Sisällysluettelo
- Dollarikustannusten keskiarvo
- Omaisuuden allokointi
- Swing-kauppa
- Sektorin kierto
- Lyhytaikainen myynti
- Vedonlyönti kausitrendeistä
- suojausten
- Pohjaviiva
Pörssikaupparahastot (ETF) ovat ihanteellisia aloittaville sijoittajille, koska niiden monista eduista johtuen tykkää alhaisista kustannussuhteista, runsaasta likviditeetistä, monista sijoitusvalinnoista, hajauttamisesta, alhaisesta sijoituskynnyksestä jne. Katso lisätietoja kohdasta ETF: ien edut ja haitat.
Nämä ominaisuudet tekevät ETFistä myös täydellisiä ajoneuvoja eri kaupankäynti- ja sijoitusstrategioille, joita uudet kauppiaat ja sijoittajat käyttävät. Tässä on seitsemän parasta ETF-kaupankäyntistrategiaamme aloittelijoille, joita ei esitetä erityisessä järjestyksessä.
Avainsanat
- ETF-rahastot ovat yhä suositumpia tuotteita kauppiaille ja sijoittajille, jotka keräävät laajoja indeksejä tai toimialoja yhdestä arvopapereista. ETF-sijoitusrahastoja on olemassa myös eri omaisuusluokille, kuten vipuvaikutuksella sijoitetut sijoitukset, jotka palauttavat osan indeksin monista, tai käänteiset ETF: t, jotka lisäävät arvoa, kun indeksi putoaa. Koska niiden ainutlaatuisesta luonteesta johtuen, useita strategioita voidaan käyttää maksimoimaan ETF-sijoitukset.
Dollarikustannusten keskiarvo
Aloitamme perusteellisimmasta strategiasta: dollarien kustannusten keskiarvoistaminen. Dollarikustannusten keskiarvoistaminen on tekniikka, jolla ostetaan tietty kiinteämääräinen omaisuuserä säännöllisellä aikataululla riippumatta omaisuuden muuttuvista kustannuksista. Aloittelija-sijoittajat ovat tyypillisesti nuoria, jotka ovat olleet työssä jo vuoden tai kaksi ja joilla on vakaa tulo, josta he voivat säästää vähän kuukausittain. Tällaisten sijoittajien olisi otettava muutama sata dollaria kuukaudessa ja sijoittamisen sijaan ETF: ään tai ETF-ryhmään sen sijaan, että sijoittaisi sitä matalan koron säästötilille.
Sellaisella säännöllisellä sijoittamisella aloittelijoille on kaksi suurta etua. Ensimmäinen on, että se antaa tietyn kurinalaisuuden säästöprosessille. Kuten monet rahoitussuunnittelijat suosittelevat, on erityisen järkevää maksaa ensin itsellesi, minkä saavutat säästämällä säännöllisesti. Toinen on se, että sijoittamalla sama kiinteä dollarimääräinen määrä ETF: ään joka kuukausi - dollarien kustannusten keskiarvoistamisen perusedellytys - keräät enemmän yksiköitä, kun ETF-hinta on alhainen, ja vähemmän yksiköitä, kun ETF-hinta on korkea, joten keskimäärin omistusosuuksien kustannukset. Ajan myötä tämä lähestymistapa voi maksaa voittoa komeasti, kunhan vain kiinni kurinalaisuudesta.
Oletetaan esimerkiksi, että olet sijoittanut 500 dollaria kunkin kuukauden ensimmäisestä päivästä syyskuusta 2012 elokuuhun 2015 SPDR S&P 500 ETF (SPY) -yhtiöön, joka seuraa S&P 500 -indeksiä. Siten, kun SPY-yksiköiden kaupankäynti oli 136, 16 dollaria syyskuussa 2012, 500 dollaria olisi noutanut sinulle 3, 67 yksikköä, mutta kolme vuotta myöhemmin, kun yksiköt olivat käyneet kauppaa lähellä 200 dollaria, 500 dollarin kuukausittainen sijoitus olisi antanut sinulle 2, 53 yksikköä. Kolmen vuoden ajanjakson aikana olisit ostanut yhteensä 103, 79 SPY-yksikköä (osinkojen ja osien perusteella oikaistujen päätöskurssien perusteella). Kaupantekokurssin päätöskurssilla 210, 59 dollaria 17. elokuuta 2015 näiden yksiköiden arvo olisi ollut 21 857, 14 dollaria, keskimääräisen vuosituoton ollessa lähes 13%.
