Mikä oli Liberty Reserve?
Liberty Reserve oli aiemmin Costa Ricassa toiminut yritys, joka antoi ihmisille mahdollisuuden lähettää ja vastaanottaa turvallisia maksuja paljastamatta tilinumeroaan tai todellista henkilöllisyyttään. Liberty Reserves (LR) oli yhtiön sähköinen valuutta, joka voitiin muuntaa edestakaisin Yhdysvaltain dollarin tai euron välillä. Yhtiö toimi Arthur Budovskyn johdolla, joka luopui amerikkalaisesta kansalaisuudestaan luodakseen uuden elämän Costa Ricassa. Yhtiö toimi vuosina 2006-2013, kunnes viranomaiset murtautuivat siihen, kun he huomasivat olevansa massiivinen monen miljardin dollarin rahanpesuyritys.
Ymmärtäminen Liberty Reserve
Asiakkaat käyttivät Liberty Reserven online-vaihtopalvelua maksutapahtumien käsittelemiseen ja varojen lisäämiseen tai nostamiseen tileiltä. Tili voidaan perustaa yksinkertaisesti nimellä ja syntymäpäivällä, joita molemmat ei tarvinnut vahvistaa, sekä sähköpostiosoitteella. Liberty Reserve pystyi vapaasti rakentamaan rahanvaihtoliiketoimintaa, jossa laillisia, vaikkakin sääntelemättömiä liiketoimia voisi tapahtua, mutta myös silloin, kun laiton rahanpesu voisi helposti välttyä lain silmältä, sillä vain vähän tai ei ollenkaan valvottu Costa Rican kansainvälisiä rahoitustapahtumia. Kukin tapahtumamaksu oli 1% käsitellystä määrästä tai 2, 99 dollaria sen mukaan, kumpi oli pienempi. Huipussaan Liberty Reserve palveli yli miljoona asiakasta ympäri maailmaa, mukaan lukien 200 000 Yhdysvalloissa, ja käsitteli noin 12 miljoonaa transaktiota vuodessa, mikä rikasti Budovskya ja hänen kumppaneitaan.
Patriot-laki antoi Yhdysvaltojen viranomaisille mahdollisuuden siirtyä Liberty Reserven jälkeen, koska yritys käsitteli dollaria ulkomailla. Osa isänmaallisen lain toimeksiannosta oli varmistaa, että terroristit eivät pystyneet käyttämään dollaria toiminnan rahoittamiseen. Vuonna 2013 Yhdysvallat takavarikoi Liberty Reserve ja sulki sen. Vuotta myöhemmin Budovsky ja monet muut entiset Liberty Reserve -työntekijät pidätettiin Espanjassa ja luovutettiin Yhdysvaltoihin syyttääkseen salaliitosta rahanpesua vastaan. Aluksi Budovsky ei tunnustanut syyllisyyttään syytöksiin, mutta muutti useita kuukausia myöhemmin syyllisyyttä koskevaa väitettä syyttäjien kanssa käydyssä kaupassa. Jotkut yrityksen entisistä työntekijöistä saivat suhteellisen kevyitä rangaistuksia ja rangaistuksia. Päämies Budovsky puolestaan tuomittiin vuonna 2016 20 vuodeksi vankeuteen.
