Etoron arvostelu

Disclosure

75% vähittäiskaupan CFD-tileistä menettää rahaa.

Vuonna 2007 perustettu ja Kyproksessa toimiva eToron kapea keskittyminen sosiaaliseen ja kopiointikauppaan on tukenut nopeaa kasvua, jolla on nyt yli 10 000 000 asiakasta maailmanlaajuisesti. Alusta tarjoaa myös näitä palveluja salauksen valuuttatilassa.

Tämän ainutlaatuisen omistusympäristön keskeinen piirre on helppous, jolla yksittäinen asiakas pystyy toteuttamaan kopiokaupan. EToro-alustalla on monia elinkeinonharjoittajia, jotka haluavat kopioida ja noudattavat riskinhallintasääntöjä. Tämän saavutettavuuden ansiosta vähittäiskaupan tilinomistajat voivat jäljitellä menestyneimpien asiakkaiden kauppoja ja kaupankäyntistrategioita automaattisesti ja reaaliajassa. Vaikka muilla välittäjillä on samanlainen kyky, yksikään ei ole integroinut sitä sosiaalisen median viestintään aivan yhtä hyvin kuin eToro. Kopiointi ei sinänsä takaa mitään voittoja tai tappioita.

Vaikka välitys osoittaa heikkouttaan verrattuna muihin forex-välittäjiin, sen alusta on räätälöity hyvin niille, joilla on perustiedot forex- ja cryptocurrency-kaupasta. Alustan keskimääräistä korkeammat forex-kauppojen kaupankäyntikustannukset ja vain online-asiakaspalveluportaali luovat ympäristön, jossa asiakas joko tykkää alustasta sellaisenaan tai siirtyy eteenpäin. Asiakkaat käyttävät lippu- ja chat-järjestelmää kauppakysymysten korjaamiseen, tilitutkimusten tekemiseen ja muiden ongelmien ratkaisemiseen. Riittävä apu ja UKK-tietokanta tukee näitä pyrkimyksiä. Silti, kun kauppiaat tarvitsevat satunnaisen kädenpidon tai reaaliaikaisen yhteydenpidon kaupan selvittämiseksi, eToro-alusta ei tarjoa tätä vaihtoehtoa. Tämä on todennäköisesti iso tekijä, joka saa aikaan asiakkaiden valituksia.

Tilin avaaminen vaatii vain 200 dollaria (50 dollaria Yhdysvalloissa ja Australiassa), mutta nostopalkkiot ovat keskimääräistä korkeammat, 25 dollaria plus pankkikulut.

Vaikka nostomaksu voi olla ärsyttävä, yhdistämistekniikan puute voi olla paljon suurempi ongelma edistyneemmille kauppiaille. eToro ei tarjoa asiakkaille palveluita kolmannen osapuolen ohjelmistojen tai algoritmien (kuten MetaTrader 4 Expert Advisors) kytkemiseksi tietosyötteeseen, koska ne eivät tarjoa API-rajapinta- tai VPS-hosting-palveluita. Yhdistettynä laajoihin levitteisiin ja suhteellisen pieneen tuoteluetteloon tämä räätälöinnin puute saattaa lähettää korkeamman taitojaisen asiakaskunnan muille välittäjille.

Plussat

• Sosiaalinen / copy-trading-alusta

• Vankka kaavio

• Vaikuttava kryptovaluuttaluettelo

Haittoja

• Ei erillistä versiota

• Pieni mukautus

• Ei suoratoistouutisia

Luottamus

4.3

Välittäjä on valtuutettu Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomission (CySEC) kautta ja on Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) sääntöjen mukainen, mutta Kyproksen kotipaikka saattaa olla huolestuttava joillekin elinkeinonharjoittajille, jotka muistavat tasavallan vuoden 2012 talouskriisin. EToro on myös Ison-Britannian Financial Conduct Authority (FCA) myöntämä lisenssi, joka vaatii perusteellisempaa riskien paljastamista. Hienovedos myöntää, että välittäjä voi pitää asiakkaan varoja Euroopan talousalueen ulkopuolella olevilla pankeilla, mikä lisää riskiä pankkien maksukyvyttömyyden varalta, mutta ne tarjoavat EU: n ja Yhdistyneen kuningaskunnan välittäjille maksusuojaa enintään 20 000 tai 50 000 puntaan.

