Indeksirahastot ovat houkuttelevia useista syistä, mukaan lukien hajauttaminen ja alhaiset kustannussuhteet. Edelliseen liittyen, kun ostat indeksirahaston osakkeita, olet alttiina kaikille indeksin osakkeille. Ajatuksena on, että arvostaneet varastot korvaavat arvonalentumisvarastot.
Miksi valita rahasto yksittäisten osakkeiden sijasta?
Indeksi voi koostua sadasta tuhanteen osakekannasta. Tavallisella sijoittajalla ei ole varaa ostaa kaikkia näitä osakkeita. Pörssikaupparahastot (ETF) ja indeksiä seuraavat sijoitusrahastot voivat ostaa kaikki nämä osakkeet, koska niillä on suuremmat rahavarat, jotka koostuvat tuhansien sijoittajien dollareista. Kun ostat jopa yhden indeksirahaston osakkeen, omistat kaikki indeksin osakkeet.
Lisäksi rahastot painottavat ostojaan. Tämä tarkoittaa, että he ostavat enemmän eräitä osakkeita kuin toiset. Tämä johtuu siitä, että indeksi laskee joidenkin osakkeiden todennäköisemmin vaikuttavan indeksiin kuin toisten. Hyvä indeksirahasto painottaa ostoksiaan samalla tavalla kuin indeksi.
Indeksi on todennäköisesti toipumassa laskusuhdanteesta kuin mikään yksittäinen osake. Esimerkiksi indeksirahasto, joka seuraa S&P 500: ta vuonna 2008, olisi menettänyt noin 37%. Sama indeksi nousi kuitenkin 350% vuoden 2018 alkuun mennessä.
Tarkoittaako tämä, että joku voi taata osakemarkkinoiden elpyvän aina? Kukaan ei koskaan väitä tätä väitettä. Näin voimme sanoa: Se on aina parantunut. Se ei tarkoita, että se aina tapahtuu, mutta sen tunteminen tarjoaa jonkin verran varmuutta. Henkilö, jolla on lyhyt, esimerkiksi viisi vuotta tai vähemmän, voi menettää rahaa tuona aikana, jos indeksi putoaa. Tämä johtuu siitä, että henkilöllä ei ole varaa odottaa vielä useita vuosia sen toipumista. Siksi indeksirahastot ovat parhaita pitkäaikaisille sijoittajille, niille, jotka aikovat pysyä rahastossa vähintään 6–10 vuotta.
Indikaattorit toimialoille
Indeksi, kuten Dow Jones Industrial Average ja S&P 500, on suunniteltu seuraamaan osakemarkkinoita yleensä. Mutta voit myös sijoittaa rahastoihin, jotka seuraavat sektoria, kuten öljy, tekniikka, rahoitus, kulutustavarat ja edelleen. Mitä tahansa sektoria voit ajatella, joku on luonut sille indeksin, ja joku muu on perustanut indeksin seuraavan rahaston. Sijoittaja, joka uskoo tietyn sektorin todennäköisesti ylittävän yleiset markkinat, voi ostaa rahaston, joka seuraa tätä sektoria ja on silti monipuolistettu sektorin sisällä.
Tämä johtaa toiseen tapaan hajauttaa hakemistorahastoja. Kun sijoitat useisiin sektorirahastoihin, saatat myös olla hajautettu. Toisin sanoen, jos öljyrahasto ei menesty hyvin, mahdollisuudet ovat toinen indeksirahasto. Joten, et vain monipuolistu kunkin sektorin sisällä, vaan monipuolistuu myös sillä, että sinulla on rahaa eri sektoreilla.
Varmista, että tiedät mihin kukin rahasto sijoittaa, jotta et päällekkäistä. Esimerkiksi öljyrahastoon sijoittaminen varmasti monistaisi joitakin energiarahaston osakkeita.
Pohjaviiva
Rahastonhoitajat, jotka hoitavat sijoitusrahastoja, tutkivat markkinoita päivittäin ja soveltavat edistyneitä taitoja ja tietoja kauppaansa. Vaikka kaikessakin työssä, 80% ei kuitenkaan tee yhtä hyvin kuin markkinat. Jos niin monet ammattilaiset pitävät sitä väärin, sijoittaja, jolla on vähemmän tietoa ja aikaa, ei myöskään todennäköisesti voita markkinoita. Indeksirahasto antaa sinun sovittaa markkinoiden tuotot ilman jatkuvaa kauppaa ja opiskelua. Tämä on hajautettujen sijoitusten teho indeksirahastojen kautta.
