Warren Buffett, joka tunnetaan myös nimellä Omahan Oracle, on ikoninen amerikkalainen sijoittaja, joka on kerännyt sijoituksillaan yli 60 miljardia dollaria. Buffet tunnetaan arvoinvestointimenetelmästään ja holdingyhtiöstään Berkshire Hathawaysta, joka on tehnyt hänestä jatkuvasti yhden maailman vauraimmista ihmisistä. Warren Buffett neuvoi helmikuussa 2014 kiinteistövälittäjäänsä sijoittamaan 10% käteistä lyhytaikaisiin valtion joukkovelkakirjalainoihin ja 90% halpojen S&P 500 -indeksirahastojen rahastoihin.
Vanguard 500 Index Fund -sijoittajien osakkeet
Vanguard 500 Index Fund Fund -sijoittajien osakkeet on yksi kustannustehokkaimmista sijoitusrahastoista, joka tarjoaa altistumisen Yhdysvaltain suurten pääomien osakkeille. Julkaistu 31. elokuuta 1976, se pyrkii seuraamaan vertailuindeksinsä Standard & Poor's 500 -indeksin suorituskykyä. Rahasto pyrkii saavuttamaan sijoitustavoitteensa sijoittamalla kaikki tai huomattavan osan koko nettovarallisuudestaan vertailuindeksin muodostaviin osakkeisiin. Rahasto toteuttaa passiivisen indeksointistrategian, joka minimoi sen vaihtosuhteen ja kustannussuhteen. Joulukuusta 2014 lähtien sen liikevaihto on 2, 7% ja nettokulusuhde on 0, 17%.
Vanguard 500 Index Fund Fund -sijoittajien osakkeiden nettovarallisuus on 31. heinäkuuta 2015 alkaen 27, 50 miljardia dollaria. Rahaston, mukaan lukien kaikki osakelajit, nettovarallisuus on valtava 215, 40 miljardia dollaria. Suurimpiin omistusosuuksiin kuuluvat blue-chip-osakkeet, kuten Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson ja Buffettin holdingyhtiö Berkshire Hathaway, Inc.
Koska rahasto seuraa S&P 500 -indeksiä, sen beeta indeksiin nähden on 1 ja R-neliö vertailuindeksiin nähden 100%. Koska Omahan Oracle tarjoaa alhaisen kustannussuhteen ja on sidottu S&P 500 -indeksiin, se suosittelee todennäköisesti sijoittamista Vanguard 500 Index Fund -sijoittajien osakkeisiin.
Vanguard Value Index -rahastosijoittajien osakkeet
Vanguard Value Index Fund -sijoittajaosuudet, jotka avattiin 2. marraskuuta 1992, sponsoroimalla Vanguardia, pyrkii tarjoamaan sijoitustuloksia, jotka vastaavat vertailuindeksin CRSP US Large Cap Value Index -indeksin suorituskykyä. Rahaston tuottama keskimääräinen vuosituotto oli 31.8.2015 alkaen 9, 09% sen perustamisesta lähtien.
Vanguard Value Index Fund -sijoittajien osakkeiden vertailuindeksi on laajasti hajautettu ja sisältää pääasiassa Yhdysvaltojen suuryrityksiä. Sijoitustavoitteensa saavuttamiseksi rahasto käyttää indeksistrategiaa ja pyrkii sijoittamaan kaiken nettovarallisuutensa vertailuindeksin muodostaviin osakkeisiin. Rahastoa hallinnoi Vanguard Equity Investment -konserni, ja sen velkasuhde on 0, 23%, mikä on lähes 80% pienempi kuin vastaavien omistuksessa olevien sijoitusrahastojen keskimääräinen kulusuhde.
Vanguard Value Index Fund -sijoittajien osakkeilla on 31. heinäkuuta 2015 mennessä hallussaan 318 osaketta, joiden kokonaisnettovarallisuus on 1, 50 miljardia dollaria. Se tarjoaa 11. syyskuuta 2015 alkaen houkuttelevan 30 päivän SEC-tuoton, 2, 56%. rahasto toistaa vertailuindeksin sektoripainot ja allokoi salkunsa seuraavasti: 3, 3% perusmateriaaleihin; 11% kulutustavaroihin; 7, 5% kuluttajapalveluihin; 23, 6% rahoitukseen; 14, 8% terveydenhuoltoon; 10, 8% teollisuudelle; 9, 4% öljylle ja kaasulle; 9, 9% tekniikkaan; 4, 3% tietoliikenteeseen; ja 5, 4% apuohjelmiin.
Viimeisen 15 vuoden tietojen perusteella Vanguard Value Index Fund -sijoittajien osakkeilla on beeta, vakioindeksi S&P 500 -indeksi, 0, 99; alfa standardi-indeksiin nähden 1, 19; ja R-neliö on 93, 90%. Nykyaikaisen salkun teorian kannalta tällä rahastolla on melkein täydellinen korrelaatioaste S&P 500 -indeksiin ja se ylitti indeksin 1, 19%. Koska Buffettia hallinnoidaan passiivisesti ja sillä on korkea korrelaatio S&P 500 -indeksiin, se harkitsisi sijoitusta Vanguard Value Index Fund -sijoittajien osakkeisiin.
