Mikä on valtuutettu vanhuussuunnitteluneuvoja (CRPC)?
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) on ammatillinen rahoitussuunnittelumerkki, jonka myöntää College for Financial Planning. Henkilöt voivat ansaita CRPC-nimityksen suorittamalla opinto-ohjelman ja suorittamalla lopullisen monivalintakokeen. Menestyneet hakijat ansaitsevat oikeuden käyttää CRPC-nimitystä nimellään kahden vuoden ajan, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa. Joka toinen vuosi CRPC: n ammattilaisten on suoritettava 16 tuntia jatkokoulutusta ja maksettava pieni maksu jatkaakseen nimityksen käyttämistä.
Chartered eläkesuunnitteluneuvoston (CRPC) ymmärtäminen
CRPC: t eroavat sertifioiduista rahoitussuunnittelijoista (CFP). Viimeksi mainitut tarjoavat taloudellisen suunnittelun kaikilla yksilön elämän osa-alueilla. CRPC: t ovat keskittyneet eläkkeiden suunnitteluun. CRPC-ohjelma on kehitetty keskittymällä asiakaskeskeiseen ongelmanratkaisuun. Hakijat saavat perusteellisen tiedon yksilöiden tarpeista sekä ennen eläkkeelle siirtymistä että sen jälkeen. Rahoitussuunnittelukollegio kuvaa ohjelmaa auttamaan rahoitussuunnittelijoita ja neuvonantajia määrittelemään ja laatimaan "eläkkeelle siirtymisen etenemissuunnitelman" asiakkailleen. CRPC: ksi muodostuva opinto-ohjelma kattaa koko eläkesuunnitteluprosessin, mukaan lukien monien taloudellisten tavoitteiden saavuttamisen, eläketulon lähteet, henkilökohtaiset säästöt, työnantajan tukemat eläkesuunnitelmat, tuloverot, eläkkeiden kassavirta, omaisuudenhoito, kiinteistöjen suunnittelu ja paljon muuta.
Henkilöt, jotka ovat ansainneet CRPC-nimityksen, ilmoittavat ansioiden nousevan 9% kollegion mukaan. Sen avulla tutkinnon suorittaneet voivat testata kaksi yliopiston CFP-sertifioidun ammatillisen koulutuksen kuudesta kurssista. Kurssin suorittaminen voi antaa jopa 45 tuntia jatkokoulutusta.
Avainsanat
- CRPC: t vastaavat eläkkeiden suunnittelusta. Tätä nimeävää opinto-ohjelmaan sisältyy kattava arvio yksilön taloudellisista tarpeista ennen eläkkeelle siirtymistä tai sen jälkeen.
Valtuutettu vanhuussuunnitteluneuvojan ohjelman yksityiskohdat
Vuodesta 2018 CRPC-koulutuskurssin hinta oli 1 300 dollaria, vaikka tällä hetkellä rahoituspalvelualalla työskentelevät henkilöt voivat saada alennuksen. Koulutus on avointa ilmoittautumista, eli ihmiset voivat ilmoittautua ja aloittaa milloin tahansa. Live-kursseja tarjotaan, mutta ne eivät ole pakollisia. Hakijoiden on läpäistävä ohjelman loppukoe vuoden kuluessa ilmoittautumisesta ja suoritettava koe kuuden kuukauden kuluessa ilmoittautumisesta. Jos epäonnistuminen, ylimääräiset testiyritykset maksavat 100 dollaria kukin. Lisätietoja on College for Financial Planningin CRPC-tietosivulla. Ilmoittautuminen seuraa tätä linkkiä.
CRPC-ohjelman kurssin aiheet sisältävät:
- Asiakaskokemuksen maksimointi eläkesuunnitteluprosessin aikanaPohjat ja strategiat, kun investoidaan eläkkeelleSosiaaliturvaetuuksien suurimman hyödyn hyödyntäminenTulosuhteen kaventaminen: Eläketulon muiden lähteiden tunnistaminen.Käyttäytyminen terveydenhuollon vaihtoehdoista eläkkeessäEmmatillisen ja taloudellisen siirtymäkauden muuttaminen eläkkeelle siirtyminenKäyttäytyminen eläkkeelle Vero- ja kiinteistösuunnittelutavoitteet eläkkeelle siirtymisessä, neuvonantajien varainhoito-, eettiset ja lainsäädännölliset kysymykset
Rekisteröityneensä jälkeen CRPC-ehdokkaat pääsevät yliopiston opiskelijaportaaliin, josta he voivat löytää kirjallisia oppimateriaaleja, suoratoistovideo-luentoja, vuorovaikutteisia tietokilpailuja ja pääsyn live-luokkiin (ollessasi istunnossa).
