Sisällysluettelo
- Kasvu itsenäisissä yrityksissä
- RIAs Happier, ansaitse enemmän rahaa
- Aloita ura Brokeragesissa?
- Pohjaviiva
DIY ei ole tarkoitettu vain sijoittajille - myös finanssialan neuvonantajat kulkevat yhä enemmän itsenäistä reittiä muuttamalla toimialaa, jota pitkään hallitsevat suuret välitysyritykset ja rautakaupat. Ja käy ilmi, että neuvonantajat ovat iloisia siitä, että he tekivät muutoksen. Yli 90% vastaajista, jotka vastasivat Charles Schwabin Schwab Advisor Services -kyselyyn, heillä ei ole valitettavasti päätöstä mennä yksin.
”Riippumattomat neuvonantajat ovat neuvoalan kasvutarina”, sanoi Jonathan Beatty, Schwab Advisor Services -liiketoiminta-alueen myynti- ja suhteidenhallinnan johtaja Jonathan Beatty. ”Jatkamme vauhdin kiihtymistä, kun useammat neuvonantajat päättävät siirtyä itsenäiseen malliin luottaen siihen, että se on parempi tapa palvella asiakkaita tarjoamalla samalla mahdollisuus rakentaa ja kasvattaa jotain omaa. ”
Avainsanat
- Rahoitusneuvojilla on yhä enemmän vaihtoehtoja hyödyntää sitä itsenäisesti itsenäisenä rekisteröitynä sijoitusneuvojana (RIA) sen sijaan, että se olisi yrityksen työntekijä. RIA: ksi kuuluminen antaa sinulle riippumattomuuden ja joustavuuden, eikä sinun tarvitse jaa palkkiosi tai maksa työpöydältäsi välityksellä. Menetät vain hallinnollista ja myynti- ja markkinatukipalvelua, toimistotilaa, koulutusta sekä suurempien yritysten taloudellista, sääntelyä ja juridista tukea. Riippumattomilla RIA: lla on kuitenkin taipumus ilmoittaa olevansa onnellisempi ja voi ansaita suurempia tuloja.
Kasvu riippumattomissa neuvontayrityksissä
Kelaa taaksepäin useita vuosia, ja suurin osa taloudellisista neuvonantajista oli sidottu suurempiin yrityksiin, olipa kyseessä sitten iso Wall Street -pankki tai alueellinen välitys. Mutta viime vuosina useammat neuvonantajat ovat tehneet harppauksen tulla itsenäisiksi neuvonantajiksi apunaan muun muassa Charles Schwabin, joka tarjoaa kauppaa, selvitys- ja muita palveluja tuon liiketoimintamallin, ja Dynasty Financial Partnersin, joka tarjoaa varallisuudenhoitoa, tavoin. ja teknologiaalustat valituille riippumattomille taloudellisen neuvonnan yrityksille.
Koska RIA-markkinoiden odotetaan kasvavan voimakkaasti tulevina vuosina, Schwab ja jotkut sen kumppaneista, mukaan lukien Fidelity Investments ja TD Ameritrade, ovat nähneet liiketoiminnan piristymisen viime aikoina ansiosta, että välittäjät aaltoivat laivan Merrill Lynchin kaltaisista ja Morgan Stanley, jonka tavoitteena on saada enemmän hallintaa omiin liiketoiminta-alueisiinsa. Uskonnollisuussäännön muutokset ovat myös johtaneet RIA-liiketoimintamallin lisääntymiseen. Yksi esimerkki Cerulli Associates -yrityksestä ennustaa, että RIA: t voisivat hallita enemmän omaisuutta kuin suuret välitysyhtiöt vuoteen 2020 mennessä.
RIA: t ovat onnellisempia, ansaitsevat enemmän rahaa
Maaliskuussa 2018 julkaistussa riippumattomassa neuvonantajassa Sophomore-tutkimuksessaan Schwab Advisor Services kysyi riippumattomilta talousneuvojilta ja totesi, että harppauksen tehneistä enemmistö - yli 90% - sanoi, että heillä ei ole katumusta ja että he tekisivät saman päätöksen kaikilla. uudestaan. Lisäksi samat kyselyyn vastanneet sanoivat olevansa onnellisempia nyt riippumattomuutensa jälkeen. Tutkimuksessa todettiin, että RIA: t ovat hyötyneet itsenäisyyden tuomien vapauksien lisäksi myös tulojen näkökulmasta. Seitsemän kymmenestä sanoo, että ne ovat lisänneet tulojaan itsenäistymisen jälkeen.
Vaikka 94% kyselyyn osallistujista sanoi, että RIA: ksi pääsyä vetoaa halu tehdä asiakkaidensa kannalta oikein, 73% ilmoitti pyrkivänsä luomaan parempia, pitkäaikaisempia suhteita asiakkaisiin. Asiakasfilosofian ”tekemä oikein” näyttää tulosta kannattavalta ainakin Schwabin kyselyyn osallistuneiden kanssa. Tutkimuksessa todettiin, että lähes puolet neuvonantajista eli 48 prosenttia uskoi, että työskenteleminen uskonnonharjoittajan kanssa on asiakkaiden tärkein etu, kun taas neuvonantajien mukaan he ovat pitäneet keskimäärin 87 prosenttia asiakkaistaan itsenäistymisen jälkeen.
Pitäisikö RIA: n aloittaa uransa edelleen välittäjissä?
Päätös tehdä kaupasta mukavuus ja suoja suurelle yritykselle tullaksesi oman yrityksen omistajaksi voi olla pelottava, mutta kun talousneuvojat päättivät muuttaa, he eivät lepää laakereillaan. Schwab totesi, että kaksi kolmasosaa neuvonantajista sanoi, että RIA-malliin siirtymispäätöksen tekeminen kesti alle kolme vuotta, ja kun he tekivät niin, 90% neuvonantajista siirtyi vuoden sisällä. Ei ole yllättävää, että suurin osa tutkimuksen neuvonantajista oli aloittanut palveluksessaan täyden palvelun pankissa tai välitysyrityksessä tai työskennelleet kansallisessa tai alueellisessa välittäjäkaupassa ennen siirtymistä riippumattomaan malliin.
Niistä, jotka aloittivat pankissa tai pankkiiriliikkeessä, 33% sanoi, että he valitsivat tämän tien saadakseen tarvittavan kokemuksen. Ja vaikka tämä urapolku on edelleen hyvin yleinen varainhoitoteollisuuteen juuri tulevien uusien neuvonantajien keskuudessa, Schwab Advisor Services ja Dynasty Financial Partners näkevät vaihtoehdon nuorille neuvonantajille. Dynastian toimitusjohtaja Shirl Penney kuvaa itsenäisyyttään vieraan kielen oppimiseksi ja huomauttaa, että neuvonantajat haluavat yhä enemmän olla riippumattomia, mutta eivät yksin.
Pohjaviiva
Itsenäisyydellä on hyvät ja huonot puolensa. Alan kasvavien RIA-tukipalveluiden on osoitettava uusille varallisuudenhoitajille, että he löytävät itsenäisen menestyksen yrittäjäkumppaneiden yhteisössä.
