Sijoittaminen osinkoihin on hidas ja tasainen sijoitusmenetelmä. Kuten kaikki tiedämme, hidas ja tasainen voittaa kilpailun. Esimerkiksi Warren Buffett tunnetaan sijoittavansa huippuluokan osinkoa maksaviin yrityksiin. Tämä on auttanut häntä rakentamaan vaurauttaan vuosikymmenien ajan. Hänet tunnetaan myös seuraavista neuvoista: ”Sijoita osingot aina uudelleen!” Osinkojen uudelleeninvestointi on tuottoisa taktiikka sijoittamisessa, varsinkin kun osingot suojaavat inflaatiota, kun taas suurin osa joukkovelkakirjoista ei.
Toistaiseksi se voi kuulostaa yksinkertaiselta strategialta: Löydä yritys, joka maksaa osinkoja ja sijoittaa osinkoja uudelleen vuosien varrella, jotta voit rakentaa nettovarallisuuttasi. Se ei kuitenkaan ole niin helppoa. Sinun on varmistettava, että asetat vedot laadukkaalle nimelle. Muuten voit nähdä osinkojen leikkaamisen, osingonjaon ja osakekurssin heikkenemisen. Alla on tekijöitä, joita sinun pitäisi etsiä.
Vahva raha, odotukset alhaisesta tulosta
Ensimmäinen asia, jota sinun täytyy etsiä, on jatkuvat voitot. Jos yritys ei ole tasaisesti kannattava, tyhjennä se luettelostasi. On mahdollista nähdä hyvät osinkotuotot yrityksiltä, jotka tuottavat voittoa, mutta eivät ole kannattavaa kasvua vuodessa, mutta koska kannattavaa kasvua osoittavia osinkoja maksavia yrityksiä on olemassa, ei olisi mitään järkeä valita edellistä. Tiukenna parametrejasi ja ota huomioon vain kannattavaa kasvua tarjoavat yritykset.
Pitkän aikavälin tulojen kasvuodotukset ovat 5–15%. Syy siihen, että et halua mennä yli 15%: iin, johtuu kasvaneesta pettymyksen todennäköisyydestä, joka melkein aina nostaa osakekurssin.
Vaikka ansiot ajavat kannattavaa kasvua ja ovat keskeinen indikaattori laadukasta osinkoa maksavalle yritykselle, kassavirta maksaa näistä osingoista. Näin ollen seuraava askel on varmistaa, että yrityksellä on vahva kassavirta.
Viimeiseksi etsiä yksiköitä, jotka ovat lisänneet osinkoaan vähintään viideksi vuodeksi. Tämä lisää huomattavasti osinkojen jatkuvan kasvun todennäköisyyttä, mikä on iso positiivinen sijoittajille. Ja varmista, että ostat osakkeita ennen osingonmaksupäivää.
Älä tee velkaa
Pysy poissa osinkoa maksavista yrityksistä, joilla on liiallinen velka. Selvittääksesi yrityksen velkatilanteen, tarkastele yhtiön velkasuhdetta. Jos velkaantumisaste on korkea, katso muualta. Jokainen sijoittaja on erilainen suhteessa siihen, mikä velkaantumisaste on liian korkea, mutta harkitse yrityksen jättämistä ulkopuolelle, jonka velkasuhde on 2.00 pohjoispuolella. Ihannetapauksessa haluat nähdä velan ja oman pääoman suhteen olevan alle 1, 00, mikä antaa sinun nukkua paremmin yöllä.
Jos velkaa on, yritys todennäköisemmin maksaa jossain vaiheessa velan. Kun tämä tapahtuu, se tarkoittaa, että ylimääräistä rahaa on suunnattu vähentämään osinkoja.
Tarkista teollisuuden terveys
Tämä tekijä usein unohdetaan, mutta ei pitäisi. Esimerkiksi, kun suuret integroituneet öljy- ja kaasualan yritykset kärsivät öljyn hinnan laskusta. Osakkeiden pitäisi myydä, ja heikentyneen globaalin kysynnän ja ylitarjonnan vuoksi osakekurssien nousu ja osinkojen nousut eivät ole todennäköisiä useimmissa tapauksissa.
Toisaalta ikäluokkien ikääntyessä terveydenhuoltopalveluiden kysyntä tulee katolle seuraavien kahden tai kolmen vuosikymmenen aikana. Tämä ei tarkoita, että terveydenhuollon varastot ovat immuuneja markkinoiden laajentumisen suhteen, mutta ne ovat todennäköisesti kestävämpiä kuin useimmat varastot. Ja niin kauan kuin teollisuus on nousumuodossa, on enemmän mahdollisuuksia osinkojen nousuun.
Asia: Älä valitse vain historiaan perustuvaa osakekantaa. Asiat muuttuvat. Otetaan esimerkiksi virvoitusjuomateollisuus. Kun terveystietoinen asiakas kasvaa, sodan vedonlyönti ei todennäköisesti ole yhtä varma asia kuin aiemmin. Suurimmat toimijat ovat siirtymässä terveellisempään / vaihtoehtoiseen juomatilaan, mutta itsensä asettaminen vie aikaa. Ei ole järkeä ottaa karkeaa tietä, kun tasaisempi tie on saatavana.
Pohjaviiva
Jos aiot sijoittaa osinkoihin, etsi kasvavia tuloja, odotettavissa olevan pitkän aikavälin ansiotason kasvua 5–15%, vahvaa kassavirtaa, matalaa velkasuhdetta ja teollisuuden vahvuutta. Kun löydät osake (tai osakkeet), jotka täyttävät nämä parametrit, harkitse osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelman laatimista.
