Mikä on valtuutettu sijoitus
Hyväksytty sijoitus on sijoitusmies, joka hoitaa toimitsijamiehen tai uskonnonharjoittajan, joka noudattaa kirjallisia ohjeita luottamuksellisesti.
JAKAUTUMINEN Valtuutettu sijoitus
Valtuutetut sijoitukset voidaan määrätä osavaltion laeilla tai luottamusvälineillä, joiden tarkoituksena on rajoittaa rahastoissa sallittujen sijoitusten tyyppejä ja määriä. Aikaisemmin jotkut valtiot ovat luoneet ”laillisia luetteloita” sijoituskohteista, jotka voidaan tehdä rahastoihin, vaikka monet valtiot ovat nyt poistaneet nämä säännöt. Useimmissa tapauksissa valtuutettu sijoitusluettelo estää aggressiivisia tai spekulatiivisia sijoituksia ja varmistaa, että luottamusta hallitaan konservatiivisesti.
Tarkempi katsaus hyväksyttyjen sijoitusten rooliin
Kun henkilö perustaa luottamuksen, siinä on kolme avainroolia: myöntäjä, edunvalvoja ja edunsaajat. Luotonantaja on yleensä myöntäjä. Luotonantaja rahoittaa luottamusrahaston, ja edunsaajat saavat lopulta rahaa tai muuta omaisuutta kyseisestä luottamusrahastosta. Kun sijoitusrahasto on perustettu, se sisältää valtuutettujen sijoitusluettelon. Luettelossa annetaan ohjeita siitä, minkä tyyppisiä sijoituksia voidaan tehdä rahastoihin, jotta voidaan varmistaa, että sijoitustulokset vastaavat myöntäjän toiveita. Esimerkiksi luottamus voi mahdollistaa sijoitusten tekemisen osakkeisiin kasvun aikaansaamiseksi ja joukkovelkakirjojen luomiseksi jonkin verran vakautta luottamuskannalle. Riskisempiä sijoituksia, kuten pääomasijoituksia, ei kuitenkaan voida sallia.
Toimitsijamiehen velvollisuutena on noudattaa luottotietojen luetteloa kyseiselle luottotilille. Rahoituksen myöntäjät voivat olla itse toimitsijamiehiä, tai vastuun voi ottaa kolmas osapuoli, kuten luotettu perheenjäsen, lakimies, kirjanpitäjä, pankki tai kolmannen osapuolen luottamusyritys. Luottamushenkilöitä valittaessa on noudatettava erityistä varovaisuutta, koska heillä on kriittinen rooli luottamusvarojen hallinnassa. Luotonantaja ja edunsaajat eivät voi vaikuttaa edunvalvojaan tekemään sijoituksia, joita ei ole valtuutettujen luettelossa.
Luottamusmiesten on toimittava uskonnonharjoittajana luottamuksensaajien ja omaisuuden suhteen. Vaikka edunvalvojilla on laillinen omistusoikeus luottamuksellisina pidettyihin omaisuuksiin, he ovat myös oikeudellisesti ja eettisesti sitoutuneita toimimaan edunsaajien edun mukaisesti, joilla on omaisuus oikeudenmukaisella tavalla, edunvalvojan sijoitusvalintoja ja hallinnointia koskevien yleisten sääntöjen mukaisesti. luottamusvaroihin. Näitä sääntöjä säätelevät sekä valtiot että finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) ja Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC), ja ne yleensä välimiesmenettelyssä korvaavissa tai testamenttisissa tuomioistuimissa.
