Mikä on sijoitusrahasto?
Rahasto on rahasumma, joka sijoittaa omaisuuteen, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin. Rahavarat jaetaan osakkeisiin sijoittajien ostettavaksi ja myytäväksi. Sijoitusrahasto tarjoaa tehokkaan tavan sijoittaa monipuoliseen salkkuun, ja kuten minkä tahansa sijoituksen kanssa, yhden tai useamman sijoitusrahaston valinta, joka vastaa sijoitustavoitteesi, edellyttää perusteellista tutkimusta.
Ohessa on kolme vaihetta tarkastella sijoitusrahastoa ja päättää, onko se oikea valinta salkkuosi.
Suurenna sijoitustyyliä
Ensimmäinen askel on luokitella sijoitusrahasto sen selvittämiseksi, sopiiko se sijoitusrahastoosi. Esimerkiksi, jos etsit sijoitusrahastoa, joka tuottaa tasaista tuloa, keskisuurten yritysten arvoinen rahasto, joka on kasvuhakuinen, todennäköisesti jättää sinut pettymään.
Sijoitustyyliä voidaan tarkastella myös kasvun tai arvon, suurten tai pienten yritysten sekä passiivisen tai aktiivisen sijoittamisen kannalta.
Rahaston sijoitustyyliä ei ole vaikea määrittää. Morningstarin kaltaisella rahoitussijoitusten seurannasivustolla on kaikki perustiedot ja suoritustiedot sekä työkalut, jotka auttavat sinua edelleen arvioimaan rahastoa. Sijoitusrahastojen seulontatyökalun, kuten esimerkiksi Morningstarin, käyttäminen voi auttaa tässä tehtävässä.
Vertaa esityksiä
Seuraavaksi tarkista historialliset suoritustiedot ja vertaa valittua sijoitusrahastoa muutamaan sen vertailuryhmään. Morningstar luokittelee kunkin rahaston riskit ja historialliset tuotot muihin rahastoihinsa sen universumissa, jotta voit helposti määrittää, ottaako rahasto keskimääräistä suuremman riskin. Ihanteellinen tasapaino näiden kahden, riskin ja tuoton välillä riippuu jälleen kerran riskinsietokyvystäsi ja sijoitustavoitteistasi.
Kaivo syvemmälle historiallisiin tuottolaskelmiin selvittääksesi rahaston tuottojen yhdenmukaisuuden. Näyttääkö viiden vuoden keskimääräinen tuotto hyvältä yhden ilmiömäisen vuoden takia, joka olisi voinut olla vain onnea?
Yritä valita rahasto, joka ylittää jatkuvasti vertailuindeksinsä, ja sellainen, joka on kestänyt muutama markkinoiden laskusuhdanne. Nämä luvut kuvaavat todennäköisesti sijoitusrahastojen hoitajien parempia kykyjä. Joskus markkinoiden kaatuessa edes parhaat johtajat eivät voi pelastaa salkkua tappiosta. Tästä syystä vertaa myös rahaston ylä- ja alamäen tietoja vertailukelpoisiin rahastoihin.
Avainsanat
- Sijoitusrahastot ovat suuria rahasummia, jotka sijoittavat omaisuuteen, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin. Ensimmäinen askel rahaston valinnassa on määrittää sijoitustyyli ja selvittää, sopiiko se tavoitteisiisi. On myös hyvä idea tutkia rahaston tuottoa. Monien vuosien ajan ja etsiä tuottojen johdonmukaisuutta. Vertaamalla sijoitusrahastoa vertaistuottajiin saadaan parempi käsitys suhteellisesta tuloksesta ja palkkioista.
Mittaa sijoitusrahastomaksut
Viimeiseksi, katso rahaston kuluja ja palkkiorakennetta. Taktisilla rahastoilla, joilla on raskasta kauppaa tai joita hoidetaan erittäin aktiivisesti, on korkeammat vuosikustannukset. Tekijä näissä kustannuksissa, koska ne vaikuttavat suoraan saatavaan todelliseen tuottoasteeseen.
Vaikka rahasto, joka perii korkeammat hallinnointipalkkiot, ei välttämättä ole parempi tai huonompi, sinun tulee silti olla tietoinen valitsemasi rahastolajin kohtuullisesta kulusuhteesta. Yhden sijoitusrahaston palkkioiden vertaaminen vertailukumppaneihin voi jälleen auttaa selvittämään, onko rahasto sopiva salkkuusi.
