Liftoff: on tämä robo

Liftoff tuli robo-neuvonantaja-areenalle vuonna 2015. Se on Ritholtz Wealth Managementin kumppaneiden Barry Ritholtzin ja Josh Brownin vauva. Molemmat varainhoitajat halusivat antaa matalamman nettoarvon omaisille asiakkaille mahdollisuuden hyödyntää taloudellista asiantuntemustaan ​​kohtuuhintaan. Liftoff-alusta perustuu Upside-tekniikkaan. Upside, jonka Envestnet omistaa nyt, luo digitaalisen taustaohjelman, jonka talousneuvojat saattavat lisensoida.

Ennen kuin päätetään, onko Liftoff sen arvoinen, katsotaanpa alustaa. Sijoittajat tarvitsevat vähintään 5000 dollaria ja voivat odottaa maksavansa 0, 40% hallinnoitavista varoista (AUM) palvelusta. Brownia ja Ritholtzia arvostetaan hyvin teollisuudessa, ja heidän maineensa ansiosta robo saa tietyn määrän painoa. Liftoff-verkkosivuston mukaan: "Meitä pidetään fiduciaristandardina rekisteröidyn sijoitusneuvontayrityksenä (RIA) ja työskentelemme vain maksua vastaan, asiakaslähtöisesti."

Ilmoittautuminen toimii samalla tavalla kuin useimmissa robo-neuvonantajissa. Vastaat joihinkin kysymyksiin, jotka on suunniteltu pääsemään riskiä suvaitsevaisuuteen ja sijoitustavoitteisiin, ja sinulle esitetään sitten monipuolinen valikoima alhaisen palkkion pörssiyhtiöitä (ETF), jotka sopivat riskisi suvaitsevaisuuteen.

Konservatiivinen sijoittajien allokaatio

Sinun on luotava tili saadaksesi tietoja. Vaikka kokoonpano on tarpeeksi helppoa vain muutamilla kysymyksillä ja sähköpostivahvistuksella, oli turhauttavaa, että meiltä riistettiin etsittävä tieto tekemättä niin. Katso Robo-neuvonantajat ja inhimillinen kosketus: parempi yhdessä? )

Perustin tilin katsoakseni Liftoffin konepeiton päättääkseen, onko se sen arvoinen vai ei. Sen jälkeen kun olen vastannut kysymysluetteloon ikään kuin olisin konservatiivinen ja riskin välttävä sijoittaja, ohjelma antoi minulle riskipisteen 1, alimman tason. Seuraavaksi käyttöliittymä kysyi miksi investoin: 1) sijoittamaan; 2) eläkkeelle siirtymiseen; tai 3) tietty taloudellinen tavoite. Seuraavaksi tuli kolme rahakysymystä: 1) Mikä on alkuperäinen sijoitusmääräni; 2) Kuinka paljon ylimääräistä sijoitan kuukausittain; ja 3) Milloin tarvitsen varoja. Kolmas kysymys oli vapaaehtoinen. Sen jälkeen tuli 10-vuotinen kaavio, joka kuvaa erilaisia ​​kuinka paljon rahastooni voivat kasvaa ennustetun 8, 6 prosentin tuottoprosentin suhteen. Suositeltu konservatiivinen salkku sijoitetaan tähän allokaatioon:

Konservatiivisen salkun omaisuuden allokointi
Sijoitettu prosenttia	Symboli	Vaihdettu rahasto
25%	VIG	Vanguard-osinkoarvostelu
10%	IJH	iShares S&P Midcap 400
15%	VEA	Vanguard FTSE -markkinat
10%	VWO	Vanguardin kehittyvät markkinat
30%	BND	Vanguardin joukkovelkakirjamarkkinat
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ETF