Talousneuvojien tulisi pystyä tarjoamaan useita palveluita: rahoitussuunnittelu, eläkeneuvonta ja varainhoito. Kaikilta näiltä alueilta pätevän löytää on vaikeaa, etenkin jos haluat jonkun paikallisen, kuten monet ihmiset tekevät - huolimatta robo-neuvonantajien noususta. San Franciscon ympäristössä asuville on kuusi parasta. Kaikki ovat itsenäisiä yrityksiä, jotka työskentelevät vain maksun perusteella, mikä tarkoittaa, että he eivät saa palkkioita tai kolmansien osapuolien korvauksia tuotteista, joita ne myyvät tai sijoittavat asiakkaiden varoihin.
Bellin sijoitusneuvojat
Pääkonttori on Oakland, Kalifornia., Bell Investment Advisors on rekisteröity tytäryhtiöksi. Yritys on toiminut lähes 25 vuotta, ja se tarjoaa asiakkailleen pitkä menestyksen.
Vaikka yritys tarjoaa peruspalveluita, kuten sijoitusten hallintaa ja taloudellista suunnittelua, sillä on ainutlaatuinen arvoehdotus, joka tarjoaa asiakkailleen elämänvalmennuspalveluita. Yhtiö on kokonaisvaltainen lähestymistapa asiakashallintaan, ja se on aktiivisesti johdettu neuvonantaja ja seuraa jatkuvasti asiakkaiden sijoituksia.
VSP (Bingham, Osborn ja Scarborough)
BOS perustettiin 1980-luvulla Bingham, Osborn ja Scarborough. Yhtiö tarjosi integroidun neuvontamallin, joka ottaa huomioon yksilön taloudellisen tilanteen kaikki näkökohdat räätälöityjen palvelujen tarjoamiseksi. Yhtiö on keskittynyt edistämään asiakkailleen tarjoamansa arvoehdotusta. Yksi ainutlaatuinen palvelu: Voittoa tavoittelematon BOS-säätiö, jonka kautta asiakkaat voivat avata BOS: n hallinnoimia lahjoittajien neuvottelemia tilejä, jotka tuottavat hyväntekeväisyyslahjaverovähennyksiä.
Taloudelliset yhteydet
Financial Connections -yrityksellä on kokemusta asiakkaiden auttamisesta vuodesta 1987. Yhtiö aloitti sijoitusten hallinnassa, mutta on sittemmin laajentanut toimintaansa tarjotakseen rahoitussuunnittelun ja veropalveluita. Sillä on kolme toimistoa koko Bay Area -alueella.
Yhtiö käyttää TD Ameritraden avulla asiakkaidensa kaikkia varoja luottamuksellisina. Yhtiön päämiehet ja avainhenkilöt ovat saaneet alan tunnustamia nimityksiä. Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen on yksi yrityksen erikoisuuksista.
Marin Wealth -neuvojat
Kuten nimestään käy ilmi, Marin Wealth Advisors sijaitsee Marin Countyssä (tarkemmin sanottuna San Rafael), mutta se palvelee asiakkaita kaikkialla Napan ja Sonoman maakunnissa ja suurella San Franciscon lahden alueella.
Marin Wealth Advisors ylittää ryhmän finanssialan ammattilaisia, joilla on yli 80 vuoden kokemus taloudellisesta suunnittelusta, neuvonnasta ja sijoitusten hallinnasta. Samoin kuin monet maksulliset yritykset, Marin perii asiakkailta arvopohjaisen omaisuuserän sijoitushallinnan palveluista ja tuntipalkkion rahoitussuunnitteluneuvonnasta.
Morlingin talousneuvojat
Morling Financial Advisors on boutique-rekisteröity sijoitusneuvoja, joka on erikoistunut toimittamaan kattavia rahoitussuunnittelu-, sijoitusneuvonta- ja sijoitushallintapalveluita asiakkaille koko San Franciscon lahden alueella. Yrityksellä on syvät juuret alueella, ja se juontaa juurensa vuodesta 1981.
Morling Financial Advisors on tehnyt hyvää työtä jatkuvasti kehittymällä. Yhtiö aloitti vero- ja kirjanpitoyrityksenä, lisäten sijoitusneuvontaa ja rahoitussuunnittelua vuonna 1999 ja tarjoten lopulta sijoitusten hallinnointipalveluita vuonna 2007. Yhtiö käyttää TD Ameritraden ja Charles Schwabin ylläpitäjinä sekä tutkimus- ja välityspalveluina.
Mosaic-rahoituskumppanit / Yksityinen valtameri
Mosaic Financial Partners perustettiin vuonna 1987 nimellä Boone & Associates. On tunnettu pysyä taloudellisen ajattelun eturintamassa ja on yksi ensimmäisistä neuvoista, jotka tarjoavat pörssiyhtiöitä (ETF), vaihtoehtoisia sijoituksia ja räätälöityjä sijoitusstrategioita asiakkailleen. Yritys käyttää kuusivaiheista suunnitteluprosessia antaakseen asiakkailleen kokonaisvaltaisen kuvan taloudesta.
Lokakuussa 2018 Mosaicista tuli osa Private Ocean -yhtiötä, San Rafael -pohjaista taloudellista neuvonantajaa, joka itse syntyi kahden kunniallisen San Franciscon varainhoitoyrityksen (joista toinen käytti kerran Mosaicin perustajan Norman Boonea) sulautumisen seurauksena. Vaikka Mosaic säilyttää kaksi alkuperäistä toimistoaan San Franciscossa ja Walnut Creekissä, se toimii nyt yksityisen valtameren nimellä.
