Fidelity Investments on käynnistämässä uuden nollakulutussijoitusrahastojen linjan yksittäisille sijoittajille. Yhtiö, joka tunnetaan nimellä Fidelity ZERO Index Fund -rahasto, väittää, että nämä ovat markkinoiden kaikkien aikojen ensimmäisiä itseindeksoituja itseindeksoituja rahastoja, sanotaan yrityksen lehdistötiedotteessa.
7 biljoonan dollarin yritys, joka on yksi suurimmista indeksirahastojen tarjoajista. Fidelityn henkilökohtaisen sijoitustoiminnan presidentti Kathleen Murphy kuvaili ilmoitusta kohti "sijoittamista koskevien sääntöjen uudelleenkirjoittamista, jotta saataisiin aikaan vertaansa vailla oleva arvo ja suoraviivaiset sijoitusvaihtoehdot, joita yksityishenkilöt tarvitsevat ja ansaitsevat".
Valitse Fidelity-rahastot edellyttävät nolla vähimmäismäärää, jotta asiakkaat voivat avata tilejä, nollat tilimaksut eivätkä kotimaisen rahan liikkumisen maksut. Fidelity-vähittäis- ja neuvonantajarahastoille ja 529-suunnitelmille ei myöskään ole nolla sijoitusminimiä. Lopuksi yritys ilmoittaa vähentävänsä ja yksinkertaistavansa huomattavasti olemassa olevien Fidelity-indeksirahastojen hinnoittelua.
Ensimmäiset itsenäisesti indeksoidut sijoitusrahastot, joilla ei ole kulusuhteita ja joita markkinoidaan yksittäisille sijoittajille, ovat yhtiön Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ja Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Rahastot ovat saatavilla 3. elokuuta 2018 alkaen.
"Kaikkien ikäisten sijoittajien edut"
Uskollisuuden muutos voi olla yritys oikeudenkäynnissä tuhannen vuosituhannen sijoittajapohjan suhteen, joka on toistaiseksi ollut haluton osallistumaan valtavirran sijoittamiseen samalla tasolla kuin vanhemmat sukupolvet. Murphy selittää, että yritys suunnittelee "uutta indeksiinvestointikurssia, joka hyödyttää kaiken ikäisiä sijoittajia - vuosituhannen vaihtumisesta ikäluokkiin - ja kaikilla vauraustasoilla ja elämän vaiheissa". Hän jatkoi sanomalla, että "Fidelityn säälimätön keskittyminen sijoittajille tarjoamiemme arvon kasvattamiseen yhdessä palkittujen alustamme ja laajapohjaisen rahoitussuunnittelun ja neuvontapalveluiden kanssa osoittaa selkeän etuna, että sijoitat Fidelityyn". (Lisätietoja: Millennium-luvut eivät ole investointeja, mutta niiden pitäisi olla .)
Uskollisuuden siirtyminen nollaamaan tilien, palkkioiden ja rahansiirtomaksujen minimimäärät pyrkii myös houkuttelemaan sijoittajia, joita muuten pelottaa monimutkaiset säännöt ja järjestelmät. Näitä tilejä pitävistä sijoittajista ei enää veloiteta kotimaisten pankkisiirtojen, sekkimaksujen, alhaisen saldon ylläpidon ja palautettujen sekien maksuja. Tämän käytännön muutokset astuivat voimaan 1. elokuuta 2018.
Uskollisuus ehdottaa, että se tarjoaa "sijoittajille alhaisimman mahdollisen osakeluokan, joka varmistaa, että jokainen sijoittaja hyötyy alhaisimmista palkkioista riippumatta siitä, kuinka paljon he sijoittavat." Katsauskauden aikana keskimäärin omaisuuserillä painotetut vuotuiset kulut koko osake- ja joukkovelkakirjaindeksirahastojen kokoonpanossa laskevat 35% muutoksen seurauksena. (Lisätietoja lukemiseksi: Rahaston kustannukset ja kulut .)