Ne eivät tarjoa taattua pysäytystappion suojausta tai lisäsuojaa yksityisten vakuutuksenantajien kautta, kun taas riittämättömästä tilausten syöttörajapinnasta puuttuu muita riskinhallintaominaisuuksia kuin pysähdykset ja loppupysäkit. Salaushäviöt kryptovaluutoille eivät saa olla pienempiä kuin 25% vastuusta, rajoittaen edelleen räätälöintia ja lisäämällä samalla sijoittajariskiä. Elokuussa 2018 voimaan tulleet ESMA-säännöt sanelevat negatiivisen saldojen suojauksen, jotta asiakkaat eivät voi menettää yli 100% tilin arvosta.

Suojausominaisuuksiin kuuluvat puhelinpohjainen kaksitasoinen todennus ja standardi SSL-salaus. Laaja dokumentaatio parhaasta toteutuksesta ja eturistiriitapolitiikoista lisää luottamusta, mutta välittäjä toimii markkinoiden valmistajana ja vastapuolena kaikissa kaupoissa. Maksutiedot ovat laajoja ja helppolukuisia, mikä lisää avoimuutta, mutta markkinointitapaus, jonka mukaan asiakkaiden varoja pidetään vain ensimmäisen tason laitoksissa, näyttää puutteelliselta, kun hieno painatus ilmoitetaan.

Pöytäkokemus

2.6

EToro-sosiaalinen kaupankäyntijärjestelmä on verkkopohjainen ja se on suunniteltu helppokäyttöiseksi yli monimutkaisuuden. Vähemmän kokeneet asiakkaat ja kokeneemmat kauppiaat voivat arvostaa yksinkertaisuutta, vaikka alustalla ei ole erillistä versiota. Karttakaavio on yllättävän monipuolinen, sillä siinä on 66 ilmaisinta ja lukuisia piirtotyökaluja. Kaavioalustalla ei ole backtest-toimintoja, vaikka alustalla onkin CopyTraders- ja CopyPortfolios-ohjelmien suoritustietoja. Uutiset-linkki on pettymys, avautuen sosiaaliseen foorumiin, jossa on asiakasviestejä, mutta ei paljon nykyisten tai suoratoistettavien uutisten tapaa. Tarkkailulistoja voidaan mukauttaa ja tallentaa, kun taas tilauksille puuttuu riskinhallintakyky. Välittäjä ei tarjoa MetaTraderia tai muita kolmansien osapuolien vaihtoehtoja.

Jokainen tarkkailulistan kohta näyttää asiakkaiden osto- ja myyntiprosentit reaaliajassa, mikä mahdollistaa nopean tuntemusanalyysin. CopyPortfolios liittyi CopyTrader-ohjelmaan vuonna 2017, ja molemmat paikat voidaan automatisoida peilaamaan paikannus reaaliajassa.

Mobiili kokemus

4.2

eToro-mobiiliversiot iOS: lle ja Androidille mahdollistavat helpon synkronoinnin alustojen välillä, hyvin organisoiduilla valikoilla, mutta vähemmän karttaominaisuuksia ja rajoitettua räätälöintia. Indikaattorivalikko on kutistunut viiteen perustyyppiin, kun taas tilaustietojärjestelmä on identtinen web-version kanssa. Tarkkailuluettelo ei sisällä asiakkaan paikannustietoja, toisin kuin web-versio, mikä merkitsee outoa puutetta ottaen huomioon eToron liiketoiminnan painopiste. Käyttäjät voivat asettaa mukautettuja hintahälytyksiä samalla kun vastaanottavat push-ilmoituksia markkinatapahtumista ja tiliä koskevista ongelmista.

Tutkimusvälineet ja oivallukset

2.5

Tutkimus on luutonta ja järjestämätöntä, siihen pääsee blogin kautta, joka sisälsi monia yleisiä artikkeleita, ja kaikki eivät olleet ajankohtaisia. Mobiilisovelluksen Tutkimus-painike tuotti viestin, joka osoitti, että analyytikkotutkimus on saatavana vain rahoitetuilla tileillä. Muutamia blogin aiheita, kuten kryptovaluuttoja, käsiteltiin yksityiskohtaisemmin kuin valuuttakursseja tai markkinatutkimuksia, ja ne korostivat vuoden 2017 krypto-maniaa enemmän kuin ajankohtaisia ​​tapahtumia, kun taas muutama artikkeli kattoi instrumenttikohtaisen perustavanlaatuisen tai teknisen analyysin.

