus ja mahdolliset hallinnon väärinkäytöt.
Sijoitusrahastot: yleiskatsaus
Saatavilla on erilaisia rahastoja, jotka kattavat eri toimialat ja eri omaisuusluokat. Joitakin tällaisen sijoituksen eduista ovat edistynyt salkunhoito, osinkojen uudelleeninvestointi, riskien vähentäminen, mukavuus ja oikeudenmukainen hinnoittelu.
Haittoja ovat korkeat kustannussuhteet ja myyntihinnat, hallinnon väärinkäytöt, verotuksen tehottomuus ja huono kaupan toteutus.
Tässä on yksityiskohtaisempi kuvaus tämän sijoitusstrategian eduista ja haitoista.
Sijoitusrahastojen edut
On monia syitä, miksi sijoittajat päättävät sijoittaa sijoitusrahastoihin niin usein. Tarkastellaan muutaman yksityiskohtia.
Edistynyt salkunhallinta
Kun ostat sijoitusrahaston, maksat hallinnointipalkkion osana kulusuhdetta, jota käytetään palkkaamaan ammattimainen salkunhoitaja, joka ostaa ja myy osakkeita, joukkovelkakirjalainoja jne. Tämä on suhteellisen pieni hinta ammatillisen avun saamisesta. sijoitussalkun hallinnassa.
Uusien sijoitusten osinko
Kun rahastolle ilmoitetaan osinkoja ja muita korkotulolähteitä, sitä voidaan käyttää ostamaan lisärahasto-osuuksia, mikä auttaa sijoituksesi kasvamaan.
Riskien vähentäminen (turvallisuus)
Pienentynyt salkun riski saavutetaan hajauttamalla, koska suurin osa sijoitusrahastoista sijoittaa mihin tahansa 50 - 200 erilaiseen arvopaperiin - painopisteestä riippuen. Lukuisat osakeindeksirahastot omistavat vähintään 1 000 yksittäistä osakepaikkaa.
Mukavuus ja reilu hinnoittelu
Sijoitusrahastoja on helppo ostaa ja helppo ymmärtää. Niillä on tyypillisesti alhaiset vähimmäissijoitukset (noin noin 2 500 dollaria), ja niiden kauppaa käydään vain kerran päivässä taseen loppusumma-arvoon (NAV). Tämä eliminoi koko päivän hintavaihtelua ja erilaisia arbitraarimahdollisuuksia, joita päiväkauppiaat harjoittavat.
Kuten minkä tahansa tyyppisten sijoitusten tapauksessa, budjetin, aikajanan ja voittoavoitteiden yksityiskohdat sanelevat, mitkä ovat parhaat sijoitusrahastovaihtoehdot.
Sijoitusrahastojen haitat
Sijoitusrahastoihin sijoittamisella on kuitenkin myös haittoja. Tässä on tarkempi katsaus joihinkin näistä huolenaiheista.
Korkeat kulusuhteet ja myyntihinnat
Jos et kiinnitä huomiota sijoitusrahastojen kulusuhteisiin ja myyntihintoihin, ne voivat päästä käsistä. Ole erittäin varovainen sijoittaessasi rahastoihin, joiden kulusuhteet ovat yli 1, 20%, koska niiden katsotaan olevan korkeammissa kustannuksissa. Ole varovainen 12b-1-mainosmaksuista ja myyntimaksuista yleensä. Siellä on useita hyviä rahastoyhtiöitä, joilla ei ole myyntihintoja. Maksut vähentävät sijoitusten kokonaistuottoa.
Hallinnon väärinkäytöt
Kallistus, vaihtuvuus ja ikkunapukeutuminen voivat tapahtua, jos esimies väärinkäyttää viranomaistaan. Tähän sisältyy tarpeeton kaupankäynti, liiallinen korvaaminen ja häviäjien myyminen ennen vuosineljänneksen loppua kirjan korjaamiseksi.
Verotuksen tehottomuus
Pidä siitä vai ei, sijoittajilla ei ole vaihtoehtoa sijoitusrahastojen voittovoittojen maksamiseen. Vuoden aikana liikkeeseen laskettujen arvopapereiden liikevaihdon, lunastusten, voittojen ja tappioiden vuoksi sijoittajat saavat rahastosta tyypillisesti jakoja, jotka ovat hallitsematonta verotapahtumaa.
Huono kaupan toteutus
