Sijoitusrahastoja voi ostaa ja myydä päivittäin. Toisin kuin osakkeet ja muun tyyppiset arvopaperit, jotka käyvät kauppaa jälkimarkkinoilla koko kaupankäyntipäivän ajan, rahastojen osakekaupat suoritetaan kuitenkin kerran päivässä sen jälkeen, kun markkinat sulkeutuvat kello 16:00 EST (Itäinen normaaliaika). Rahoitusmarkkinarahastoja lukuun ottamatta kaupan selvitys toteutetaan seuraavan yhden - kolmen arkipäivän kuluessa rahastoyhtiöstä ja rahastolajista riippuen.
Avainsanat
- Rahastokaupat tapahtuvat kerran päivässä markkinoiden sulkeutumisen jälkeen klo 16.00. EST.A-kauppa toteutetaan tyypillisesti yhden tai kolmen päivän kuluessa.
Kaupan selvitys
Kun sijoittaja on antanut määräyksen ostaa tai lunastaa sijoitusrahaston osakkeita (suoraan tai välittäjän tai neuvonantajan välityksellä), kauppa toteutetaan seuraavalla käytettävissä olevalla nettovarallisuusarvolla (NAV), joka lasketaan päivittäin markkinoiden sulkemisen jälkeen. Rahastotyypistä (esim. Oma pääoma verrattuna hyödykkeisiin) ja sijoitusrahastoperheestä riippuen kauppa selvitetään - kaupan toimeksiannot sovitetaan yhteen ja osakeomistus rekisteröidään ja siirretään - kolmannen osapuolen säilytysyhteisön tai selvityskeskuksen kautta. Osake- ja korkorahastoilla on taipumus selvittää yhden päivän kuluessa kaupankäynnistä, kun taas hyödyke- ja muun tyyppiset rahastot vievät jopa kolme päivää kaupankäynnin jälkeen. Rahamarkkinarahastojen osakkeet ovat poikkeus, koska ne selvitetään kaupantekopäivänä.
Asiakkaan tilillä on oltava tarpeeksi rahaa kattamaan osakkeet, jotka on ostettu kaupan selvityspäivään mennessä. Samoin rahasto-osuuksien lunastamisesta saadut tuotot on talletettava asiakkaan rahastotilille kaupan selvityspäivään mennessä.
Maksut
Sijoitusrahastojen kaupoista voidaan periä maksuja. Joillakin rahastoilla on ennakkomaksuja, kuten myynti- tai kuormitusmaksut tai palkkiot, jotka maksetaan, kun osakkeet myydään, nimeltään ehdollisena laskennallisena myyntimaksuna. Fidelityn mukaan muut maksut voivat sisältää seuraavat:
- Lyhytaikaiset lunastuspalkkiot: Jotkut rahastot perivät lyhytaikaisia lunastuspalkkioita lyhytaikaiseen rahastojen kauppaan liittyvistä kustannuksista. Palkkiot voivat vaihdella 0, 5%: sta 2%: iin kaupasta, ja niitä sovelletaan tyypillisesti osakkeisiin, jotka pidetään ajanjaksoina alle 30 päivästä alle 180 päivään. Lyhytaikaiset kauppapalkkiot: Jos elinkeinonharjoittaja myy tietyt muut kuin transaktiomaksurahastot 60 päivän kuluessa ostosta, sen on ehkä maksettava lyhytaikainen kauppamaksu. Tapahtumapalkkiot: Joillekin ei-latausrahastoille transaktiomaksuja voidaan soveltaa ostoihin, mutta ei myyntiin. Veloitettu summa riippuu siitä, tapahtuiko kauppa verkossa (75 dollaria) vai edustajan välityksellä (vähintään 100 dollaria, korkeintaan 250 dollaria). Ostopalkkiot: Nämä palkkiot eivät ole samoja kuin etukäteen tapahtuva myynti, koska palkkiot maksetaan rahastolle, ei välittäjälle. Vaihtopalkkiot: Joistakin rahastoista peritään maksu, kun vaihto tai siirto tapahtuu saman rahastoperheen rahastoon. Tilimaksut: Jotkut rahastot perivät erillisen tilimaksun kulujen kattamiseksi. Nämä maksut peritään usein, kun tilin dollariarvo alittaa tietyn kynnyksen.
Rahamarkkinarahastojen osakkeet selvitetään kaupantekopäivänä
Sopimuksen päivämäärä
Sijoitusrahastojen kaupan selvityspäivä on päivä, jona liiketoimen katsotaan toteutuneen ja päättyneen. Rahan, jonka asiakas on velkaa, on oltava tilillä saatavanaan kaupan sovittamispäivään mennessä ostettujen osakkeiden kattamiseen. Samoin rahasto-osuuksien lunastamisesta saadut tuotot on talletettava asiakkaan rahastotilille kaupan selvityspäivään mennessä. Rahamarkkinarahastot sulkeutuvat ja selvitetään samana päivänä kuin kaupantekopäivä.