Omaisuuden allokointi
Varojen allokointi, joka tarkoittaa osuuden jakamista salkusta erilaisiin omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin, hyödykkeisiin ja käteisvaroihin, hajauttamista varten, on tehokas sijoitusväline. Useimpien ETF-sijoitusrahastojen matala sijoituskynnys - yleensä vain 50 dollaria kuukaudessa - helpottaa aloittelijan perusvarojen allokointistrategian toteuttamista sijoitusajan ja horisontaalin mukaan. Esimerkiksi nuoret sijoittajat saattavat sijoittaa sataprosenttisesti osake-ETF: iin, kun he ovat 20-vuotiaita pitkien sijoitusaikojensa ja korkean riskinkantokykynsä vuoksi. Mutta joutuessaan 30-vuotiaisiin ja aloittaessaan merkittäviä elinkaarimuutoksia, kuten perheen perustaminen ja talon ostaminen, he voivat siirtyä vähemmän aggressiiviseen sijoituskokonaisuuteen, kuten 60% osakepääoman rahastoihin ja 40% joukkovelkakirjalainoihin.
Swing-kauppa
Vaihtelevat kaupat ovat kauppoja, joilla pyritään hyödyntämään merkittäviä osakkeiden tai muiden instrumenttien, kuten valuuttojen tai hyödykkeiden, heilahteluja. Niiden harjoittelu voi kestää mistä tahansa muutamasta päivästä muutamaan viikkoon, toisin kuin päiväkaupat, jotka jätetään harvoin auki yön yli. (Katso Päiväkaupan plussat ja miinukset vs. Swing-kauppa)
ETF: ien ominaisuudet, jotka tekevät niistä sopivia swing-kauppaan, ovat niiden hajauttaminen ja tiukat tarjous / kysyntä-erot. Koska ETF: ää on saatavana monille eri sijoitusluokille ja monille sektoreille, aloittelija voi valita kaupan ETF: llä, joka perustuu alaan tai omaisuusluokkaan, jolla hänellä on erityistä asiantuntemusta tai tietoa. Esimerkiksi henkilöllä, jolla on tekninen tausta, voi olla etu kaupankäynnissä teknistä ETF: ää, kuten Invesco QQQ ETF (QQQ), joka seuraa Nasdaq-100: ta. Alkuperäinen kauppias, joka seuraa tarkkaan hyödykemarkkinoita, voi mieluummin käydä kauppaa yhdellä monista saatavilla olevista hyödyke-ETFistä, kuten Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Koska ETF: t ovat tyypillisesti osake- tai muun omaisuuden korit, niillä ei välttämättä ole samanlaista nousevaa hinnanmuutosta kuin yksittäisillä osakemarkkinoilla. Samoin niiden monipuolistaminen tekee niistä myös vähemmän alttiita kuin yksittäiset kanta suurelle laskusuunnassa. Tämä tarjoaa jonkin verran suojaa pääoman eroosiosta, mikä on tärkeä näkökohta aloittelijoille.
Sektorin kierto
ETF: t tekevät aloittelijoille myös suhteellisen helpoksi harjoittaa sektorien kiertoa suhdannesyklin eri vaiheiden perusteella. (Katso: Alakohtainen kierto: Essentials)
Oletetaan esimerkiksi, että sijoittaja on sijoitettu biotekniikka-alaan iShares Nasdaq Biotechnology ETF: n (IBB) kautta. IBB: n kasvun ollessa 137% viimeisen viiden vuoden aikana (31. tammikuuta 2018 alkaen), sijoittaja voi haluta ottaa voittoa tästä ETF: stä ja siirtyä entistä puolustavammalle sektorille, kuten kuluttajien niitteille, Consumer Staples Select Sector SPDR ETF: n (XLP) kautta.).
Lyhytaikainen myynti
Lyhytaikainen myynti, lainatun arvopaperi- tai rahoitusinstrumentin myynti, on yleensä melko riskialtinen yritys useimmille sijoittajille, joten useimpien aloittelijoiden ei pitäisi yrittää. Lyhytaikainen myynti ETF: ien kautta on kuitenkin edullisempaa kuin yksittäisten osakkeiden lyhennys, koska lyhyen puristuksen riski on alhaisempi - kaupankäynnin skenaario, jossa arvopaperi tai hyödyke, jota on voimakkaasti lyhennetty, nousee korkeammalle, samoin kuin huomattavasti alhaisemmat lainakustannukset (verrattuna kustannuksista, jotka aiheutuvat yrittäessään lyödä osakekantaa korkealla lyhyellä korolla). Nämä riskinhallinnan näkökohdat ovat tärkeitä aloittelijalle.