koulutus

3

Selittämättömästi, Trading Academy -linkki on sijoitettu alatunnisteeseen eikä ylävalikkoon. Live webinar -linkki, myös alareunassa, tuotti sivun, jossa ei ollut ohjelmia tai arkistoja. Koulutusportaali on pettymys, sillä PowerPoint-tyyppisessä esityksessä on vain 11 perusohjelmaa. "Advanced Technical Analysis" -kurssi avasi luettelon yksinkertaisista kynttilänjakokuvioista, joissa on nouseva ja karhumainen nimitys. Sivustolta ei löytynyt kirjallista opetusmateriaalia, lukuun ottamatta alustojen ja välineiden kuvauksia usein kysyttyihin kysymyksiin ja aputietokantoihin. eToro ylläpitää YouTube-videokirjastoa, mutta opetusohjelmaosasto sisältää vain alusta-ohjeet.

Lisäominaisuudet

2.5

eToro on keskittynyt suppeasti vahvuuteensa, nimittäin sosiaaliseen ja kopiointikauppaan, alustan sisäiseen sosiaaliseen tunteeseen sekä automatisoituun asiakas- ja salkkukopiokauppaan. Ne tarjoavat kielteisen saldonsuojan ammattimaisille asiakkaille vapaaehtoisena kannustimena, koska sitä ei vaadita EAMV: n säännöissä. Määräalennusohjelman puuttuminen estää alustaa edullisemmasta, vaikka yritys tarjoaa eToro Club -ohjelman, joka tarjoaa joitain alennuksia ja lisäpalveluita tilin koon perusteella. Head-to-head-vertailut suosituimpien forex-välittäjien ja eToron välillä voivat antaa epäsuotuisan vertailun, jos et ota huomioon tämän alustan päävoimaa.

Jopa niin, on olemassa joitain asioita, joita alustaa voitaisiin parantaa. Tilausten hallinta ja taattu stop-loss-suojaus olisivat pitkä matka vähentämään suurten tappioiden riskiä, ​​etenkin kryptovaluuttapeitolla, jolla stop-loss-toiminnot ovat rajoitetut.

Nämä heikkoudet voitaisiin korjata myös käyttöliittymävaihtoehdoilla tai sovellusliittymällä tai VPS-palvelimella, mutta näitä vaihtoehtoja ei ole saatavana. Alusta on siksi vahva niille, jotka haluavat luottaa ensisijaisesti edistyneiden asiakaskuntien salkkuun (CopyTrader-ohjelmassa) tai patentoituihin algoritmeihin (robo-neuvonantaja CopyPortfolios-ohjelmassa).

EToro on julkaissut 7. maaliskuuta 2019 lähtien sekä Androidille että iOS: lle tarkoitetun blockchain-lompakonsa, joka on nyt saatavana 31 Yhdysvaltain osavaltiossa. Alusta tarjoaa jopa 15 erilaista kryptovaluuttaa Yhdysvalloissa ja 16 eri maissa. Käytettävissä olevat kryptovaluutat vaihtelevat Bitcoinista (BTC) Stellar Lumens (XLM). Tämä uusi ominaisuus laajentaa tarjontaansa yhdysvaltalaisille kauppiaille, mutta tekee heidän keskittymisensä salaustekijään ilmeiseksi. On tärkeätä huomata, että Yhdysvalloissa eToro tarjoaa asiakkailleen vain salausvaluuttoja. Yhdysvaltojen ulkopuolella olevilla on mahdollisuus käydä kauppaa valuuttakursseilla, CFD: llä, osakkeilla ja salausvaluutoilla.

Sijoitustuotteet

3.5

Välittäjän tuoteluettelo on suhteellisen pieni 47 valuuttaparilla ja 19 hyödyke / indeksi-CFD: llä. Se kattaa myös 1 500+ osaketta sekä vaikuttavan 77 salausvaluutan CFD: tä. Kaikilla instrumenteilla voidaan käydä kauppaa pitkällä tai lyhyellä sivulla, mutta käyttäjien tulee lukea hieno painatus, koska jokaisella tapahtumapaikalla ja tilaustyypillä on erilaisia ​​yön yli- ja viikonloppuisin hallintokustannuksia. CopyPortfolio laajentaa tuoteluetteloa, koska algoritmit pääsevät markkinoille, joita ei ole saatavana suoraan CFD: nä. Ja vaikka välittäjä ylläpitää aggressiivista ohjelmaa eturistiriitojen välttämiseksi, he toimivat vastapuolena asettamalla tarjous- ja kysyntäarvoja, jotka eivät välttämättä vastaa konsolidoituja markkinoiden syötteitä.