Fidelity Spartan 500 -indeksisijoittajien osakkeet
Fidelity Spartan 500 -indeksin sijoittajaosakkeet ovat toinen sijoitusrahasto, joka tarjoaa halpoja riskejä S&P 500 -indeksille, joka on sen vertailuindeksi. Fidelityn 17. helmikuuta 1988 liikkeeseen laskema rahasto pyrkii saavuttamaan sijoitustavoitteensa sijoittamalla vähintään 80% kokonaisnettovarallisuudestaan S&P 500 -indeksin muodostaviin kantaosakkeisiin. Rahaston sijoitusneuvoja, Geode Capital Management, LLC., Käyttää passiivista strategiaa, joka auttaa minimoimaan sen kustannukset. Näin ollen rahaston vaihtosuhde on 4%, ja sen velkasuhde on alhainen, 0, 095%. Fidelity Spartan 500 -indeksisijoittajien osakkeilla on salkussaan 502 osaketta, joiden nettovarallisuus on noin 7, 76 miljardia dollaria.
31.8.2015 alkaen 15-vuotiseen tietoon perustuen tämän rahaston R-neliö on S&P 500 -indeksiä vastaan 100% ja beeta vertailuindeksiinsa nähden yksi. salkun teorian mukaan rahasto on täydellisessä korrelaatiossa ja kokee saman asteen volatiliteettia kuin S&P 500 -indeksi. Vaikka Omahan Oracle suosittelee Vanguard-rahastoja, Fidelity Spartan 500 -indeksisijoittajaosuuksien alhainen kustannussuhde ja indeksointimenetelmä olisi todennäköisesti sopiva sijoitus Buffettille.
Vanguardin lyhytaikaiset rahastosijoittajien osakkeet
S&P 500 -indeksiin sidottujen edullisten rahastojen suosituksen lisäksi Buffett suosittaa sijoittamaan pienen osan käteisestä lyhytaikaisiin valtion joukkovelkakirjoihin. Vanguardin lokakuussa 1991 liikkeeseen laskemat Vanguardin lyhytaikaiset Treasury Fund -sijoittajaosakkeet tarjoavat edullisia riskejä Yhdysvaltain lyhytaikaisten valtion joukkolainojen markkinoille. Rahastoa hallinnoi Vanguardin korkosijoitusryhmä, ja sen velkasuhde on alhainen, 0, 2%.
Vanguardin lyhytaikaisten Treasury Fund -sijoittajien osakkeiden tavoitteena on tarjota sijoittajilleen rajoitetun volatiliteetin tuotot. Sijoitustavoitteensa saavuttamiseksi rahasto pyrkii sijoittamaan vähintään 80% kokonaisnettovarallisuudestaan Yhdysvaltain lyhytaikaisiin valtion arvopapereihin. Rahaston hallussa on 118 joukkovelkakirjalainaa, jonka nettovarallisuus on 985, 3 miljoonaa dollaria. Rahasto allokoi 82, 8% salkustaan arvopapereihin, joiden efektiivinen maturiteetti on yhdestä kolmeen vuoteen, ja 98, 2% Yhdysvaltain valtion velkakirjoihin. Rahaston keskimääräinen efektiivinen duraatio on 2, 3 vuotta, mikä osoittaa, että sillä on alhainen korkoriski. Koska Vanguardin lyhytaikaisten Treasury Fund -sijoittajien osakkeita pidetään matalan riskin sijoituksina ja niiden keskimääräinen efektiivinen kesto on alhainen, se tarjoaa kohtuullisen 30 päivän SEC-tuoton, 0, 62%, 11. syyskuuta 2015 alkaen.
Vanguardin lyhytaikaisten Treasury Fund -sijoittajien osakkeet ovat tuotaneet 31.8.2015 alkaen keskimäärin 4, 32%: n vuotuisen tuoton sen perustamisesta lähtien. Kymmenen vuoden loputtujen tietojen perusteella rahastossa on alhainen volatiliteetti ja se tarjoaa tyydyttävän tuoton riskikorjatulla pohjalla. Nykyaikaisen portfolion teorian kannalta Vanguardin lyhytaikaisten Treasury Fund -sijoittajien osakkeet soveltuvat parhaiten konservatiivisille korkosijoittajille, joilla on lyhytaikainen sijoitushorisontti ja jotka pyrkivät saamaan altistumisen Yhdysvaltain valtiovarainministeriön markkinoille. Koska Buffett suosittelee kiinteistömiehensä sijoittavan 10% vaimonsa salkusta lyhytaikaisiin valtion joukkovelkakirjalainoihin, Omahan Oracle olisi todennäköisesti mukava sijoittaa Vanguardin lyhytaikaiseen valtiovarainhoitajarahastosijoittajaan.