Lyhytaikainen myynti ETF: ien kautta antaa kauppiaille mahdollisuuden hyödyntää laajaa sijoitusteemaa. Siten edistynyt aloittelija (jos sellainen ilmeinen oksymoroni on olemassa), joka tuntee oikosulun riskit ja haluaa aloittaa lyhyen position kehittyvillä markkinoilla, voisi tehdä niin iShares MSCI Emerging Markets ETF: n (EEM) kautta. Huomaa kuitenkin, että suosittelemme aloittelijoille, että ne pysyvät erillään kaksoisvipuisista tai kolmenvipuisista käänteisistä ETF-arvoista, jotka etsivät tuloksia, jotka ovat kaksi kertaa suurempia tai kolminkertaisia yhden päivän indeksimuutoksen käänteisiin nähden, johtuen huomattavasti korkeammasta näihin ETF: iin liittyvä riski.
Vedonlyönti kausitrendeistä
Sijoitusrahastot ovat myös hyviä työkaluja aloittelijoille hyödyntää vuodenaikojen suuntauksia. Tarkastellaan kahta tunnettua kausitrendeä. Ensimmäistä kutsutaan myyntiin toukokuussa ja mene pois -ilmiö. Se viittaa siihen tosiseikkaan, että Yhdysvaltain osakkeiden kehitys on historiallisesti ollut heikompaa kuuden kuukauden toukokuusta lokakuuhun verrattuna marras-huhtikuun ajanjaksoon. Toinen kausivaihtelu on kullan taipumus kasvaa syys- ja lokakuussa, mikä johtuu Intian voimakkaasta kysynnästä ennen hääkautta ja Diwali-valofestivaaliin, joka tyypillisesti on lokakuun puolivälistä marraskuun puoliväliin. Laajaa markkinoiden heikkouden kehitystä voidaan hyödyntää lyhentämällä SPDR S&P 500 ETF (SPY) huhtikuun lopun tai toukokuun alkupuolella ja sulkemalla lyhyt sijoitus lokakuun lopulla heti, kun kyseiselle kuukaudelle tyypilliset markkinat ovat tapahtuneet.. Aloittelija voi samoin hyödyntää vuodenaikojen kullan lujuutta ostamalla loppukesästä suositun kulta-ETF: n, kuten SPDR Gold Trust (GLD), yksiköitä ja sulkemalla aseman parin kuukauden kuluttua. Huomaa, että kausivaihtelut eivät aina tapahdu ennustetulla tavalla, ja tällaisille kaupankäyntiasemille suositellaan yleensä stop-tappioita suurten tappioiden riskin kattamiseksi.
suojausten
Aloittelija voi toisinaan joutua suojaamaan tai suojaamaan heikentymisriskiltä merkittävässä portfoliossa, joka on ehkä hankittu perinnön seurauksena. Oletetaan, että olet perinyt suuren määrän yhdysvaltalaisia siruja ja olet huolestunut Yhdysvaltojen osakkeiden merkittävän laskun riskistä. Yksi ratkaisu on ostaa myyntioptioita. Koska suurin osa aloittelijoista ei kuitenkaan tunne optiokaupan strategioita, vaihtoehtoinen strategia on aloittaa lyhyt sijainti laajoilla markkinoilla toimivissa ETF: issä, kuten SPDR S&P 500 (SPY) tai SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Jos markkinat laskevat odotetulla tavalla, blue-chip-osakepositiosi suojataan tehokkaasti, koska portfoliosi laskut korvataan lyhyen ETF-position voitolla. Huomaa, että voitot rajoitetaan myös, jos markkinat etenevät, koska salkusi voitot korvataan tappioilla lyhyessä ETF-positiossa. Siitä huolimatta ETF-rahastot tarjoavat aloittelijoille suhteellisen helpon ja tehokkaan suojausmenetelmän.
Pohjaviiva
Pörssissä käydyillä rahastoilla on monia ominaisuuksia, jotka tekevät niistä ihanteellisia instrumentteja aloittajille ja sijoittajille. Jotkut erityisen aloittelijoille sopivat ETF-kaupankäyntistrategiat ovat dollarikustannusten keskiarvoistaminen, omaisuuden allokointi, swing-vaihto, sektorien kierto, lyhyeksi myynti, kausitrendit ja suojaukset.