Palkkiot ja palkkiot

2.7

Forex-, hyödyke- ja indeksierot ovat vähäiset, EUR / USD 3, 0 pisteellä ja S&P 500 75, 5 pisteellä. Hieno painatus huomauttaa myös, että korkoerot voivat kasvaa huomattavasti markkinaolosuhteiden muuttuessa. Yö- ja viikonloppuisin pitämiskustannukset ovat myös keskimääräistä korkeammat ja voivat merkittävästi vähentää kannattavuutta. Yhtiö tarjoaa kilpailevan jaon osakekohtaisesti, ja se on hiljattain ottanut käyttöön palkkionvapaan osakekaupan, mutta arkipäivän yön yli -osakkeet maksavat tällä hetkellä 24 senttiä 1000 dollarin pitkävaikutteisella pitkällä vastuulla. Tämä maksu kolminkertaistuu viikonloppuna, mutta ei yön yli -maksua veloittamattomasta pitkästä altistumisesta.

Välittäjä perii 25 dollarin maksun mahdollisten pankki- tai luottokorttimaksujen lisäksi nostoista, mikä on yksi korkeimmista eurooppalaisten välittäjien joukossa. Alle 50 dollarin nostoja ei sallita. Irtisanomis- ja muut palkkiot paljastetaan kokonaan helposti luettavalla maksusivulla, joka sisältää muutama puutteellisuus. Toimimattomuusmaksut sulavat jäljellä olevat saldot nopeasti, veloittaen 10 dollaria kuukaudessa, kun 12 kuukautta ei ole käynyt kauppaa. Yhtiö tarjoaa eToro Club -ohjelman, joka tarjoaa joitain alennuksia ja lisäpalveluita tilin koon perusteella.

Asiakaspalvelu

3.2

Yhteystiedot-sivu viittaa 24/5-tukeen, mutta puhelinnumeroita ei ole luettelossa - paitsi Australian sivukonttori. Ohjekeskuksen linkki johtaa usein kysyttyihin kysymyksiin ja apua tietokantaan sekä sisäänkirjautumisportti matalan teknologian lippujärjestelmälle, joka on tukityyppi, jonka useimmat yritykset ovat hylänneet viimeisen vuosikymmenen aikana. Sivun puhelinnumero-linkki johtaa takaisin yhteystietosivulle kutsuen asiakkaan turhautumista. Olemassa oleville asiakkaille on suoraa online-chattia. Alustapohjainen asiakaspalvelulinkki johtaa takaisin lippu- ja tietokantavalikoihin. eToro ylläpitää aktiivisia Twitter- ja Facebook-tilejä, joita käytetään pääasiassa markkinointiin ja analyysimerkintöihin.

Mitä sinun tarvitsee tietää

eToro tarjoaa hyvän sopivuuden vähemmän koulutetulle elinkeinonharjoittajalle, jolla on rajoitetusti aikaa ja joka haluaa selkeyttää robotin neuvonantajan tai välittäjän menestyneimpien asiakkaiden suorituskykyä. Tämä voi olla vaarallinen yritys, koska harvat strategiat toimivat kaikissa markkinaolosuhteissa. Toisaalta edistyneemmät kauppiaat ja ammattilaiset, jotka haluavat kohdentaa resursseja vaihtoehtoisiin kopiopohjaisiin strategioihin, ymmärtävät todennäköisemmin riskit ja ryhtyvät tarvittaessa suojatoimiin. Vähittäis- ja ammattiasiakkaiden, jotka etsivät laajempaa välityspalveluiden valikoimaa, nopeaa asiakaspalvelua ja kilpailukykyisiä kustannuksia, pitäisi todennäköisesti etsiä muualta.

Vertaa eToroa

Ne, jotka etsivät vaikuttavaa kryptovaluuttojen luetteloa, voivat löytää tarvitsemansa eTorolta. Katso, kuinka he verrataan muihin tarkistettuihin online-välittäjiin.

Metodologia

Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.

Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia ​​mielenosoituksia heidän alustoistaan ​​toimistoissamme.

Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.